DEFINISJON av kontraktsplan med spredt belastning
En kontraktsplan med spredt belastning sprer et aksjefonds salgskostnad, eller belastning, over en periode. Det er en gebyr-betalingsstruktur som gjelder for verdipapirfond der salgsgebyret eller provisjonen (belastningen) ikke helt betales på det tidspunktet investoren først bidrar med midler til aksjefondet. I stedet er aksjefondbelastningen spredt over en utvidet.
Å bryte ned kontraktsplan for spredning
En kontraktsplan med spredt belastning gjør at større deler av investorens første bidrag til kontoen kan brukes på faktiske investeringer, i stedet for salgskostnader. Ved å gjøre det, er investoren i stand til å få en relativt større posisjon i aksjefondet foran, selv om det fremtidige bidraget vil være mindre.
Avtaleplaner
En kontraktsplan er en unik type kjøpsplan for aksjefond. Disse planene krever at investoren forplikter seg til å kjøpe et fastsatt dollarbeløp (si $ 10.000) og å utbetale mot dette beløpet over tid. Planen krever vanligvis at betalinger skal utføres månedlig i et fast beløp over en tidsperiode på 10-15 år. Til gjengjeld utsteder aksjeselskapet tillitsbevis for sin interesse i aksjene.
Den maksimalt tillatte salgsavgiften over planens levetid er 9%. Imidlertid er det to forskjellige typer "lastplaner" tillatt. Merk at under en av disse planene blir full refusjon av alle salgskostnader foretatt hvis investoren avbryter innen 45 dager etter oppstarten.
- Frontlast-plan - Opptil 50% av det første års utbetalinger kan brukes på salgssummen. Hvis investoren avbryter innen 18 måneder etter oppstarten, består hans eller hennes refusjon av andelsverdien av aksjene pluss alle betalte salgskostnader minus 15% av de totale utbetalinger. Spredningsbelastningsplan - Ikke mer enn 20% av ett års utbetalinger kan gjelde salgskostnader, og ikke mer enn 16% gjennomsnitt i løpet av de første fire årene kan trekkes for salgskostnader. Refusjoner (etter 45 dager) består av bare NAV; det er ingen refusjon av salgskostnader.
I tillegg belastes et depotgebyr (i tillegg til salgskostnaden) siden det er økte depot- og regnskapsfunksjoner i denne typen planer. Betalinger fra investoren blir deponert hos depotmottakeren (eller bobestyreren).
Andre viktige trekk ved kontraktsplaner inkluderer:
- Det kreves to typer prospekter - en for hvert underliggende fond, og ett spesifikt for vilkårene i selve kontraktsplanen. Engangskjøp kan være tillatt. Utbytte og kapitalgevinster blir automatisk reinvestert hos NAV. Breakpoints er tilgjengelige basert på de planlagte betalingene.
