Uavhengige økonomiske rådgivere har mye på tallerkenene. I tillegg til det primære arbeidet med å analysere klientens økonomi, velge passende investeringer og aktivt administrere porteføljer, må økonomiske rådgivere også bruke tid på å utvikle nye klientforhold, forfølge løpende profesjonell opplæring og administrere kontoret. Ikke overraskende kan det være en reell utfordring å styre og vokse en uavhengig rådgivende virksomhet i det moderne konkurransedyktige markedet.
Heldigvis leverer den siste generasjonen webbaserte plattformer for finansielle rådgivere verktøyene som kreves for å jobbe og kommunisere mer effektivt og gi bedre resultater for klienter. Ved å investere i en omfattende plattform som ligner på de som er beskrevet nedenfor, kan uavhengige rådgivere sette seg i posisjon for å lykkes.
Morningstar Office
Morningstar Office er en omfattende operasjonsstyringsplattform designet spesielt for uavhengige finansielle rådgivere. Den ble utviklet av Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), det mye respekterte investeringsforskningsfirmaet. I tillegg til praksisstyringsverktøy som er fokusert på kontorets produktivitet, tilbyr Morningstar Office også et komplett utvalg av investeringsundersøkelser, økonomisk planlegging, klientstyring og porteføljeadministrasjonsverktøy.
Morningstar Office-brukere har tilgang til sanntid til Morningstars proprietære analyseverktøy og data, inkludert direkte tilgang til forskning på mer enn 325 000 forskjellige verdipapirer. Morningstar Office inkluderer også en sikker nettportal for klienter for å få tilgang til kontoinformasjon, investeringsrapporter og andre dokumenter.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro er en fullverdig løsning for økonomisk planlegging designet for både uavhengige rådgivere og større rådgivende firmaer. MoneyGuidePro-planleggingssystemet leverer alle verktøyene en finansiell rådgiver trenger for å lage målrettede økonomiske planer, livstidsinntektplaner og aktivaallokeringsplaner.
Plattformen inkluderer en online klientportal, som muliggjør øyeblikkelig tilgang til planinformasjon, resultatsammendrag og rapporter, og en rekke interaktive verktøy for å hjelpe klienter å lære om, utforske og teste forskjellige planleggingsscenarier på egenhånd. Denne programvaren rangerer som den mest brukte plattformen på markedet for 2014, ifølge to undersøkelser av henholdsvis profesjonelle økonomiske rådgivere utført av bransjepublikasjoner Financial Planning og InvestmentNews.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro er en nær konkurrent til MoneyGuidePro-plattformen. Den leverer et komplett spekter av planleggings- og analyseverktøy for å lage målbaserte planer, samt investerings-, eiendom- og kontantstrømplaner. Integrerte analyseverktøy hjelper rådgivere med å målrette planer mot kundebehov effektivt, mens rapporterings- og presentasjonsmoduler gjør det enkelt å dele planinformasjon med klienter. EMoney Advisor-plattformen gir også kunder online tilgang til en personlig formueforvaltningsportal, inkludert en rekke interaktive bruks- og budsjetteringsverktøy, sanntidsinvestering av investeringer og pedagogisk innhold.
Finans Logix
Finance Logix-plattformen, et Envestnet Inc (ENV) produkt, er en annen fullverdig løsning for uavhengige finansrådgivere og større rådgivende firmaer. Finance Logix-rammeverket leverer verktøyene rådgivere trenger for å utføre dyptgående investeringsundersøkelser og lage økonomiske planer som samsvarer med kundens behov. Denne programvaren bruker Morningstar Data i sine planleggings- og formuesallokasjonsmoduler, noe som gjør det til et godt alternativ til Morningstar Office-plattformen.
Finance Logix gir sikker online kontotilgang for klienter, inkludert et interaktivt dashbord for økonomisk helse og en avtale- og oppgavekalender for å hjelpe rådgivere og klienter med å holde seg tidsplan. Et online dokumenthvelv gir sikker tilgang til investeringsrapporter og andre viktige dokumenter.
Redtail CRM
Redtail CRM er en CRM-plattform (Customer Relationship Management) bygd fra grunnen av for økonomiske rådgivere. Mens de fleste webbaserte plattformer for økonomisk planlegging inkluderer noen klientforhold og kommunikasjonssporingsverktøy, leverer Redtail CRM et komplett klientstyringssystem. Den rangerer blant de mest brukte programvareplattformene for finansiell rådgiver.
Automatiserte arbeidsflytmaler fremskynder kommunikasjonen, slik at travle rådgivere kan holde kontakten med klienter effektivt. Når kundesporing er aktivert, genererer programvaren automatisk en kontakttidslinje slik at rådgiveren kan gå gjennom en klients historie på få sekunder. Kommunikasjon kan til og med planlegges på forhånd. Redtail CRM er designet for å integrere med mange av de beste økonomiske planleggingsplattformene, inkludert alle de som er oppført ovenfor.
