Investorer som ser etter økt diversifisering av pensjonssparemidler kan finne en løsning ved å bruke aksjefond fra Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), et 92 år gammelt investeringsforvaltningsfirma. Eaton Vance og datterselskapene har 311, 4 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM) fra november 2015. Innen Eaton Vance aksjefondsfamilie på over 90 fond, som dekker hele spekteret av aktivaklasser og investeringsmål, er det fem fond som er spesielt godt tilpasset behovene til investorer som ønsker å diversifisere pensjonsplanene. All avkastning er basert på fondenes A-aksjer til netto formuesverdi (NAV).
Eaton Vance Balanced Fund
Eaton Vance Balanced Fund gir mangfold gjennom en profesjonelt administrert portefølje av obligasjoner og aksjer i ett fond. Fondet passer til behovene til investorer som vil ha den nåværende inntekten fra obligasjoner og kapitalvurdering. Den deler eiendeler mellom en blanding av 25 til 50 prosent i rentepapirer og 50 til 75 prosent i aksjepapirer. Fondet investerer primært i amerikanske verdipapirer, men kan også investere en del av netto eiendeler i internasjonale verdipapirer. Porteføljen er partisk mot aksjer med stor verdi og obligasjoner med investeringsgrad eller statsobligasjoner.
Det balanserte fondet gir investorene fordelene med bredt mangfold samtidig som de gir en solid avkastning. Fondet har en Morningstar-rating på fem stjerner. Den årlige totalavkastningen er 11, 51 prosent over tre år og 10, 1 prosent over fem år. Fondet har en nåværende avkastning på 0, 92 prosent.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Eaton Vance Dividend Builder Fund spesialiserer seg på store utbyttebetalende aksjer som er rimelig og har potensial til å øke utbyttet over tid. Dens eiendeler er hovedsakelig i amerikanske verdipapirer, men fondet kan investere opptil 35% av tilgjengelige eiendeler for verdipapirer. Fondet er ikke begrenset til utbyttebetalende vanlige aksjer. Det kan også investere i verdipapirer som inkluderer foretrukne aksjer eller obligasjoner som kan konverteres til den vanlige aksjen.
Dividend Builder Fund betaler månedlige utdelinger og har en nåværende avkastning på 1, 59%. Fondet har en årlig totalavkastning på 12, 97 prosent over tre år og 10, 59 prosent over fem år.
Eaton Vance Large Cap Cap Value Fund
Eaton Vance Large-Cap Value Fund, grunnlagt i 1931, er et av de eldste aksjefondene i USA. Fondets mål er å finne store selskaper med ledende markedsandeler som har solid økonomi og attraktivt vekstpotensial, men som likevel er undervurdert. Det kan investere i vekstaksjer som ikke betaler utbytte, men størstedelen av porteføljen består av utbyttebetalende verdipapirer.
Fondet har en nåværende avkastning på 1, 29 prosent. Det har gitt investorene en årlig totalavkastning på 13, 56 prosent over tre år og 11, 43 prosent over fem år.
Eaton Vance Eiendomsfond
Investering av eiendommer er en tradisjonell måte å søke nåværende inntekter og jevn vekst på. Eaton Vance Eiendomsfond gir ekstra mangfold og en sikring mot fremtidig inflasjon ved å investere i verdipapirer av høy kvalitet til eiendomsinvesteringer (REIT) og selskaper i eiendomsbransjen. Denne strategien gir potensialet for høyere totalavkastning ved å kombinere nåværende inntekter med kapitalvekst. Fondet søker geografisk mangfold i sin portefølje og kan investere opptil 25 prosent av eiendelene i utenlandske verdipapirer. Fondet har en årlig totalavkastning på 12, 07 prosent over fem år og gir 1, 61 prosent.
Eaton Vance Growth Fund
Hver veldiversifisert pensjonsportefølje trenger en vekstkomponent. Eaton Vance Growth Fund søker godt verdsatte vekstselskaper med markedskapitalisering innenfor området for Russell 1000-indeksen, men det kan investere i firmaer som ikke er i indeksen. Fondsforvaltere er primært opptatt av langsiktige vekstutsikter, og eventuelle inntekter eller utbytter blir tatt i betraktning. Fondet har en Morningstar-rating på fire stjerner. Den har en årlig totalavkastning på 18, 71 prosent over tre år og 13, 48 prosent over fem år.
Bunnlinjen
Disse fem fondene kan brukes til å lage en veldig veldiversifisert og konservativ pensjonsspareportefølje. Alle fondets A-aksjer har frontbelastninger, noe som reduserer deres første avkastning.
Investorer som ønsker å unngå salgskostnader, bør se på store børsforretninger som Charles Schwab og Fidelity-investeringer, som tilbyr mange aksjefond med salgsmengde fraviket. Investorer kan motta A-aksjene hos NAV og betale lavere kostnadsavgift enn hva andre aksjeklasser krever.
