For personer hvis porteføljer er verdt en million dollar eller mer, er diversifisering av investeringene et sentralt aspekt ved å opprettholde og øke formuen.
Når du har oppnådd et bestemt aktivanivå, kan det være vanskelig å administrere investeringene dine uten å bekymre deg for at du blåser dine hardt opptjente kontanter. Å bruke en rekke diversifiseringsmetoder for å beskytte porteføljen din mot markedet er en av de beste måtene å bevare pensjonssparing på.
Administrer porteføljen din som alle andre
"En diversifisert portefølje på millioner dollar bør diversifiseres akkurat som en portefølje på 100 000 dollar, " sa CFP Daniel Zajac i Finance and Flip Flops. "Verdien på kontoen skal ikke ha noe å si."
Måten du administrerer porteføljen din på riktig måte, enten den har $ 1.000.000 eller bare $ 10.000, er ved å vurdere investeringene dine nøye, beregne hvilken type diversifisering du trenger og ikke reagere raskt på kortsiktige problemer.
Selvfølgelig, jo mer du har investert, jo større av en hit kan du ta hvis noe skjer med markedet. Møte med en finansiell rådgiver som spesialiserer seg på porteføljer i millioner dollar, kan bidra til å identifisere de svake områdene dine og finne investeringer for å balansere eiendelene dine ordentlig. Dette vil også hjelpe deg i fremtiden når porteføljen fortsetter å utvide.
Tenk alternativ til å diversifisere
En av de beste måtene å diversifisere på er å velge investeringer som har lav korrelasjon med hverandre. På den måten er du alltid beskyttet hvis markedet synker fordi investeringene dine ikke alle oppfører seg på samme måte.
"Enkelte aktivaklasser oppfører seg annerledes under forskjellige markedsforhold, og en kombinasjon av eiendeler med lav korrelasjon til hverandre kan potensielt forbedre en porteføljes evne til å avbøte mot uro i markedet, " sier administrerende direktør og grunnlegger Sang Lee i DarcMatter. "Å innlemme alternativer som risikovillig kapital, private equity, hedgefond og renteprodukter har blitt en utbredt diversifiseringsteknikk blant både institusjonelle og individuelle investorer som søker å forbedre risiko-avkastningsprofilene i sine respektive porteføljer."
Lee sier at disse typer alternative investeringer har en lav korrelasjon til aksjer og obligasjoner som utgjør en typisk portefølje.
Diversifiser basert på dine sosiale årsaker
CFP Andrew Novick i The Investment Connection sa at noen mennesker velger å diversifisere ikke basert på hva slags investeringer de kjøper, men av hva disse selskapene representerer for investoren. Disse kalles vanligvis samfunnsansvarlige investeringsmandater. Generelt inkluderer de å fremme verdier som miljøisme, bærekraft, samfunnsengasjement og mer. Som å gi til en veldedighet, representerer disse alternativene at du velger å hjelpe selskaper hvis verdier stemmer overens med deg. I tillegg trenger du ikke gi opp avkastning og sikkerhet for å støtte dine favorittårsaker.
"Eksempler inkluderer å unngå virksomheter som er involvert i alkohol, tobakk, pengespill, pornografi og våpenproduksjon, samtidig som de foretrekker bedrifter som serverer lavinntekts- og underprivilegerte lokalsamfunn, driver ren teknologi, genererer arbeidsplasser og introduserer produkter som vil gi samfunnsmessige og miljømessige fordeler, " sa Novick.
Bunnlinjen
Hvis du er bekymret for at din robuste portefølje ser ut som vaniljepudding i stedet for en rosa, frostet smultring med dryss, er å øke diversifiseringen din den beste måten du kan beskytte den på. Hvis du bruker en rekke strategier for å trykke på forskjellige aktivaklasser, vil du sannsynligvis kunne sikre deg mot markedsvolatilitet og uforutsigbarhet.
