Hvis du ønsker å investere i S&P 500-aksjer, men ikke har temperamentet til å kamme de økonomiske grunnleggende faktorene til 500 enkeltbedrifter på riktig måte, kan en S&P 500-indeks hjelpe deg med å få eksponering for disse aksjene - uten den overveldende analysen.
S&P 500-indeksen sporer de største og kraftigste selskapene i USA. De bestående aksjene er kuratert av S & P-indeksutvalget, som velger selskaper basert på en rekke faktorer, inkludert markedskapital, likviditet og allokering av sektorer.
I 1976 introduserte Vanguard enkeltinvestorer til landets første aksjefond designet for å etterligne S&P 500-indeksen. Noen år senere ble det første børshandlede fondet (ETF) lansert, som på samme måte sporet S&P 500-indeksen. I dag tilbyr nesten alle større meglervirksomheter og fondselskaper en eller annen type S&P 500-fond. Investorer kan få tilgang til disse midlene gjennom finansielle rådgivere, megler med full service eller rabattmeglere.
Viktige takeaways
- Hvis du undersøker muligheten for å legge til S&P 500-aksjer i porteføljen din, kan et S&P 500-indeksfond hjelpe deg med å legge til rette for bred eksponering for slike aksjer, med minimal due diligence. Børseltasjerte fond (ETF) opprettholder en strategi for passiv indeksreplikasjon, noe som gir investorer bred tilgang til alle verdipapirene innenfor den gitte indeksen.
ETF vs. gjensidig fond
ETF-er fokuserer først og fremst på passiv indeksreplikasjon, noe som i hovedsak gir investorer tilgang til alle verdipapirer innenfor den spesifiserte indeksen. Disse ETF-ene, som vanligvis tilbyr rimelige kostnadsforhold på grunn av den minimerte aktive forvaltningen, handler hele dagen, likt aksjer. Følgelig er de svært likvide og utsatt for kursdagsvingninger - akkurat som aksjer.
Derimot kan S&P 500 aksjefond være passive eller aktive. De har en tendens til å ha litt høyere gebyrer enn ETF-er på grunn av tilhørende 12b1-kostnader. Videre har verdipapirfond litt forskjellige strukturer, der investorer bare kan kjøpe dem til dagens sluttverdi (NAV).
Avgiftsmodeller
De som ønsker å investere billig i S&P 500 ETF-er, kan få eksponering gjennom rabattmeglere, som tilbyr provisjonsfri handel på alle passive ETF-produkter. Men husk at noen meglere kan stille minimumskrav til investering. For øyeblikket er den største S&P 500 ETF State Street Global Advisors 'SPDR S&P 500 ETF (SPY), som kan skryte av 279, 41 milliarder dollar i forvaltede eiendeler fra og med april 2019.
Verdipapirfond handler også gjennom meglere og rabattmeglere, men kan også fås tilgang direkte fra fondselskapene. Noen investorer ønsker å administrere porteføljen helhetlig gjennom en rådgiver eller megler. Andre foretrekker å forvalte en portefølje av fond som alle er plassert i en spesifikk aksjefondleverandør. Investorer kan også få tilgang til midler via 401 000-arbeidsgiverprogrammer, individuelle pensjonskontoer eller roboadvisor-plattformer
Fremover bare det passive S&P 500 indeksfondet
Investorer på jakt etter en mer avansert tilnærming til S & P 500-fondsinvestering kan være lurt å vurdere smarte beta-indekser, som påfører lavere kostnader, og gir fordelen med grunnleggende eller tilpassede investeringer. Eksempler på slike fond inkluderer AAM Dividend Fund (SPDV) og S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investorer kan også målrette seg mot visse segmenter av S&P 500-indeksen som tilbyr kapitalvurderingspotensial, med fond som SPDR-sektoren eller utdelingsfokuserte fond.
Mange fondsforvaltere tilbyr også aktive S&P 500-fond, som først og fremst fokuserer på S&P 500-navn, men aktivt handler navn utover de som strengt tatt finnes i indeksen. Det er også gearede midler, som tilbyr en forenklet sikringsmetode. Bullish gearede midler bruker gearing for å multiplisere avkastningen på S&P 500 når den klarer seg bra. Bearish gearede midler korter S&P 500 for å trekke positiv avkastning når indeksen faller.
