Innholdsfortegnelse
- Definer deg selv
- Definer målmarkedet
- Vær forsiktig med å velge din modell
- Vær objektiv og uavhengig
- Vær en multi-Tasker
- Bunnlinjen
Hvordan kommer en finansiell planlegger helt til topps? Investopedia canvassert noen av de beste investeringsvirksomhetene i USA for noen gode, solide råd, og her er formelen de anbefaler økonomiske planleggere å bruke for å bli topp rådgivere:
Viktige takeaways
- Å bli en topp finansiell rådgiver kan virke som et langskudd i denne konkurransedyktige bransjen. Vi spurte noen av landets mest vellykkede rådgivere hva som trengs, og de ga oss noen gode råd. Å tømme ut en nisje og gjøre navnet ditt kjent for noe spesifikt og å definere målmarkedet dukket opp flere ganger. Å være i stand til å sjonglere flere oppgaver på en objektiv, ikke-partisk måte var også et viktig råd.
Definer deg selv
David Molnar, administrerende direktør i HighTower San Diego finansielle tjenestefirma, sier rådgivere må finne ut hvem de vil være. "Bestem deg for om du skal bli formuesrådgiver eller porteføljeforvalter, " råder han. "Vi definerer en formuesrådgiver som noen som tar en helhetlig, planleggingsbasert tilnærming, utformer passende formuesallokeringer og deretter legger ut den daglige investeringen til pengeforvaltere, enten via separate kontoer, aksjefond eller begge deler. En porteføljeforvalter er fokusert mer om kapitalforvaltningsprosessen og vil utføre sikkerhetsvalget av en gitt portefølje internt."
Molnar sier at det ikke er noe riktig eller galt svar på spørsmålet, siden det er mange eksempler på vellykkede rådgivere som holder seg til en av de to fagområdene. "Men virkeligheten er at du ikke kan gjøre begge deler effektivt, " legger han til. "Hvis du bare begynner i bransjen eller ønsker å bryte deg inn i en karriere som finansiell rådgiver / planlegger, er det egentlig bare ett valg. Du har ikke tid til å være en effektiv porteføljeforvalter og markedsføre deg til nye potensielle klienter."
Definer målmarkedet
Molnar råder også fagpersoner til formuestyring for å bli kjent med de vanlige behovene og bekymringene til deres målgruppe og deretter bli en ekspert på å løse disse problemene. Ta følgende direkte skritt, sier han:
- Delta på bransjeutstillinger og nettverksfunksjoner. Møt de profesjonelle som tjener dette samfunnet. Gjør deg synlig for dem. Kjenn på markedet inne og ute. Hvem er spillerne? Hvem er de som skal unngås?
"Jo oftere du blir sett på forskjellige arrangementer og nettverksfunksjoner, jo mer blir du sett på som en ekspert av andre, " legger han til.
Vær forsiktig med å velge forretningsmodell
Wayne B. Titus III, en fiduciær, kun avgiftsrådgiver hos AMDG Financial, et Plymouth, Mich.-basert formuesforvaltningsfirma, sier at rådgivere må bestemme hvordan de best kan tjene sine kunder. "Mitt valg er å tjene fra et tillitsfullt, bare avgiftsperspektiv, " sier han. "Som CPA sier min profesjonelle etiske kode at jeg skal være uavhengig faktisk og i utseende. Jeg tror at som uavhengig registrert investeringsrådgiver (RIA) er firmaet mitt best posisjonert for å tillate meg å betjene mine kunder fra de mest uavhengig og objektivt perspektiv."
Vær alltid en objektiv og uavhengig rådgiver
Titus sier at formuesforvaltere kan gi råd som kommer fra et annet perspektiv og klienter trenger klarhet i hvor du kommer fra. "Du jobber med klienten din, mot å støtte deres mål og mål, uten faktisk eller oppfattet interessekonflikt, " sier han. "De forstår tydelig hvilket ansvar og kompensasjon du får for arbeidet du gjør. De kan vurdere de faktiske kostnadene og fordelene ved valget de har gjort."
Når investorer forstår at du skylder dem en lojalitetsplikt og holdes til den høyeste standard i henhold til loven, begynner mange fordeler å tilfalle din praksis, legger Titus til. "Potensielle investorer, med interesse for å få formuen forsvarlig forvaltet, begynner å velge deg fremfor andre alternativer på markedet, " sier han. "De blir klienter og anbefaler og introduserer deg enkelt for familie og venner. Henvisninger er normen; forholdet varer i mange år, gjennom flere generasjoner."
Vær en multi-Tasker
Minoti Rajput, en sertifisert økonomisk planlegger med Southfield, Mich.-baserte Secure Planning Strategies, sier at det å ha litt variasjon i rådgivningspraksisen din er en nøkkel til å stige til topps. "Har mer enn ett spesialfelt, fordi det å gjøre samme ting og jobbe med samme type klienter kan bli slitsomt, " sier Rajput, en veteran fra bransjen.
Hun råder også til å holde kontakt med andre profesjonelle finansielle tjenester regelmessig. "Det er enda bedre å lære og dele ideer fra hverandre; det er enda bedre å lene på hverandre i stressetider, " legger hun til.
Bunnlinjen
Alle ekspertene våre la til at de beste rådgiverne elsker det de gjør for sitt liv og er like effektive som salgsprofesjonelle som de er som investeringsfolk. De sier at elite-rådgivere regelmessig oppretter mål for klientanskaffelse og har en finpusset klientervervingsprosess, bygd på en rørledning av potensielle kunder, henvisninger og salgsmuligheter trukket fra strategien.
Den såkalte "rådgivende eliten" har også en tendens til å ha flere imponerende legitimasjoner, for eksempel å stable en mastergrad i finans på toppen av en Certified Financial Planner (CFP®) tittel. Klienter elsker eksperter, og jo mer legitimasjon en rådgiver har, jo bedre blir oppfatningen for potensielle kunder.
Alt dette ovenfor representerer ikke de eneste egenskapene som skiller gjennomsnittet fra eliten, men de er øverst på listen over formuesforvaltere som har steget til topps i yrkene sine, og de vil at du skal gjøre det samme.
