Hva er autorisert investering
En autorisert investering er en som gjøres av en bobestyrer, eller en tillitsmann, som følger de skriftlige instruksjonene i en trust.
Å bryte ned autorisert investering
Autoriserte investeringer kan være diktert av statlige lover eller av tillitsinstrumenter designet for å begrense slag og mengder investeringer som er tillatt i en trust. I det siste opprettet noen stater "lovlige lister" over investeringer som kan gjøres i trusts, selv om mange stater nå har opphevet disse reglene. I de fleste tilfeller forhindrer en autorisert investeringsliste aggressive eller spekulative investeringer og forsikrer at tilliten forvaltes konservativt.
En nærmere titt på rollen som autoriserte investeringer
Når en person stiller opp en tillit, er det tre sentrale roller: innvilgeren, bobestyreren og mottakerne. Personen som stiller opp tilliten er vanligvis innvilgeren. Tildeleren finansierer tilliten og mottakerne mottar etter hvert penger eller andre eiendeler fra den tilliten. Når trusten er satt opp, inkluderer den en autorisert investeringsliste. Denne listen gir veiledning om hvilke typer investeringer som kan gjøres med tillitsmidlene for å sikre at investeringsresultater stemmer overens med giverens ønsker. For eksempel kan tilliten gi rom for investeringer i aksjer for å gi vekst og obligasjoner for å gi litt stabilitet til tillitsporteføljen. Imidlertid er det kanskje ikke tillatt med risikofylte investeringer som private equity.
Det er administratorens ansvar å overholde listen over autoriserte investeringer for den involverte tillitskontoen. Givere kan være tillitsmenn selv, eller en tredjepart som et pålitelig familiemedlem, en advokat, en regnskapsfører, en bank eller et tredjeparts tillitsselskap kan ta på seg ansvaret. Spesiell forsiktighet bør tas når du velger tillitsmenn på grunn av den kritiske rollen de spiller i forvaltningen av tillitsmidler. Tildeling og mottakere kan ikke påvirke bobestyrer til å foreta investeringer som ikke er på den autoriserte listen.
Tillitsmenn må fungere som en tillitsmann når det gjelder tillitsmottakere og eiendeler. Mens tillitsmenn har lovlig eierskap over eiendelene som er tillatt, er de også juridisk og etisk bundet til å handle i beste interesse for de begunstigede som har rettferdig eiendom til eiendommen, i henhold til de generelle reglene som styrer en fiduciars investeringsvalg og forvaltning av tillitsmidler. Disse reglene styres både av stater og av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og US Securities and Exchange Commission (SEC), og er vanligvis voldgitt i surrogat- eller skifterettene.
