En vanlig strategi som aksjehandlere implementerer med pengestrømindikatoren er å gå inn eller ut av handler i henhold til overkjøpet eller oversolgt avlesning gitt av indikatoren. Pengestrømindikatoren beregnes ved å bruke pris og volum i et forsøk på å gi en næringsdrivende en mer nøyaktig vurdering av markedets fremdrift enn hverken pris eller volum hver for seg. Det gjennomsnittet av høye, lave og nære priser, multipliserer så tallet som regnes med handelsvolumet.
Ved å beregne hver handelsdag med en gjennomsnittspris som er større enn forrige dag, sammen med å beregne hver handelsdag med en gjennomsnittlig pris lavere enn dagen før, har pengestrømmen som mål å måle akkumulering og distribusjon. Som en momentumindikator brukes pengestrømmen for å indikere overkjøpte eller oversolgte forhold i en aksjekurs. Avlesninger over 80 indikerer overkjøpte forhold, og avlesninger under 20 indikerer oversolgte forhold.
Fordi pengestrømindikatoren er en av de mer pålitelige indikatorene for overkjøpte og oversolgte forhold - kanskje delvis fordi den bruker høyere avlesninger på 80 og 20, sammenlignet med relativ styrkeindeksens overkjøp / oversolgt avlesning på 70 og 30 - søker ofte handelsmenn å kjøpe og selge en aksje i samsvar med indikatorens bevegelse.
For eksempel innleder en aksjehandler en ny kjøpsposisjon når pengestrømsindikatoren synker til en avlesning på 20 eller lavere, og deretter holder aksjen til pengestrømindikatoren nærmer seg en lesning på 80. På det tidspunktet kan det hende at den næringsdrivende rett og slett tar overskudd på kjøpsposisjonen hans og hennes og vent på nok en kjøpsmulighet til en lavere pris, eller velger å ikke bare avvikle hans eller hennes lange stilling, men innlede en kortsalgsposisjon som ser ut til å ta fortjeneste når indikatoren nærmer seg avlesninger nær oversolgt nivå på 20.
Som for alle indikatorer for overkjøpt / oversolgt, er det en risiko for at markedet kan bevege seg vesentlig høyere eller lavere enn prisen indikatoren viser at markedet er for utvidet til. Av denne grunn bruker tradere ofte andre indikatorer for å utfylle pengestrømindikatoren.
(For relatert lesing, se "Det grunnleggende om pengestrøm.")
