Når du ønsker å legge til et aksjefokusert børshandelfond (ETF) til en portefølje, må du vanligvis velge mellom en av to brede kategorier: vekst og verdi. Verdi-ETF-er ser ut til å hovedsakelig investere i aksjer i selskaper som anses som undervurdert, ved å bruke beregninger som pris / inntjening (P / E) forhold sammenlignet med enten deres jevnaldrende eller det bredere markedet. Til sammen fokuserer vekst-ETF-er på å investere i raskere voksende, og ofte mer ustabile selskaper, i håp om å oppnå avkastning over gjennomsnittet.
Begge disse strategiene kan gi avslag på markedet. Dine individuelle risikotoleranser, investeringsmål og nåværende porteføljesammensetning er de viktigste faktorene for å avgjøre om du vil tilføre en vekst eller verdi ETF til en portefølje. Generelt sett har ETF-er både verdi og vekst i en portefølje verdifulle risikoreduserende diversifiseringsgevinster.
Viktige takeaways
- Både verdi- og vekst-ETF-er kan være en viktig del av enhver portefølje. Valget om å fokusere på enten verdi-ETF-er eller vekst-ETF-er, faller ned til personlig risikotoleranse. ETF-vekster kan ha høyere langsiktig avkastning, men kommer med mer risiko. deres verdi bedre i ustabile markeder, men kan ha mindre potensiale for vekst.
Tidshorisonter bør også være et hensyn. Du kan vanligvis ta mer risiko hvis pengene dine blir investert lenger. Lengre tidshorisonter gir deg en bedre sjanse til å sykle ut kortsiktig markedsvolatilitet. Yngre investorer som legger til en individuell pensjonskonto (IRA), for eksempel, har flere tiår å forbli investert og kan ta litt ekstra risiko for å forfølge høyere avkastning.
Verdi-ETF-er
En stor faktor i å velge mellom vekst og verdi er dagens portefølje. Hvis du begynner, kan du bygge en portefølje rundt en kjerne av ETF-er med høy rating. Disse midlene har en tendens til å bestå av selskaper som produserer produkter som brukes hver dag av omtrent alle. Eksempler på tradisjonelle verdislager inkluderer AT&T, Procter & Gamble, General Electric og Coca-Cola. Disse selskapene ser ut til å gi konservativ langsiktig vekst med relativt lavere volatilitet.
En annen fordel med å tilføre verdipapirfondene til en portefølje er utbytteutbyttet. Disse selskapene har en tendens til å være større kontantstrømgeneratorer, og at kontantstrømmen ofte blir utbetalt i form av utbytte. Utbytte gir deg en forutsigbar inntektsstrøm som kan bli en betydelig prosentandel av en verdi ETFs samlede aksjonæravkastning.
Vekst-ETF-er
ETF for vekst kompletterer generelt en kjerneportefølje. Populære vekstbedrifter som Facebook, Amazon og Alphabet kan levere avkastning over gjennomsnittet, men de kommer også med stor volatilitet og kan slite, spesielt i tider med økonomisk svakhet. En portefølje som hovedsakelig består av vekst-ETF-er, kan utsette deg for overdreven risiko, men når du er balansert med verdi-ETF-er, kan de skape en tiltalende risiko / avkastningsprofil.
Hvis du søker en vanlig inntekt fra en vekst ETF, er det mer sannsynlig at du blir skuffet. Mange vekstorienterte selskaper investerer igjen tilgjengelige kontanter i å utvide virksomheten i stedet for å betale ut overskudd til aksjonærene direkte. Mange av disse selskapene betaler lite, om noe, i vanlig utbytte.
Spesielle hensyn
Undersøk hva fondet vanligvis investerer i og hvordan det forvaltes. Et fond med en forvalter som har vært ved roret i flere år gir en oversikt over historiske resultater og en følelse av hvordan fondet forvaltes.
Noen fond er for eksempel kategorisert som verdifond men har store bevilgninger til risikofylte sektorer som teknologi. Forsikre deg om at du vet hva du kjøper. Vurder også et fonds utgiftsforhold. Fondets utgifter kuttes direkte i avkastning; unngå midler med over gjennomsnittet utgiftsforhold.
Å velge mellom en verdi og vekst ETF er bare en del av beslutningsprosessen. Å velge riktig ETF er like viktig.
