Hva er en handelsgodkjenning?
Handelsfullmakt refererer til nivået av makt som er overlatt til en megler eller agent av en klient. Handelsfullmakt tilsier hvilke handlinger en agent kan utføre, for eksempel kjøp eller salg. Dette kan være likt fullmaktsbegrepet og vil ofte bli diskutert når en investor samarbeider med en ny finansiell rådgiver eller megler. Enkelt sagt refererer handelstilladelse til den som får tilgang til handel på vegne av investoren og hvilke tillatelser de har.
Slik fungerer en handelsgodkjenning
Handelsautorisasjonsnivåer gjør det mulig for en investor å gi visse typer tilgang til en tredjepart med det formål å handle på en utpekt konto. Handelsfullmakt blir vanligvis et hensyn når en person velger å samarbeide med en finansiell profesjonell for finansielle rådgivningstjenester. En person kan ønske å gi denne profesjonelle tilgang til investeringskontoer som allerede er opprettet, eller de kan velge å åpne en ny konto med den hensikt å utpeke tilgang.
Generelt er det typisk to typer handelsgodkjenningsnivåer, full handelstillatelse og begrenset handelstillatelse. Å fastsette disse handelsautorisasjonsnivåene krever at den primære kontoinnehaveren samtykker til autorisasjonen gjennom en formelt dokumentert avtale.
Handelsautorisasjonsnivåer
En person kan typisk gi en tredjepart enten begrenset handelstilladelse eller full handelstillatelse.
Begrenset handelstilladelse: Denne typen autorisasjon gjør det mulig for megler, finansiell rådgiver eller annen utpekt agent å plassere handler med midler som er holdt på en investeringskonto. Begrenset handelstillatelse gir en tredjepartsagent muligheten til å handle på lønnsomme handelsmuligheter på vegne av hovedkontoinnehaveren.
Full handelsgodkjenning: Full handelstillatelse er den bredeste autorisasjonen tilgjengelig for en agent. Det kan noen ganger også bli referert til som fullmakt. Med full handelsgodkjenning kan agenten utføre alle kontoaktivitetene som er tilgjengelige for den primære kontoinnehaveren. Med full autorisasjon kan en agent også få tilgang til og ta ut midler.
Autoriseringsprosesser og prosedyrer
Dokumentasjon for handelstillatelse er en vanlig praksis hos de fleste meglerfirmaer. Meglerfirmaer i hele bransjen fra Edward Jones til Morgan Stanley vil alle tilby sine kunder muligheten til å utpeke handelsgodkjenning til en agent. I noen tilfeller kan handelstillatelse gis til en megler av firmaet, mens i andre tilfeller vil agenten være en tilknyttet tredjepart. I noen tilfeller kan handelstillatelse gis til et familiemedlem.
Autoriseringsprosesser og prosedyrer for utpekning av autorisasjon vil også variere på tvers av meglere. Generelt vil de fleste meglerfirmaer ha et handelsgodkjenningsskjema som finnes med andre viktige skjemaer og dokumenter tilgjengelig gjennom deres klientportal. Investorer kan autorisere en agent ved å fylle ut den nødvendige dokumentasjonen og følge firmaets innsendingsprosess. Typisk vil verdipapirforetak kontakte kunden for å få bekreftet at det er etablert en handelsgodkjenning som gjør at agenten kan begynne å handle på vegne av kunden.
