Hvis du er en investor som favoriserer kjøp-og-hold-strategien for å la nøye kontrollerte investeringer samle seg meningsfull avkastning over tid, kan indeksbaserte børshandlede fond (ETF) være det rette kjøretøyet for deg. Til og med investeringsikonet Warren Buffett vet at det er vanskelig å slå indeksfond, og det er derfor han berømt ga mandat til at 90% av pengene han testamenterer sin kone blir investert i et S&P 500-fond.
Selvfølgelig trenger du ikke være som Buffett og parkere alle pengene dine i et indeksfond. Men når langsiktige investeringer går, er disse kjøretøyene et attraktivt og typisk rimelig valg for både store og små investorer.
Hva er en ETF?
Som et aksjefond er en ETF en pool av penger som investerer i aksjer, råvarer, obligasjoner eller en kurv med andre eiendeler. I motsetning til aksjefond, handler ETF-aksjer som vanlige aksjer på en børs. I mellomtiden er indeksfond designet for å spore resultatene til benchmarks som S&P 500-indeksen.
Viktige takeaways
- ETF eier underliggende eiendeler og deler eierskap av disse eiendelene i aksjer, som investorer kan kjøpe og selge gjennom et meglerfirma. Et indeksfond er designet for å speile resultatene til en populær indeks som S&P 500-indeksen eller Dow Jones Industrial Average. Vanguard Total Stock Market ETF og SPDR 500 Trust er to lavprisindeks-ETF-er investorer kan kjøpe for å delta i resultatene til det amerikanske aksjemarkedet. Investorer som søker eksponering mot markeder utenfor Nord-Amerika kan vurdere å investere i iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Hvis du er en langsiktig investor som planlegger en portefølje og søker å legge indeksfond til blandingen, er det mange å velge mellom. Nedenfor er tre av de beste basert på eiendeler under forvaltning (AUM), langsiktig ytelse og kostnadsforhold
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Utsteder: VanguardAssets under ledelse: 823 milliarder dollarEnårsresultat: 9, 00% Utgiftsgrad: 0, 03%
Hvis du er usikker på hvilken indeks du vil følge, eller ønsker å investere i en rekke sektorer og markedsverdi, kan dette være fondet for deg. Som navnet antyder dekker Total Stock Market ETF hele det innenlandske aksjemarkedet i USA, og sporer CRSP US Total Stock Market Index.
VTI er et balansert fond, med en sunn blanding av small-cap, midcap og blue-chip aksjer. VTI er et svært effektivt fond med lav utgiftsgrad. AUM er også imponerende for mer enn 800 milliarder dollar.
10 tips for den vellykkede langsiktige investoren
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Utsteder: State Street Global AdvisorsAksetter under ledelse: $ 262 milliarder Årsytelse: 10, 15% Utgiftsgrad: 0, 09%
Først til å markedsføre tiltrekker denne farfar til ETFs mye oppmerksomhet fra taktiske handelsmenn og kjøp og hold investorer. Fondet sporer S&P 500-indeksen, som er en gruppe aksjer - stort sett store kapitaliseringer - som er notert på de amerikanske børsene. Teknisk sett er SPDR 500 ETF en unit investment trust (UIT), noe som betyr at den ikke kan reinvestere kontantutbytte mellom utdelinger. Denne mindre detaljene kan føre til at fondets resultater avviker litt fra indeksen det er basert på. Dette fondet har en solid ettårsutvikling på mer enn 10%.
Topp 3 ETF-er
Midler ble valgt ut basert på en kombinasjon av ytelse over tid, utgiftsforhold og AUM. Alle tall var aktuelle fra 12. september 2019.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Utsteder: iSharesAssets under forvaltning: $ 63 milliarder dollar Et års ytelse: 0, 15% Utgiftsgrad: 0, 07%
IEFA leverer eksponering for aksjer i utviklede markeder i Europa, Asia og Østen, eksklusive innenlandske og kanadiske aksjer. Referanseindeksen MSCI EAFE dekker omtrent 98% av de globale aksjemarkedene utenfor Nord-Amerika. Videre inkluderer det småkapitalandeler i forhold til markedet - noe konkurrerende fond vanligvis ikke inkluderer. Japan og Storbritannia tar de to øverste plasseringene i fondets portefølje.
Inneholder nesten 3000 aksjer, er IEFA et veldiversifisert fond og har lave eierkostnader, noe som gjør det til et førsteklasses valg for både kortsiktige og langsiktige investorer som søker eksponering mot markeder utenfor Nord-Amerika. Fondet er nyere enn de andre som er nevnt, med en oppstartdato 18. oktober 2012. I løpet av det siste året har prisen på ETF svingt ganske mye, men har ennå ikke gjort store fremskritt. Likevel har den returnert 2, 6% årlig de siste fem årene og 6, 5% årlig siden oppstarten.
