Innholdsfortegnelse
- Hvorfor åpne ditt eget firma?
- Voksende etterspørsel
- Veteraner og klientbase oppbevaring
- Rookies og Client Base Building
- #1. Oppstartkostnader
- # 2. Lisensiering og opplæring
- # 3. Oppretting av forretningsplan
- # 4. Forretningsmodell og tjenester
- # 5. Profesjonelle forhold
- # 6. Risiko og forpliktelser
- # 7. Å høste belønningen
- Bunnlinjen
Hvorfor åpne ditt eget firma?
Enten du er en veteran finansiell planlegger som ønsker å komme deg ut fra under en tyrannisk sjef eller en rookie akkurat utenfor college, er drømmen om å starte ditt eget firma for finansielle tjenester sannsynligvis en ambisjon som får deg ut av sengen på selv de regneste dagene.. Penger, autonomi, praktisk kontortid og anerkjennelse i samfunnet kommer alle som en del av pakken, i alle fall i drømmene våre. Å starte et finansielt firma er i virkeligheten mye hardt arbeid. De som mislykkes er ofte de som ikke klarer å planlegge.
Les videre mens vi utforsker hva du trenger å vite for å gjøre drømmen din til en blomstrende forretningsvirkelighet. Vi vil gå over syv avgjørende faktorer du må huske på når du starter din egen praksis.
Økende etterspørsel etter økonomiske planleggere
Alderen til din gjennomsnittlige økonomiske planlegger øker, sammen med alderen på hans eller hennes kundebase. Med det forlater flere planleggere sin praksis mens flere potensielle kunder går inn i pensjonsåret.
Denne endrede demografien i den amerikanske befolkningen åpner raskt for nye spesialiseringsområder, som langtidsomsorg og alternative investeringer. Den siste generasjonen av finansielle produkter og tjenester gjør det også mulig for rådgivere å imøtekomme kundenes behov på måter som ikke kunne antas å være for noen få år siden. Disse faktorene har økt behovet for kvalifiserte økonomiske planleggere.
Veteraner og klientbase oppbevaring
Hvis du er en veteran i denne bransjen som prøver å bli uavhengig, er du sannsynligvis lei av det konstante salgspresset, kontorpolitikken og andre bedriftsbegrensninger som du har pålagt nå. På dette tidspunktet i din karriere har du sannsynligvis utviklet din egen personlige investeringsfilosofi som kan avvike fra metodene som din nåværende arbeidsgiver gir uttrykk for. Du kan også være bekymret for å administrere forretningsboken din og føle at kundebasen din vil bli bedre tjent i en mer uavhengig setting.
Selv om det å ha en etablert kundebase er en stor fordel for alle som starter sin egen økonomiske planleggingspraksis, skaper det også et eget sett med problemer. Tenk på hvordan du vil oppnå kundebeholdning og fremdeles kunne betjene nøkkelkunder når du flytter kontoene fra et selskap til et annet.
Rookies og Client Base Building
Nykommere i virksomheten vil møte mye større hindringer på veien til suksess. I tillegg til de normale oppstartsproblemene som må håndteres, må nybegynnere også bygge opp en klientliste fra bunnen av, samt lære mekanikk i virksomheten, noe som kan være betydelig. Men, som mange aktører på dette feltet, kan du se økonomisk planlegging som en måte å gjøre en virkelig forskjell i andres liv.
#1. Oppstartkostnader
Å starte et finansiell planleggingsfirma medfører mange av de samme oppstartskostnadene som enhver annen virksomhet. Disse inkluderer møbler, husleie, reklame, teknologi, verktøy og kanskje et alvorlig innskudd hos den nye meglerhandleren (hvis en skal brukes). Lisens- og treningskostnader må tas med i betraktningen for de som trenger dem også. Veteraner med en bok om virksomhet vil også trenge å ta med i eventuelle tap av inntekter som følge av overgangen til et nytt selskap.
# 2. Lisensiering og opplæring
I tillegg til å skaffe de nødvendige lisenser, bør nybegynnere vurdere å tjene en profesjonell betegnelse eller to, for eksempel Certified Financial Planner eller Chartered Life Underwriter. Legitimasjon som disse kan bidra til å gi mye tiltrengt troverdighet og akademisk opplæring for de som er nye i virksomheten eller ønsker å utvide repertoaret sitt.
Hvis du er en veteran i bransjen, kan det imidlertid hende at lisensiering og opplæring ikke er et kritisk spørsmål med mindre du kommer inn i en ny arbeidslinje. For eksempel, hvis du har en forsikringsvirksomhet og planlegger å legge til investeringer eller omfattende økonomisk planlegging i din praksis, må du ha lisens (og kanskje sertifisert) i samsvar med det.
# 3. Oppretting av forretningsplan
Som for enhver annen virksomhet, er det viktig at uavhengige økonomiske planleggere begynner med en solid skrevet forretningsplan. Denne planen skal omfatte:
- Virksomhetens målSpesifikke strategier for hvordan du skal nå disse målene Den nåværende tilstanden i finansmarkedeneDemografien til kunder og potensielle kunder Slik skiller du firmaet fra konkurransenAn fleksibel markedsføringsplan Alle sannsynlige kostnader (disse bør være klart definert) Et realistisk estimat av hvor mye tid det vil ta å oppnå planens mål
# 4. Forretningsmodell og tjenester
Å avgjøre hvilken type økonomisk planleggingsutøver du vil være er en viktig beslutning. Dette valget innebærer både den type tjenester du vil tilby kundene dine, så vel som din metode for kompensasjon. Økonomiske planleggere som jobber med kommisjon har en tendens til å tjene mye mer (i gjennomsnitt) enn gebyrbaserte planleggere.
Kunder som spesielt ønsker objektiv råd, søker imidlertid vanligvis avgiftsbaserte planleggere. Din personlighetstype kan spille en rolle i å gjøre dette valget; Hvis du har et analytisk sinn og ikke liker salg med høyt trykk, kan du føle deg mer hjemme med bare løpende tall og komme med anbefalinger.
På den annen side, hvis du er en type-personlighet som liker å jobbe med mennesker, kan du ha mer suksess ved å bruke en salgsbasert tilnærming. Hvilken forretningsmodell du bestemmer deg for å bruke, kan også avgjøre hvilke lisenser du trenger å få.
# 5. Bygg profesjonelle forhold
Å etablere profesjonelle forhold er avgjørende for enhver spirende økonomisk planlegger, spesielt en uten en etablert bok. Å finne en advokat eller CPA som er villig til å samarbeide med deg kan være det beste du kan gjøre for din virksomhet. En mentor kan være like viktig, spesielt for nykommere i virksomheten. Å ha noen til å spørre rådene om hvem som kan veilede deg gjennom de vanskelige tidlige stadiene, er uvurderlig for de som fremdeles lærer bedriften.
# 6. Kjenne til risiko og forpliktelser
Å starte en virksomhet innebærer en viss risiko. Det er risikoen virksomheten vil generere utilstrekkelige inntekter til å overleve, i tillegg til risiko fra ansvar og annet tillitsansvar. Alle økonomiske planleggere trenger erstatningsforsikring. Feil og unnlatelser (E&O) forsikring vil beskytte mot malpractice dresser, men husk at å sikre forskriftsoverholdelse i virksomheten til slutt vil være ditt ansvar. Alle klientklager og problemer må håndteres på en profesjonell måte for å sikre stabiliteten i virksomheten.
# 7. Å høste belønningen
Vellykkede planleggere har høy (noen ganger veldig høy) kompensasjon, virtuell autonomi og praktisk kontortid, samt anerkjennelse i samfunnet. Men den beste belønningen av alle kan være følelsen av gjennomføring som kommer fra å hjelpe en klient å oppnå trygghet ved å løse et komplekst økonomisk problem. Uansett hvilken type belønning du ønsker, kan økonomiplanleggingsfaget godt tilby det du søker.
Bunnlinjen
Selv om det å starte en privat økonomisk planleggingspraksis uten tvil innebærer en betydelig mengde arbeid og risiko, bør de som ønsker å gjøre det ikke la frykten forhindre dem i å realisere drømmen. Mange private og til og med bedriftsutøvere vil lett fortelle deg at økonomisk planlegging er den beste virksomheten i verden.
