Hva er en chartret pensjonsplanlegging rådgiver (CRPC)?
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) er en profesjonell betegnelse for økonomisk planlegging tildelt av College for Financial Planning. Enkeltpersoner kan tjene CRPC-betegnelsen ved å fullføre et studieprogram og bestå en avsluttende flervalgseksamen. Vellykkede søkere tjener retten til å bruke CRPC-betegnelsen med navnene sine i to år, noe som kan forbedre jobbmulighetene, profesjonelle omdømme og lønn. Annen hvert år må CRPC-fagfolk gjennomføre 16 timers etterutdanning og betale et lite gebyr for å fortsette å bruke betegnelsen.
Forstå Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CRPC-er er forskjellige fra Certified Financial Planners (CFP). Sistnevnte gir økonomisk planlegging på tvers av alle aspekter av et individs liv. CRPC er fokusert på pensjonsplanlegging. CRPC-programmet er utviklet med fokus på klientsentrert problemløsning. Søkere får inngående kunnskap om enkeltpersoners behov både før og etter pensjonering. College for Financial Planning beskriver programmet som å hjelpe økonomiske planleggere og rådgivere med å definere og lage et "veikart for pensjonering" for sine klienter. Studiet for å bli en CRPC dekker hele pensjonsplanleggingsprosessen, inkludert å møte flere økonomiske mål, kilder til pensjonsinntekt, personlig sparing, arbeidsgiver-sponsede pensjonsplaner, inntektsskatt, kontantstrøm til pensjon, kapitalforvaltning, eiendomsplanlegging og mer.
Personer som har tjent CRPC-betegnelsen rapporterer en økning i inntjening på 9%, ifølge høyskolen. Med det kan kandidater teste ut av to av de seks kursene i høyskolens CFP-sertifiserte profesjonelle utdanningsprogram. Gjennomføring av kurset kan også gi opptil 45 timer med videreutdanning.
Viktige takeaways
- CRPC er ansvarlig for pensjonsplanlegging. Studieprogrammet for denne betegnelsen inkluderer en omfattende vurdering av den enkeltes økonomiske behov før eller etter pensjonen.
Chartered Retirement Planning Counselor Program Details
Fra og med 2018 var kostnadene for CRPC-opplæringskursen $ 1.300, selv om personer som for tiden er ansatt i finanssektoren kan være berettiget til rabatt. Trening er åpen påmelding, noe som betyr at enkeltpersoner kan melde seg på og starte når som helst. Live-klasser tilbys, men er ikke obligatoriske. Kandidatene må bestå programmets avsluttende eksamen innen ett år etter innmelding og ta eksamen innen seks måneder etter innmelding. Hvis det ikke lykkes, vil ekstra testforsøk koste $ 100 hver. For mer informasjon, se College for Financial Planningings CRPC-informasjonsside. Følg denne lenken for å registrere deg.
CRPC-kursets emner inkluderer:
- Maksimere klientopplevelsen under pensjonsplanleggingsprosessen Prinsipper og strategier når du investerer for pensjonisttilværelse Få mest mulig ut av trygdeytelser. Pensjonsinntekt: Identifisere andre kilder til pensjonsinntekter. Gjør valg om helseomsorg i pensjonisttilværelse. Gjør den emosjonelle og økonomiske overgangen til pensjonisttilværelse. Mål for skatt og eiendom planlegging i pensjonisttilværelse, etiske og regulatoriske spørsmål for rådgivere
Når de er påmeldt, vil CRPC-kandidater ha tilgang til høgskolens online studentportal, der de kan finne skriftlig læringsmateriell, streaming videoforelesninger, interaktive quizer og tilgang til live-klasser (når de er i økt).
