Indeksfondbransjen har bare vokst i størrelse og popularitet siden den begynte med Vanguards 500 indeksfond i 1976. Indeksfond sporer komponentene i en markedsindeks, for eksempel Standard & Poor's 500 indeks, og verdipapirfond er investeringsbiler som omfatter en basseng med midler samlet inn fra mange investorer.
Ofte tiltrekkes investorer av indeksfond for sine lave driftsutgifter, lave porteføljeomsetning og brede markedseksponering, samt muligheten til å investere passivt. Her tar vi en titt på de fire øverste amerikanske aksjefondene: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) og Schwab Total Stock Market Index Fond (SWTSX). All informasjon presentert her var nøyaktig fra 5. oktober 2018.
Vanguard 500 Index Fund
Indeksfondet som startet det hele forblir et av de beste for den samlede langsiktige ytelsen og lave kostnaden. Vanguard 500-indeksfondet har pliktoppfyllt samsvar med avkastningen av S&P 500-indeksen i mer enn fire tiår, mens han har belastet forvaltningshonorar på bare 0, 14%. Eiendelene på over 450 milliarder dollar er investert i 510 forskjellige store aksjer vektet med markedsverdi basert på den faktiske S&P 500-indeksen. Vanguard 500 Index Fund har gitt et gjennomsnitt på 11, 17% årlig siden oppstarten og har en veldig lav utgiftsgrad på 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Vanguard Total Stock Market Index Fund var blant de første fondene som investerte i det totale aksjemarkedet ved å inkludere mellom- og småkapitalaksjer, noe som har gjort det mulig å overgå S&P 500 de siste årene. Fondet på 749, 30 milliarder dollar sporer MSCI US Broad Market Index, som utgjør nesten 100% av den totale markedsverdien av amerikanske aksjer som handles på New York Stock Exchange (NYSE) og NASDAQ. Vanguard Total Stock Market Index Fund har gitt et gjennomsnitt på 9, 90% årlig siden oppstarten, og i likhet med Vanguard 500 Index Fund har det også en utgiftsgrad på 0, 14%.
Fidelity 500-indeksfondet
Ved siden av Vanguard tilbyr Fidelity det bredeste spekteret av indeksfond som er tilgjengelig i bransjen. Flaggskipets indeksfond er Fidelity 500 Index Fund, som har mer enn $ 166 milliarder i eiendeler investert i 650 aksjer, med en høy konsentrasjon innen sektorer innen informasjonsteknologi, finans, helse og forbrukere. Fordi fondet kan investere så mye som 20% av eiendelene utenfor S&P 500-indeksen, har det en tendens til å være litt mer ustabilt enn indeksen, men det gir også potensiale til å overgå indeksen. Fondet har gitt et gjennomsnitt på 10, 46% årlig siden oppstarten, og 0, 015% utgiftsgrad er en av de laveste tilgjengelige.
Schwab Total aksjemarkedsindeksfond
Vanguard og Fidelity kan dominere indeksfondbransjen når det gjelder størrelse, men Schwab har kommet sterkt med en egen meny med lavkostfond, ledet av Schwab Total Stock Market Index Fund. Dette fondet sporer Dow Jones amerikanske totale aksjemarkedsindeks, som består av hele det amerikanske aksjemarkedet. Fondet kan investere i kortsiktige derivater og futureskontrakter for å lukke resultatgapet som vanligvis eksisterer mellom fondet og indeksen. Det kan også velge å fokusere investeringer i en bestemt sektor eller gruppe av sektorer basert på deres relative vekting i indeksen. I løpet av de siste 10 årene har Schwab Total Fund Market Index Index en årlig gjennomsnitt på 12, 67%. De siste fem årene har det gitt et årlig gjennomsnitt på 13, 06%. Fondet har en veldig lav utgiftsgrad på 0, 03%.
