Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund er et fond av fond som investerer i andre Vanguard-aksjefond for å oppnå en fast tildeling som er egnet for konservative investorer. Porteføljen er sammensatt av rundt 40% aksjer og 60% obligasjoner med mål om å oppnå nåværende inntekter og moderat kapitalstigning. Både aksje- og obligasjonsporteføljer har en viss utenlandsk eksponering. Fondets obligasjonsportefølje er vidt diversifisert mellom kortsiktige, mellomlange og langsiktige amerikanske stats- og byråobligasjoner, obligasjonslån i bedriftsobligasjoner og pantebaserte verdipapirer. Av interesse for pensjonister som ønsker å trekke minst 4% av porteføljene sine, har Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund returnert nesten 5% per år de siste 10 årene. Avkastningen går mye lenger på grunn av fondets ekstremt lave utgiftsgrad på 0, 15%.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
Få konservative fond har oppnådd det solide resultatnivået til Vanguard Wellesley Income Fund. De siste 15 årene har den gitt avkastning høyere enn gjennomsnittet i sin kategori; og de siste 10 årene har den overgått 95% av sine jevnaldrende. Dets primære mål er å generere langsiktig inntektsvekst på toppen av et bærekraftig nivå av nåværende inntekt. Den søker også å fange opp noen gevinst i aksjemarkedet samtidig som den reduserer risiko for nedsiden. Fondet bruker en balansert tilnærming og investerer rundt 40% i store aksjer med historier om å betale ut over gjennomsnittet eller med forventninger om økende utbytte. Seksti prosent er investert i en mangfoldig blanding av obligasjoner, inkludert amerikanske statsobligasjoner, bedriftsobligasjoner i investeringsklasse og andre rentepapirer. Fondets konservative tilnærming tjente investorer veldig godt under markedskrasjen i 2008, og falt bare 9, 84%, noe som er en brøkdel av nedgangen som det gjennomsnittlige aksjefondet opplevde. Fra 7. september 2018 har den hatt en 6-årig gjennomsnittlig avkastning på fem år.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
Måldato-fond er den ultimate set-it-and-glem-midlene for pensjonering, med porteføljer designet rundt en hypotetisk pensjonisttidslinje. Målet med et måldato-fond er å maksimere den forventede avkastningen i forhold til risikoprofilen som porteføljen antar for å gi en balanse av inntekt og inntektsvekst for pensjonister. Vanguard Target Retirement 2015-fondet oppnår dette målet ved å investere i fem Vanguard-indeksfond, inkludert Total Stock Market Index Fund, Total Bond Market II Index Fund og det kortsiktige inflasjonsbeskyttede verdipapirindeksfondet. Fondet har økt eksponeringen for internasjonale verdipapirer gjennom Total International Stock Index Fund og Total International Bond Index Fund. Den samlede porteføljetildelingen er 70% i innenlandske og utenlandske rentepapirer og 30% i innenlandske og utenlandske aksjer. Fra 7. september 2018 har den hatt en gjennomsnittlig avkastning på 6, 57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Administrerte utbetalingsmidler er designet for å generere vanlige månedlige utbetalinger som holder tritt med inflasjonen. For å oppnå det, må de oppnå balanse mellom kapitalbevaring, nåværende inntekt og inntektsvekst. Vanguard Managed Payout Fund streber etter et årlig distribusjonsavkastning på 4% ved å investere i en diversifisert blanding av andre Vanguard-fond, inkludert det høyt anerkjente Vanguard Total Stock Market Index Fund. Den investerer også i eksterne fond for å oppnå risiko-avkastningsnivået den søker. Den månedlige utbetalingen etableres i januar hvert år og forventes å holde seg konstant hver måned. Minimumsinvesteringen er $ 25 000, og utgiftsforholdet er nesten ikke eksisterende 0, 01%. Fra 7. september 2018 har fondet hatt en 6-årig gjennomsnittlig avkastning på 6, 96%.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund søker å gi en høy avkastning etter skatt basert på skattefritt inntekt fra kommunale verdipapirer og langsiktige kapitalgevinster fra vanlige aksjer. Porteføljen fordeles nesten likt mellom de to. Tre fjerdedeler av de kommunale eierandelene har en av de tre beste kredittratingene, og porteføljen har en dollari vektet løpetid mellom seks og 12 år. Nylige beholdninger i aksjeporteføljen inkluderer Apple, Microsoft og Amazon. Fra 7. september 2018 har investorene hatt en 8-årig gjennomsnittlig avkastning på 8, 74%. Kostnadsgraden på 0, 11% er blant de laveste i kategorien.
