Hvis du leter etter aktivt forvaltede fond med lave utgiftsforhold, kan det være vanskelig, spesielt hvis en parameter har jevn positiv avkastning de siste tre årene på årsbasis. Hvis du er kjent med fond og lave utgiftsforhold, vet du allerede at dette er Vanguard-fond. Hvis du søker lavprisfond, bør Vanguard alltid være det første stedet du ser. For eksempel er de fem beste fondene de siste tre årene alle Vanguard-fond. Dette er imponerende, men det garanterer ikke at disse midlene vil levere i 2016. La oss se på disse midlene fra sak til sak.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) har levert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 18, 34% de siste tre årene. Det siste året har det imidlertid svekket 16, 21% og tilbyr i dag et utbytte på 1, 62%. Minste investering er $ 3000. Strategien er å søke langsiktig kapitalvurdering ved å eie innenlandske aksjer med sterkt vekstpotensial som også tilbyr rimelig verdi i forhold til jevnaldrende. Fondets største eierandeler er Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) og Best Buy Co., Inc. (BBY). EA er noe spennende takket være Battlefront , men EA og BBY er fremdeles skjønnsmessige i et svakt forbrukermiljø. Så langt som TSO går, vil ikke eie noe relatert til energi gi det mest potensialet for oppsiden - selv om det er en raffinaderi. (For mer, se: Oversikt over Vanguard Verdipapirfond .)
VSEQX kommer med en utgiftsgrad på 0, 21% mot et bransjegjennomsnitt på 1, 15%. Dette er ikke grunn nok til å vurdere en investering. Hvis utsiktene for et fond er delvis for året, er utgiftsforholdet en ikke-faktor.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) har levert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 19, 72% de siste tre årene. Imidlertid har det gått 6, 93% det siste året. Det gir for tiden 0, 56%. VHCOX kommer med en utgiftsgrad på 0, 45% mot et bransjegjennomsnitt på 1, 18%. Minste investering er $ 3000. Strategien er å søke langsiktig kapitalvurdering via innenlandske aksjer som har vist rask inntjeningsvekst og tilbudsverdi sammenlignet med jevnaldrende. Målet er å overgå markedet over en tidsperiode på 3 til 5 år. Denne er enkel: Den er overeksponert for helsevesenet. (For mer, se: ABCs of Mutual Fund Classes .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
For Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), se VHCOX, da dette er den institusjonelle aksjeklassen til fondet. Det har en utgiftsgrad på 0, 38%, en avkastning på 0, 64% og en minimumsinvestering på 50 000 dollar.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) er selvforklarende. Den investerer i farmasøytiske firmaer, medisinsk utstyr, samt sykehus- og helsevesenets operatører. Det har levert en årlig avkastning på 23, 61% de siste tre årene. Imidlertid har det falt 5, 05% det siste året. Det gir for tiden 1, 11%. Utgiftsgraden på 0, 34% er betydelig lavere enn bransjegjennomsnittet på 1, 37%. Minste investering er $ 3000. Med topp eierandeler i Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) og UnitedHealth Group Inc. (UNH), vil dette fondet tilby mer spenst i et bjørnemarked enn navnene over, men det betyr ikke at du bør forventer en positiv avkastning for året. (For mer, se: De beste 3 Vanguard-fondene i helsevesenet .)
Vanguard Health Care
For Vanguard Health Care (VGHAX), se VGHCX, da dette er den institusjonelle andelsklassen for fondet. Forskjellene er en utgiftsgrad på 0, 29%, en avkastning på 1, 16% og en investering på minimum 50 000 dollar.
Bunnlinjen
Du har kanskje en utenforstående sjanse for takknemlighet med VGHCX og VGHCX i 2016, men det er ikke sannsynlig. Deflasjonære bjørnemarkeder har en tendens til å få alt sammen. Hvis du søker kapitalbevaring, kan du se på amerikanske statskasser før alle andre alternativer. (For mer, se: De 3 beste Vanguard gjensidige midler for din Roth IRA .)
