USA har et veldig stort aksjefondsmarked. Det er bokstavelig talt hundrevis av forskjellige fondsfamilier og tusenvis av individuelle fond tilgjengelig, og alle kapper om investeringene dine.
Det er nesten like mange aksjefond som det er aksjer som handles på NYSE Arca og NASDAQ til sammen. Fra og med 2018 er det 9.559 aksjefond i USA som forvalter omtrent $ 17, 7 billioner dollar.
Konfrontert med dette skremmende utvalget av alternativer, trenger investorer å finne en måte å skille hveten fra massen. En enkel måte å oppnå dette på er å fokusere på de største aksjeselskapene. Tross alt har aksjefond som tjener sine aksjonærer best å tiltrekke seg flere eiendeler, så størrelse virker som en rimelig fullmakt for å lykkes, eller i det minste et rimelig utgangspunkt.
Prosessen er enkel: Liste opp alle verdipapirfondene for en gitt familie, legg sammen de samlede forvaltningskapitalene, eller AUM, og se hvilke selskaper investorer har samlet inn mest penger. Siden det relativt frie markedet i USA skal belønne suksess og straffe fiasko, burde de største fondsfamiliene være de som har tjent investorene best over tid.
Et subtilt, men likevel viktig skille må bestemmes før listen kan gjøres, og det er forskjellen mellom aksjefondleverandører og aksjefondsfamilier.
Fund Families vs. Fund Providers
Et subtilt, men likevel viktig skille må bestemmes før listen kan gjøres, og det er forskjellen mellom aksjefondleverandører og aksjefondsfamilier. En aksjefondsfamilie er som et paraply med merkenavn. De fleste investorer støter på aksjefond gjennom familienavn, for eksempel de første ordene i titler, inkludert Vanguard International Growth Fund eller Templeton Global Bond Fund. Hvis du organiserer listen etter fondsfamilier, kommer du til å få den første tittelen som passer for hvert aksjefond i en gruppe.
Verdipapirfondleverandøren er den større finansinstitusjonen som eier fondsfamilien. For eksempel eier Wells Fargo, eller fondsleverandøren, Wells Fargo Advantage Fund, eller fondsfamilien. Det vanskelige problemet med fondsleverandører er at de ofte håndterer mer enn bare verdipapirfond, og de kan ha mer enn ett varemerke for fondsfamilien ute i markedet. Som sådan er det en fordel å fokusere på fondsfamilier i stedet for fondsleverandører.
BlackRock Funds topper listen når det gjelder eiendeler som er i en enkelt fondsfamilie, etterfulgt av andre kjente navn som Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors og Fidelity Investments.
Rask fakta
Fra og med Q319 har BlackRock cirka 7 billioner dollar i eiendeler under forvaltning; Vanguard Group forvalter omtrent $ 5, 6 billioner fra august 2019, mens Charles Schwab forvalter $ 3, 7 billioner i eiendeler fra Q219.
1. BlackRock Funds (iShares)
New York City-baserte BlackRock, Inc., som bærer tittelen iShares i stedet for BlackRock, ga ut sine første aksjefond i 1998 i forbindelse med PNC Financial Services Group. Perioden mellom 1999 og 2009 hadde en enorm vekst for BlackRock-fond, delvis fordi selskapet bruker en omfattende risikostyringsteori for fondsforvaltning. Dette laserlignende fokuset på risiko tjener aksjonærene spesielt godt under økonomiske nedgangstider.
BlackRock var ledende innen MBS-investeringer i løpet av boligboblen. Its iShares MBS Fund ble gitt ut i 2007 med mye fanfare bare måneder før finanskrisen begynte å utfolde seg. Likevel var iShares-serien i stand til å unnslippe krisen relativt uskadd.
Ikke bare ble ikke BlackRock reddet ut av den amerikanske regjeringen under krisen, men Det hvite hus konsulterte det faktisk om hvordan det finansielle systemet skulle fungere under krisen i midten av krisen. Fra og med Q319 har BlackRock cirka 7 billioner dollar i eiendeler under forvaltning.
2. Vanguard
Hvis en tilfeldig prøvetaking av befolkningen ble spurt om navnet på det største aksjefondsselskapet, ville Vanguard-gruppen sannsynligvis vinne i et skred.
Vanguard er den mest seriøse utfordreren til iShares-serien av BlackRock. Dens popularitet skyldes det brede utvalget av fondstilbud, over 190 i USA, lave kostnader og en sterk resultater av positiv avkastning. Vanguard-gruppen administrerer omtrent 5, 6 billioner dollar fra august 2019.
3. Charles Schwab
Charles Schwab har vært et pålitelig navn i finanssektoren i nesten fem tiår, med sine primære fondstilbud med fokus på indeksfond. Fondene har vunnet popularitet på grunn av de lave kostnadene og ingen minimum investeringsbeløp. Fra Q219 forvalter Charles Schwab $ 3, 7 billioner i eiendeler.
