Finansiell sektor gir investorer en mulighet til å delta i aksje- og gjeldspapirer til selskaper, som banker, investeringsfond, meglervirksomhet, forsikringsselskaper og eiendomsselskaper, som tilbyr et mangfold av finansielle tjenester. Selskaper som opererer innen finansnæringen er høyt regulerte, noe som resulterer i åpenhet for investorer og aksjonærer. Konsekvent tilsyn med finansielle selskaper gir også potensialet for jevn avkastning over tid gjennom kombinasjonen av kapitalvurdering og utbytte. Investorer i finansielle verdipapirfond og andre samlede investeringsalternativer har fordelen av å delta i en bransje som er etterspurt av forbrukere på en slik måte at diversifisering og styring av risiko er iboende.
Mens selskaper som opererer i finanssektoren gir unike fordeler for investorene, er risikoen til stede. Nasjonale og regionale banker, kredittforetak, forsikringsleverandører og eiendomsselskaper er alle utsatt for rente- og kredittrisiko som kan føre til synkende avkastning over tid. Tilsvarende har tilstrømningen av innovative teknologiplattformer satt scenen for forstyrrelse blant konvensjonelle finansieringsorganisasjoner ettersom flere forbrukere skifter mot lave kostnadsbaserte, internettbaserte alternativer. Investorer som inkluderer midler fra finanssektoren i porteføljen, bør gjøre det som et supplement til andre gjelds- og aksjepapirer, og bør ha en langsiktig investeringstid.
Gjensidig finansiell tjenesteyting fond klasse A
Mutual Financial Services Fund Class A støttes av Franklin Templeton Investments, ledende innen verdipapirfondinvesteringer for institusjonelle investorer og enkeltinvestorer. Fondet ble opprettet i 1997 og har blitt forvaltet av Andrew Sleeman siden desember 2009. TFSIX søker å generere en total avkastning gjennom kapitalvurdering med et sekundært fokus på løpende inntekter ved å investere minimum 80% av fondsfordelene i verdipapirer i finansielle tjenester selskaper. Sleeman og investeringsstyringsteamet fokuserer fondets eiendeler på $ 605, 84 millioner i selskaper som antas å ha en tilt-verdi basert på egenverdien.
TFSIX har gitt en 10-årig årlig avkastning på 3, 89% for investorer. Det har en utgiftsgrad på 1, 44%, noe som ligger litt under kategorien gjennomsnittet på 1, 52%. Investorer betaler en forhåndsomsetning på 5, 75% for ethvert kjøp av fondet, og minimum 1 000 dollar er nødvendig for en initial investering. Topp eierandeler for TFSIX inkluderer American International Group på 3, 49%; CIT Group, Inc. til 3, 29%; XL Group PLC ved 2, 95%; Wells Fargo & Company til 2, 22%; og MetLife, Inc. med 2, 20%.
Schwab Financial Services Fund
Schwab Financial Services Fund blir gitt til investorer gjennom Charles Schwab familie av verdipapirfond og ble etablert i 2000. Wei Li er fondets porteføljeforvalter og har hatt stillingen siden juni 2013. Schwab Financial Services Fund søker å generere langsiktig kapitalvekst ved å investere størstedelen av sine eiendeler på 77, 52 millioner dollar i aksjepapirer i selskaper som driver med kapitalforvaltning; meglervirksomhet; kommersielle banker; finansielle tjenester; forsikringsselskap; investeringer i eiendommer, eller REITs, selskaper; og spareforening.
Siden oppstarten har SWFFX gitt en 10-årig årlig avkastning på 3, 32%, med en utgiftsgrad på 0, 90%. Det pålegger ikke en forhånds- eller utsatt salgskostnad for investorer, men krever en minimum initial investering på $ 100 for kvalifiserte og ikke-kvalifiserte kontoer. Topp eierandeler inkluderer JPMorgan Chase & Co. til 6, 00%; Wells Fargo & Company til 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. til 5, 48%; Bank of America Corporation på 5, 32%; og Citigroup Inc. på 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund Class A
Emerald Banking and Finance Fund Class A er gjort tilgjengelig for investorer gjennom Emerald Investment-gruppen og har en oppstartdato i 1997. Steven E. Russell er fondsforvalter, som har stillingen siden mars 2012. HSSAX gir investorer tilgang til aksjemarkedet av finansielle tjenester selskaper ved å investere minimum 80% av sine 218, 58 millioner dollar eiendeler i felles og foretrukket lager av selskaper som driver med bank eller finansielle tjenester. Investeringsmålet for fondet er langsiktig vekst gjennom kapitalvurdering, med nåværende inntekter som et sekundært mål.
Siden oppstarten har HSSAX gitt investorene en 10-årig årlig avkastning på 3, 45%, med en utgiftsgrad på 1, 60%. Det belaster en forhåndsomsetning på 4, 75% på nye investeringer, men pålegger ikke utsatt salgskostnad på innløsning av aksjer. Investorer må investere minimum $ 2000 for ikke-kvalifiserte kontoer. Fra september 2015 inkluderer topp eierandeler Bank of the Ozarks på 3, 42%; Tree.com, Inc. til 2, 98%; California republikk på 2, 89%; PacWest Bancorp på 2, 69%; og FCB Financial Holdings, Inc. med 2, 62%.
T. Rowe Price Financial Services Fund
T. Rowe Price Financial Services Fund ble opprettet i 1996 og forvaltes av Gabriel Solomon. Det søker å generere langsiktig kapitalvekst og et beskjedent inntektsnivå ved å investere minimum 80% av fondets eiendeler på 652, 61 millioner dollar i et felles lager av selskaper som driver virksomhet innen finanssektoren. Fondsforvalteren har muligheten til å investere i selskaper som leverer finansiell programvare eller de som henter minst 50% av inntektene fra å drive virksomhet i finansservicebransjen. Bedrifter som inngår i PRISX gjennomgår en bottom-up analyse i et forsøk på å evaluere potensialet for kapitalvurdering over tid.
Siden oppstarten har PRISX gitt en 10-årig årlig avkastning på 5, 56%, med en utgiftsgrad på 0, 87%. Ingen forhånds- eller utsatt salgskostnader blir vurdert til investorene, men det kreves minimum 2500 dollar som en initial investering i ikke-kvalifiserte kontoer. Topp eierandeler inkluderer JPMorgan Chase & Co. til 4, 84%; Citigroup, Inc. til 4, 77%; Bank of America Corporation på 4, 11%; State Street Corporation til 3, 21%; og First Niagara Financial Group på 3, 02%.
Fidelity Velg bankportefølje
Fidelity Select Banking Portfolio Fund forvaltes av John Sheehy og ble opprettet i 1986. Det søker å gi investorer kapitalvurdering ved å investere i felles aksje av selskaper som driver virksomhet innen banknæringen. Sheehy og investeringsstyringsteamet investerer minimum 80% av fondets eiendeler på $ 670, 92 millioner i innenlandske og utenlandske utstedere av bankorganisasjoner, som hver gjennomgår en grunnleggende analyse for å bestemme finansiell stabilitet og bransjeposisjon.
FSRBX har gitt en 10-årig årlig avkastning på 2, 03%, med en utgiftsgrad på 0, 79%. Investorer belastes ikke forhånds- eller utsatt salgskostnad for kjøp eller innløsning av aksjer, men en initial investering på 2500 dollar er nødvendig for ikke-kvalifiserte kontoer og kvalifiserte kontoer. Topp eierandeler inkluderer Wells Fargo & Company på 10, 49%; US Bancorp på 7, 15%; Bank of America Corporation på 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. på 4, 92%; og Citigroup, Inc. til 4, 90%.
