S&P 500-indeksen startet opprinnelig i 1926 da "Composite Index" bare besto av 90 aksjer. I følge historiske poster er den gjennomsnittlige årlige avkastningen siden oppstarten i 1926 til og med 2018 omtrent 10%. Gjennomsnittlig årlig avkastning siden vedtakelse av 500 aksjer i indeksen i 1957 til og med 2018 er omtrent 8% (7, 96%).
Hvordan inflasjon påvirker avkastningen på S&P 500
Et av de største problemene for en investor som håper å regelmessig gjenskape at gjennomsnittlig avkastning på 10% er inflasjon. Justert for inflasjon er den historiske gjennomsnittlige årlige avkastningen bare rundt 7%. Det er et ekstra problem som stilles av spørsmålet om det inflasjonsjusterte gjennomsnittet er nøyaktig, siden justeringen gjøres ved å bruke inflasjonstallene fra Forbrukerprisindeksen (KPI), hvis antall analytikere mener er sterkt undervurdert den sanne inflasjonsraten.
Hvordan markedstiming påvirker avkastningen på S&P 500
En annen viktig faktor i årlig avkastning for en investor i S&P 500 er når de velger å komme inn i markedet. For eksempel presterte SPDR® S&P 500® ETF, som tilsvarer indeksen, veldig bra for en investor som kjøpte mellom 1996 og 2000, men investorene så en jevn nedadgående trend fra 2000 til 2002.
Investorer som kjøper i løpet av markedsløpet og holder investeringene sine, eller selger på markedets høydepunkt, vil oppleve større avkastning enn investorer som kjøper i løpet av markedshøydene, spesielt hvis de deretter selger i løpet av fallet.
Det anbefales ikke å forsøke å sette markedet i gang, spesielt ikke for begynnende investorer.
Det er tydelig at tidspunktet for et aksjekjøp spiller en rolle i avkastningen. For de som ønsker å unngå den glemte muligheten til å selge i løpet av laveste marked, men ikke ønsker risikoen for aktiv handel, er gjennomsnittlig dollarkostnad et alternativ.
Historien om S&P 500-indeksen
Standard & Poors 500-indeksen er en samling av aksjer som er ment å gjenspeile de samlede avkastningsegenskapene til aksjemarkedet som helhet. Aksjene som utgjør S&P 500 velges av markedskapitalisering, likviditet og industri. Selskaper som skal inkluderes i S&P, velges av S&P 500 Index Committee, som består av en gruppe analytikere ansatt i Standard & Poor's.
505
Antall aksjer i S&P 500 på grunn av at flere selskaper i indeksen har flere aksjeklasser. Disse inkluderer Google Inc., Discovery Communications Inc. og Berkshire Hathaway Inc.
Indeksen speiler først og fremst den samlede ytelsen til aksjer med stor kapasitet. S&P 500 regnes av analytikere som en ledende økonomisk indikator for både aksjemarkedet og den amerikanske økonomien. De 30 aksjene som utgjør Dow Jones Industrial Average ble tidligere sett på som den viktigste referanseindikatoren for amerikanske aksjer, men S&P 500, en mye større og mer mangfoldig gruppe av aksjer, har erstattet den i den rollen over tid.
Det er vanskelig for de fleste enkeltinvestorer å faktisk investere i selve S&P 500-aksjene, siden det vil innebære å kjøpe 500 enkeltaksjer. Imidlertid kan investorer lett speile indeksens resultater ved å investere i et S&P 500 indeks børshandlet fond som SPDR® S&P 500® ETF, hvis ticker er SPY, som tilsvarer pris og avkastning på indeksen. Siden ETF ofte anbefales for begynnende og / eller risikovillige investorer, er S&P 500 et populært valg for mange investorer som prøver å fange et mangfoldig utvalg av markedet.
Å investere i denne typen eiendeler vil kreve en aksjemegler. Meglere kan ha varierende priser, funksjoner og intensjoner. Mens noen meglere kan spesialisere seg i mer avansert handel, kan andre være mer rettet mot nybegynnere.
