Disse tjenestene er de beste for å sette opp en fokusert samfunnsansvarlig portefølje. De har alle individuell aksjeplukking for det mest granulære nivået i porteføljedesign. Vi vektet scoringsrubrikken vår på nytt slik at robo-rådgivere som tilbyr samfunnsansvarlige individuelle porteføljer som var transparente om innholdet i porteføljen, tjente flere poeng. Vi overvektet også muligheten til å tilpasse en portefølje.
Vi anser enkeltaksjer som en bedre måte å konstruere en samfunnsansvarlig portefølje enn børshandlede fond (ETF) som er designet for å filtrere ut dårlige aktører. Å kunne slette spesifikke selskaper kan føre til at kapitalbalansen blir borte, men det er viktig for samfunnsansvarlige og påvirke investorene å lage en fokusert portefølje.
Best for samfunnsansvarlig investering
Vår liste over de fire beste rådgiverne for samfunnsansvarlig investering:
- M1 Finance Motif Investing Interactive Advisors Personal Capital
Swell Investing var opprinnelig på listen vår for samfunnsansvarlige investorer, men den stengte 30. august 2019. Sjekk ut noen av de andre tjenestene på denne listen hvis du vil bygge en portefølje basert på samfunnsansvarlig eller påvirke investeringer.
M1 Finans
5
- Konto Minimum: $ 100 ($ 500 minimum for pensjonskontoer)
- Avgift: 0%
M1 Finance tilbyr en unik kombinasjon av automatisert investering med et høyt nivå av tilpasning, slik at kunder kan lage en portefølje tilpasset deres nøyaktige spesifikasjoner. Du kan opprette porteføljer som inneholder billige ETF-er eller bruke individuelle aksjer - eller begge deler. M1s målkunde har et langsiktig fokus og erfaring med å bruke en tradisjonell online megling for å investere i aksjer og ETF-er.
Det er to porteføljer som har tittelen samfunnsansvarlige som består av Nuveen ETF-er, oppført under "Expert Pies", eller du kan konstruere en samling av aksjer som er samfunnsansvarlige. Du kan akseptere vektingen som er foreslått av M1, eller vekt den på din egen måte. Det er til og med en "Pot Pie" tilgjengelig for de som ønsker å investere i cannabisaksjer. Nettstedet er bemerkelsesverdig fleksibelt, og de fleste tjenester som M1 tilbyr er tilgjengelige gratis.
Pros
-
Evne til å handle brøkdeler
-
Ingen handelsgebyr eller forvaltningsgebyr
-
Fleksibel porteføljebygging, inkludert mer enn 80 "ekspert" porteføljer
-
Porteføljesammensetning og ombalansering tilgjengelig når som helst
-
Du kan også legge inn individuelle aksje- / ETF-bestillinger
Ulemper
-
Handler blir plassert en gang per dag i løpet av et "handelsvindu", som setter transaksjons-timing utenfor kontrollen din
-
Kontoer med mindre enn $ 20 og ingen handelsaktivitet på 90 dager belastes et vedlikeholdsgebyr
-
Det er ingen online chat-muligheter, og mest støtte er vanligvis via e-post
-
Plattformen tilbyr veldig lite hjelp til å sette økonomiske mål
Motivinvestering
4.9
- Konto Minimum: 1000 dollar
- Avgifter: 0, 25% for administrerte porteføljer, 0–0, 50% for andre
Motif Investing lanserte Impact Portfolios i 2017 og la til tre porteføljer som er investert i bærekraftige næringer, rettferdig arbeidspraksis eller etisk praksis i den store pakken med investeringstemaer. Administrerende direktør Hardeep Walia foretrekker at disse porteføljene ikke blir sett på som automatiserte, selv om de tilbyr mange funksjoner ved automatisert investering, inkludert vanlige innskudd, rebalansering og innhøsting av skattemessige tap. Du trenger en egen Motif-effektkonto for hver verdi du vil investere i, men du kan se et sammendrag av alle dine Motif-kontoer på dashbordet. Du kan også åpne en vanlig Motif-meglerkonto hvis du ønsker å utforske noen av de ikke-påvirkningsfokuserte porteføljene som er tilgjengelige på plattformen.
Når motivet ditt er valgt, kan du gå gjennom hver aktivaklasse og slette selskaper der du ikke vil investere. Det er grafer som viser avkastningen for hver portefølje siden starten. Når den er finansiert, kjøpes porteføljen din, som inkluderer brøkdeler av aksjer i hvert selskap, vektet i henhold til Motifs algoritmer.
Pros
-
Asset-modeller oppdateres kontinuerlig for å være sikre på at selskaper passerer MSCI-skjermer
-
Investeringer med lav prispåvirkning
-
Aksjeandelen av porteføljen er investert i enkeltaksjer
-
Del investeringsideer med din Investing Circle, en gruppe andre motivkunder
Ulemper
-
Bare tre effektporteføljer tilgjengelig
-
Du må åpne en egen konto med Motif for å investere i en påvirkningsportefølje
-
Veldig lite i veien for målsetting evner
Interaktive rådgivere
4.8
- Konto Minimum: 1000 dollar for porteføljer administrert av Interactive Advisors. $ 10.000 - $ 120.000 for porteføljer administrert av butikkpengeforvaltere.
- Avgifter: 0, 08-1, 5% per år, avhengig av valgt rådgiver og portefølje
Interactive Advisors, en tjeneste som tilbys av Interactive Brokers, tilbyr et bredt utvalg av porteføljer å velge mellom. Blant de mange valgene er porteføljer som fokuserer på samfunnsansvarlige og påvirker investering. Du kan velge samfunnsansvarlige porteføljer blant tilbudene, eller gå gjennom prosessen med å legge inn ticker-symbolene du vil ekskludere fra en hvilken som helst portefølje som inneholder individuelle aksjer.
Noen av porteføljene er utviklet og administrert av Interactive Brokers, mens andre tilbys av formuesforvaltningsfirmaer og store fondsselskaper som FTSE Russell, Wisdom Tree og State Street Global Advisors. Administrasjonsgebyrene varierer og settes av firmaene som tilbyr porteføljene.
Pros
-
Stort utvalg av porteføljer som tilbys
-
De fleste porteføljer inkluderer kurver med aksjer i stedet for ETF-er
-
PortfolioAnalyst-verktøyet lar deg konsolidere og spore alle dine økonomiske kontoer
Ulemper
-
Noen av porteføljene som tilbys har veldig høye minimumsnivåer
-
Prosessen med å åpne og finansiere en konto er vanskelig
-
Ikke klart hvor mye du vil betale da gebyrer inkluderer provisjoner på aksjehandel
Personlig kapital
4.3
- Minimumskonto: 100 000 dollar
- Gebyrer: 0, 89% til 0, 49% for kontoer over 1 million dollar
Personal Capital ønsker ikke å bli klassifisert som en robotrådgiver og foretrekker å bli betraktet som en digital kapitalforvaltningstjeneste som også inkluderer personaliserte råd fra finansielle planleggere. Hovedfokuset for de fleste personlige kapitalinvesteringskontoer er planlegging for pensjonering, og du får tildelt en finansiell planlegger når du åpner en konto.
Personal Capitals tilnærming til å lage samfunnsansvarlige porteføljer bruker en kombinasjon av eksklusive og inkluderende filtre, og søker selskaper som gjør en bedre jobb med å håndtere miljømessige, sosiale og styringsmessige spørsmål (ESG). Porteføljene tar sikte på å maksimere avkastningen, minimere risikoen og redusere skatteeffekten av investeringer. Personal Capital samarbeider med Sustainalytics, et ESG-forsknings- og vurderingsfirma, for å finne amerikanske selskaper med svært høye mål for samfunnsansvar. Deler av Personal Capital-porteføljer holdes i ETF-er, først og fremst for rente og internasjonale investeringer, så de kan ikke filtreres for ESG-rangeringer.
Pros
-
Hver klient er tildelt en finansiell planlegger
-
Bare selskaper med svært høye ESG-score er inkludert
-
Skatteoptimaliseringsstrategier som brukes til å utforme og administrere porteføljer holder skattetrykket til et minimum
Ulemper
-
Investeringskontokunder krever a veldig høyt minimum på 100 000 dollar
-
Mobilappen mangler noen viktige funksjoner som bare er tilgjengelige på skrivebordets webside
-
Deler av samfunnsansvarlige porteføljer holdes i ETF-er
-
Nye kunder må snakke med en menneskelig økonomisk planlegger under påmeldingsprosessen
metodikk
Investopedia er opptatt av å gi investorer objektive, omfattende vurderinger og rangeringer av robo-rådgivere. Våre robo-rådgiver-anmeldelser fra 2019 er resultatet av seks måneders evaluering av alle aspekter av 32 robo-rådgiver-plattformer.
Sosial ansvarlig investering (SRI) er praksisen med å investere i selskaper eller sektorer som vurderer kriterier for miljø, sosial og virksomhetsstyring (ESG) for å generere langsiktig konkurransedyktig økonomisk avkastning og positiv samfunnseffekt.
Disse investeringene inkluderer selskaper som driver sosial rettferdighet, miljømessig bærekraft, alternativ energi og ren teknologi. For denne kategorien tildelte vi plattformer som ga brukerne en rekke SRI-investeringsvalg og muligheten til å tilpasse sin egen portefølje.
Vårt team av bransjeeksperter, ledet av Theresa W. Carey, gjennomførte våre anmeldelser og utviklet denne beste industrimetodikken for rangering av robo-rådgiverplattformer for investorer på alle nivåer. Klikk her for å lese vår fulle metodikk.
