Effektinvestering har tatt grep blant tusenårene fordi det betyr å følge en investeringsstrategi som fremmer gunstige sosiale og miljømessige effekter, for eksempel børshandlede fond (ETF-er) som legger vekt på å investere for det sosiale. Ungdom insisterer i økende grad på å sette pengene sine i investeringer som bidrar til velstanden for planeten og menneskeheten. Og denne trenden er ikke eksklusiv for årtusener. Baby boomers og eldre investorer kommer også ombord.
ETF-er og investeringer for det sosiale
Ulike finansielle tjenesteselskaper som MSCI og Morningstar har utviklet sine egne ESG (miljø-, sosiale og styrings-) rangeringer for å rangere selskaper og investeringer etter deres overholdelse av ulike prinsipper.
Vi har valgt fem av de øverste samfunnsansvarlige børshandlede fondene (ETF) som er tilgjengelige i dag. Vi valgte disse ETF-ene ut fra deres forpliktelse til å påvirke investering og eiendeler under forvaltning. Dette er med andre ord de fem største sosialt og miljøansvarlige børshandlede fondene.
Alle tall er aktuelle fra 2. desember 2019.
Viktige takeaways
- Investorer som er interessert i samfunnsansvarlige investeringsstrategier, leter ofte etter selskaper som rangerer høyt i miljø-, sosial- og styringsvurdering (ESG). Impaktinvestering er en strategi som ikke bare fokuserer på økonomiske gevinster, men også ønsker å generere positive sosiale eller miljømessige konsekvenser.Investering i samfunnsansvarlige børshandlede fond (ETF) er en måte investorer kan delta i effektinvesteringer. Investorer kan velge mellom en rekke etiske og bærekraftige ETFer, som de som fokuserer på miljø, kjønnsdiversitet og reduserte karbonutslipp..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI sporer 400 selskaper som søker å bidra positivt til sosiale og miljømessige forhold. Den bruker en indeksreplikasjonstilnærming som investerer i selskapene som er inkludert i MSCI KLD 400 Social Index. Indeksen ekskluderer selskaper som er involvert i våpen, tobakk, alkohol, kjernekraft og genmodifiserte matvarer.
Det er mye teknologi i porteføljen, med rundt 23% av markedsverdien. Totalt sett er netto eiendeler i fondet 1, 64 milliarder dollar, noe som gjør det til det største fondet i denne kategorien.
- Utgiftsgrad (netto): 0, 25% Netto forvaltningskapital: 1, 64 milliarder dollar Gjennomsnittlig daglig volum: 51 762 Fordeling Utbytte: 1, 47% Antall beholdninger: 403 Pris: $ 116, 33 Året til dags dato (YTD) Avkastning: 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Velg ETF (SUSA)
Dette fondet sporer de 100 selskapene i MSCI USA Extended ESG Select Index. Indeksen inkluderer amerikanske selskaper screenet for høye ESG-rangeringer. Selskaper vektes basert på deres ESG-rangering, med mindre vekt gitt til selskaper som scorer lavere på ESG-kriterier. Topp eierandeler i fondet inkluderer Microsoft Corp, Apple Inc og Ecolab Inc.
Dette er et populært fond og kommer på andreplass når det gjelder verdien av eiendelene under forvaltning. År til dags dato (YTD) har fondet en avkastning på 27, 02%.
- Utgiftsgrad (netto): 0, 25% Netto forvaltningskapital: 1, 08 milliarder dollar Gjennomsnittlig daglig volum: 45 148 Distribusjon Utbytte: 1, 60% Antall beholdninger: 118 Pris: $ 129, 50 Året til dags dato (YTD) Avkastning: 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN)
Dette er et globalt fond som fokuserer på karbonutslipp som kriterier for investering i selskaper. Fondet sporer MSCI ACWI Low Carbon Target Index som sikrer selskaper for klimagassutslipp. CRBN har forvaltede eiendeler på 462, 9 millioner dollar. Årets avkastning for fondet er 22, 63%.
Etter sektor vektes fondet mot finansielle tjenester og informasjonsteknologi med henholdsvis 19, 38% og 14, 96% av markedsverdien. Topp eierandeler i fondet inkluderer Apple, Microsoft og Amazon.com.
- Utgiftsgrad (netto): 0, 20% Netto forvaltningskapital: $ 462, 9 millioner Gjennomsnittlig daglig volum: 18 906 Distribusjon Utbytte: 2, 18% Antall beholdninger: 1 352 Pris: $ 125, 76 År til dags dato (YTD) Avkastning: 22, 63%
4. SPDR SSGA Kjønnsmangfoldsindeks ETF (SHE)
Dette er et kjønnsmangfoldsfond. Den investerer i selskaper som har en høy andel kvinner i stillinger som ledere og styremedlemmer. Hun ser på de 1000 største selskapene i USA og måler forholdet mellom kvinner og menn som er i viktige posisjoner i selskapet. Bare 10% av selskapene rangert på denne måten er inkludert i fondet.
Hun veier også hver investering basert på markedsverdien til selskapene det investerer i. Fondet har en forvaltningskapital på $ 149, 8 millioner med en YTD-avkastning på 20, 85%. Topp eierandeler i fondet er Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company og Home Depot Inc.
- Kostnadsgrad: 0, 20% Eiendeler under forvaltning: $ 149, 8 millioner Gjennomsnittlig daglig volum: 5 806 Distribusjonsutbytte: 1, 91% Antall eierandeler: 178 Pris: $ 75, 90 År til dags dato (YTD) Avkastning: 20, 85%
5. SPDR S&P 500 fossile drivstoffreserver Gratis ETF (SPYX)
SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF er et indeksfond som sporer beholdningen og avkastningen til S&P 500 Fossil Fuel Free Fuel Index. Dette fondet fokuserer på S&P 500 selskaper som ikke er involvert i foredlingsoperasjoner som genererer eller krever lagring av fossile brennstoffreserver. Disse selskapene pleier også å være mer klimaforsiktige. Topp eierandeler i fondet inkluderer Microsoft, Apple og Amazon. Toppsektorene er informasjonsteknologi og finansielle tjenester. Energiselskaper utgjør bare 1, 22% av fondet.
- Utgiftsgrad: 0, 20% Eiendeler under forvaltning: $ 404, 26 millioner Gjennomsnittlig daglig volum: 14, 687 Distribusjon Utbytte: 1, 63% Antall beholdninger: 484 Pris: $ 76, 41 År til dags dato (YTD) Avkastning: 27, 30%
Bunnlinjen
Dagene er borte da investorene måtte trekke fra bekymringene rundt mennesker og planeten når de investerte. Disse ETF-ene klarer å finne selskaper å investere i som demonstrerer betydelige bærekraftsprogrammer som søker å redusere negative effekter og fremme investeringer for det sosiale.
