Swiss Banking Law av 1934 gjorde det kriminelt for sveitsiske banker å oppgi navnet på en kontoinnehaver. I likhet med konfidensialitetsbeskyttelsen mellom leger og pasienter eller advokater og deres klienter, er disse beskyttelsene den viktigste differensiereren som gjør sveitsiske bankkontoer så populære blant bankkunder rundt om i verden.
Åpne en sveitsisk bankkonto
Overraskende, det å åpne en sveitsisk bankkonto er ikke så mye forskjellig fra å åpne en standard bankkonto. Du må fylle ut skjemaer og gi dokumentasjon som beviser hvem du er og hva du gjør. På grunn av spesielle omstendigheter angående personvern er kontrollen av å gi offisiell dokumentasjon av din identitet imidlertid strengere. For eksempel kan det hende du må vise det offisielle passet ditt for å oppgi identiteten din, mens et førerkort sannsynligvis vil være tilstrekkelig i USA. Det er også forskjellige minimumskrav for avhengig av kontotypen du ønsker. Disse kan variere fra noen få tusen dollar til millioner av dollar.
Viktige takeaways
- Sveitsiske banker bruker et strengt kontrollnivå for å evaluere offisiell dokumentasjon av identiteten din. Innbyggere i Sveits må være minst 18 år for å åpne en sveitsisk bankkonto, og det er omtrent den eneste begrensningen. De viktigste fordelene med sveitsiske bankkontoer inkluderer de lave nivåer av økonomisk risiko og høye personvernnivåer. Den nasjonale loven hindrer banken i å avsløre informasjon om en konto (til og med dens eksistens) uten innskyterens tillatelse, bortsett fra i tilfeller der det er mistanke om alvorlig kriminell aktivitet.
Sveitsiske bankkontoer og ikke-innbyggere i Sveits
Ikke-beboere i Sveits må være minst 18 år for å åpne en sveitsisk bankkonto, og det er omtrent den eneste begrensningen. Kontohavere kan velge sin valuta, og de fleste velger å holde midlene sine i sveitsiske franc, amerikanske dollar, euro eller britiske pund sterling. Det er vanligvis ingen minimumssaldo som kreves for å åpne en konto, men når en kontoinnehaver setter inn midler, er det vanligvis et minimumssaldoskrav, som varierer i henhold til banken.
Sveitsiske lover om hvitvasking av hvitvasking av penger krever at en potensiell sveitsisk bankkontohaver gir flere typer dokumenter for å åpne en konto. Disse inkluderer autentiserte kopier av passet ditt og dokumenter som forklarer yrket ditt, for eksempel selvangivelse, firmadokumenter, profesjonelle lisenser osv.; bevis på kilden til midlene dine; og annen typisk personlig informasjon.
Fordelene med sveitsiske bankkontoer
De viktigste fordelene med sveitsiske bankkontoer inkluderer de lave nivåene av økonomisk risiko og høye nivåer av personvern de tilbyr. Den sveitsiske økonomien er en av de mest stabile i verden, og har ikke vært involvert i noen konflikter på flere hundre år. Videre krever sveitsisk lov at bankene har høye kapitalkrav og sterk innskyterbeskyttelse, noe som praktisk talt sikrer at eventuelle innskudd vil være trygge mot finanskrise og konflikt.
Kontoer som er holdt i sveitsiske franc vil tjene en liten mengde renter, men de må også betale den sveitsiske kildeskatten. Av den grunn har de fleste utenlandske kontohavere sin sveitsiske bankkonto i en annen valuta.
Når det gjelder personvern, hindrer sveitsisk lov banken i å avsløre informasjon om en konto (til og med dens eksistens) uten innskyterens tillatelse. Det eneste unntaket, den eneste måten informasjon vil bli avslørt, er hvis et statlig byrå fremsetter påstanden om at en innskyter er involvert i en alvorlig kriminell handling eller er involvert i en annen økonomisk sak (for eksempel konkurser, skilsmisser og arv). Videre krever sveitsiske forskrifter mot hvitvasking av penger også innskytere å fremlegge bevis for opprinnelsen til midlene de plasserer på sine kontoer.
