DEFINISJON av Shingle Theory
Shingle-teori er en egnethetslære som først ble introdusert av Securities and Exchange Commission (SEC) på 1930-tallet. Tanken er at en megler som "henger en helvetesild" vil håndtere sine kunder på en rettferdig og ansvarlig måte når han kommer med forslag angående verdipapirer.
BREAKING NED Shingle Theory
Hvor sjarmerende og søt shingle-teorien er (eller var). Mens de fleste investeringsrådgivere i dag er ærlige og opptrer til beste for sine klienter i samsvar med grunnleggende plikter, er det mange ukvalifiserte, uetiske og grådige helveteshengende rådgivere eller meglere som ønsker å suge pengene ut av intetanende kunder. Gjennom årene har SEC og andre tilsynsmyndigheter som FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) forsterket rekkverk for investorer, slik at meglere ikke så lett kan banke kundene sine ut av sine hardt tjente midler. Likevel hender det, siden noen kakerlakker vil være i stand til å skure bort med smuler og biter av lukre fordi det er for mange av dem og for få ressurser til å knuse dem ut av eksistensen.
Tillater henging av en helvetesild
Fordi mennesker har vist at denne verdenen er langt mer hobbesisk enn russisk, spesielt når det gjelder penger, må en rekke vettingstrinn utføres av reguleringsbyråer før noen kan henge en helvetesild for å annonsere sine tjenester som megler eller finansiell rådgiver. En potensiell megler eller annen verdipapirrelatert profesjonell må bestå kvalifiserende eksamener og bakgrunnssjekker for å få rett til å henge en helvetesild. Enten en helvetesild helvetesild, et fancy skilt eller logo emblazonert på stål og glass, må privilegiet å fortsette en visuell visning for virksomheten opprettholdes, med regelmessig tilsyn av reguleringsorganene, som også vil bringe håndhevingsaksjoner til meglere som tråkker ute av linjen.
