Hva er en nominert?
En nominert er en person eller firma som navnets verdipapirer eller andre eiendommer overføres for å lette transaksjoner mens han forlater kunden som den faktiske eieren. En nominert konto er en type konto der en aksjemegler holder aksjer som tilhører klienter, noe som gjør det lettere å kjøpe og selge disse aksjene. I en slik ordning sies aksjer å være holdt i gatenavn.
Viktige takeaways
- En nominert i finansiell handel refererer til en person eller selskap som har blitt betrodd oppbevaring av investorers verdipapirer. Det nominerte selskapet bør være en tredjepart som er atskilt fra megleren; alle investeringene dine holdes i navnet, mens du beholder kontrollen. Verdipapirene holdes i tillit og den nominerte er den lovlige eieren, men du holder fast på det reelle eierskapet som mottakeren. Megleren kan kjøpe og selge på dine vegne, men kreditorer kan ikke komme til pengene dine hvis meglingen går i magen eller hvis megleren prøver å svindle deg.
Forståelse av nominert
Nominerte kontoer er den vanligste metoden for å holde aksjer. Aksjemeglere foretrekker nominerte kontoer fordi de reduserer kostnadene og øker handelseffektiviteten.
Hvordan en nominert konto fungerer
En investors aksjer er lovlig eid av en aksjemeglerers ikke-handelsdatterselskap eller et nominert selskap. Investoren er aksjens gunstige eier og har rettigheter over aksjene. Aksjemegleren registrerer alle fordelaktige eiere, handler etter en investors anvisninger og gir penger fra salg eller utbytte til en investor.
Fordi et ikke-handelsselskap eier aksjene, er en investors eiendeler juridisk atskilt fra aksjemeglerens eiendeler og forpliktelser. Hvis megleren blir insolvent, er investorens aksjer beskyttet mot kreditorer.
Nominerte kontoer og sikkerhet
Selv om regulatorer og utvekslinger regelmessig vurderer nominerte kontoer, blir ikke prosessen utført på daglig basis. Fordi en aksjemegler når som helst kan flytte eller selge aksjer fra nominerte kontoer, kan det forekomme svindel. Dette er spesielt vanlig hvis et firma står overfor insolvens og trenger kontanter eller eiendeler for å oppfylle gjeld. Aksjemeglerens poster kan bli endret, noe som øker vanskeligheten med å bestemme hvilke investorer som eier eiendeler i en nominert konto.
Meglere har vanligvis ikke separate kontoer for hver enkelt, men snarere samlet kontoer for mange kunder som gir dem en større pott å røre på.
Nominerte kontoer og investorkompensasjon
De fleste større markeder tilbyr kompensasjon for investorer, som dekker eiendeler som er en aksjemegler. Investorer blir kompensert opp til et fastsatt beløp hvis det mangler noen eiendeler på kontoene sine og megleren ikke kan tilby forskjellen i kontanter. Investorer med større aksjeverdier oppfordres til å ha kontoer hos flere meglere, for det er usannsynlig at alle meglere vil mislykkes samtidig, og investoren har krav på å få tilbake mer enn hvis den nominerte kontoen var hos en megler.
Nominerte kontoer og utenlandske aksjer
En aksjemegler tar vanligvis ikke direkte forvaring av en investors utenlandske verdipapirer. Megleren bruker en tredjeparts depot, vanligvis en divisjon av en større global bank som tilbyr slike tjenester. Noen internasjonale meglere har imidlertid lokale datterselskaper som håndterer varetekt i noen av eller alle markedene.
Eiendeler banken har varetekt er adskilt fra generell virksomhet. Selv om det er mulig den globale banken kan mislykkes, vil de vidtrekkende konsekvensene sannsynligvis føre til en redning, og beskytte investorenes formuesverdier. I mindre fremvoksende markeder kan imidlertid en depotmottaker uten en lokal divisjon engasjere en underforvalter til å holde aksjer på sine vegne. Hvis underforvalteren er utsatt for insolvens, kan det hende at hovedforvalteren ikke er ansvarlig for underforvalterens manglende eiendeler.
