Arbeidsbenker på nettet blir raskt en nødvendighet for alle som selger. Det er viktig å ha sanntidsdata og evnen til å lage presentasjoner til fingerspissene i en digitalt tilkoblet verden. Det er spesielt viktig for utlånere som ofte møter potensielle boligkjøpere på flukt. Før nettet skulle låneansvarlige oppgi en rente og levere et regneark for transaksjonsgebyr for et enkelt lånealternativ. Låntageren måtte stole på at låneansvarlig presenterte det beste alternativet. Hjemmekjøpere i 2016 er mer teknisk kunnskapsrike og mye mer krevende, med forventninger om å ha all informasjonen de trenger når de trenger det. I et marked som har blitt meget commoditized, trenger låneansvarlige å kunne differensiere seg og demonstrere merverdi. Det er her de elektroniske boliglånsplanleggings- og presentasjonssystemene opprettet av Mortgage Lens and Mortgage Coach kommer inn; begge kan utstyre lånepersonell med verktøyene de trenger for å utdanne kundene sine og få kundene til å føle at de har kontroll over beslutningsprosessen. Følgende er en oversikt over begge tjenestene og hvordan de samarbeider med lånepersonell for å selge flere lån.
Boliglån
Mortgage Lens er en nettbasert planlegging og presentasjonstjeneste som tilbyr utlånspersonell 26 separate analysemoduler for alt fra beregning av lukkekostnader, til leie kontra kjøpssammenligning, til totalkostnadsanalyse. Hver modul gir mulighet for datainndata for å produsere øyeblikkelig analyse eller beregninger. Moduler inkluderer en lukningskalkulator, gjeldskonsolidering, eksisterende pantelån, ett års ARM-sammenligning, husleie kontra kjøp og totale kostnadsanalyser. Mortgage Lens er nettleserbasert, så det gjør det mulig å presentere presentasjoner på hvilken som helst Internett-tilkoblet datamaskin. Brukere kan sette opp en videopresentasjon ved å bruke et hvilket som helst skrivebordsdelingsprogram, for eksempel WebMeeting123. Mortgage Lens er en abonnementsbasert tjeneste med månedlige rater som starter rundt $ 47 fra og med april 2016.
Pantetrener
Mortgage Coach ble lansert i 1997 som en pantelånsplanlegging og presentasjonstjeneste ved bruk av Excel-regneark og den rudimentære presentasjonsprogramvaren som var tilgjengelig på det tidspunktet. Mortgage Coach har utviklet seg med teknologi og tilbyr stasjonære og mobile applikasjoner matet med sanntidsdata. Den har verktøy som kan brukes på flere plattformer og på hvilken som helst enhet, noe som gjør det mulig for låneprofesjonelle å gi tydelig illustrerte alternativer med detaljert finansiell informasjon, diagrammer, videofortelling og liveoppdateringer, praktisk talt eller personlig.
I motsetning til andre verktøy for låneanalyse, tilbyr Mortgage Coach en fullstendig integrert plattform av verktøy som gir en komplett ende-til-ende prosess med styring av kundeforhold (CRM), planlegging, presentasjon og oppfølging. Brukere jobber med et intuitivt dashbord for hver klient for å ta kunder gjennom total kostnadsanalyse, aksjeposisjonering, husleie kontra lån og konsolideringsanalyse, etter behov for flere alternativer om gangen. Informasjon eller presentasjoner kan leveres til en klient via en app eller presenteres personlig. Presentasjonen kan deles med flere brukere som har lastet ned appen. I tillegg inkluderer Mortgage Coach en oppdateringsfunksjon i sanntid som heter RateWatch som bruker den siste interaktive kartteknologien for å spore renter og trender, og gir brukerne oppdatert informasjon. Grafikken er rikt farget og lett å forstå. Mortgage Coach fungerer som en abonnementsbasert leverandør av programvaretjenester med månedlige rater som starter på rundt $ 70.
Pantelinser eller panteleder?
Boliglån er den rimeligste tjenesten, og den gir de fleste viktige beregninger som utlånere fagpersoner trenger for å utdanne kundene sine om alternativene. Selv om den er lett tilgjengelig fra hvilken som helst Internett-tilkoblet datamaskin, tilbyr den ikke en mobilbasert versjon eller app. Mortgage Coach er en app, som kan lastes ned av lånepersonell og deres kunder. Lånepersonell som håper å konkurrere om tusenårsmenn, må kunne demonstrere at de er teknologisk tilpasset måten kundene foretrekker å kommunisere på. Mortgage Coach er den dyrere tjenesten, men den tilbyr en mer robust plattform for å organisere klientdata, forberede og presentere tilpassede presentasjoner og oppfølging av klienter. Mortgage Coach innebærer litt mer trening for å utnytte alle verktøyene sine fullt ut, men selskapet har mange treningsverktøy på nettet og et dedikert supportteam.
