Hva er en indeks Hugger
En indeks hugger er en type forvaltet verdipapirfond som vanligvis fungerer som en referanseindeks, for eksempel S&P 500 ® eller Dow Jones Industrial Average. Den ytelsesadferden gir investorer grunn til å likne den med noe av et skapindeksfond. Flertallet av aktivt forvaltede fond forventes å overgå den såkalte gjennomsnittsresultatet produsert av passivt forvaltede indeksfond. Så når en indeksskuffer sporer referanseindeksene nøye, bør gebyrene som følger med investeringer styre investorene i en annen og mer kostnadseffektiv retning.
BREAKING NED Index Hugger
En indeksskuffer blir ofte sett på som utnyttende i investeringskretser. Disse typer fond tilsynelatende drar nytte av investorenes manglende kunnskap. De annonserer markedsslagende avkastning som de ikke kan levere, alt mens de tar gebyrer for tjenesten. Disse fondene tilbyr investorer lite i veien for fordelene. Imidlertid har fondselskaper fordelene mye av skapsporene. De er billige, enkle å betjene, og fondet mottar gebyrer for å utføre en tjeneste som stort sett ikke eksisterer. Følgelig gjør skapsporene det mulig for store meglerhus å betjene mange forskjellige porteføljer med en passiv tilnærming til alle størrelser.
I de fleste tilfeller vil investorene være bedre med å fordele eiendelene sine i et lavprisindeks-børshandlet fond (ETF) i stedet for å betale for et aktivt forvaltet indeks-knusende fond uten potensial for en betydelig avkastning. Den eneste grunnen til å vurdere å betale høyere kostnader for et forvaltet fond er hvis den aktuelle porteføljeforvalteren har en god oversikt over å overgå markedet.
Indeks Huggers og R-kvadratfaktor
Indeksskuffere bør bringe R-kvadratfaktoren i spill for investorer når de utfører sin aktsomhet når de bestemmer om de skal foreta en investering. I investeringsverdenen anses R-kvadrat vanligvis å være prosentandelen av et fond eller verdipapirers bevegelser som kan forklares med svingninger i en referanseindeks.
R-kvadratiske verdier varierer fra 0 til 1 og er ofte oppgitt som prosenter fra 0 til 100 prosent. En R-kvadrat på 100 prosent betyr at alle bevegelser av en sikkerhet, den avhengige variabelen, blir fullstendig forklart med bevegelser i indeksen, den uavhengige variabelen. En høy R-kvadrat som faller mellom 85 og 100 prosent antyder at ytelsen til aksjen eller fondet beveger seg relativt i tråd med indeksen. I dette scenariet kan det hende investorene er bedre å investere i selve indeksen, som har lavere porteføljeomsetning og lavere kostnadsforhold.
