Tilgjengelighet i form av gearingskontoer, globale meglere innen rekkevidde og spredning av handelssystemer er alle som fremmer Forex trading for et bredere publikum. Imidlertid er det viktig å huske på at mengden kapitalhandlere har til rådighet vil ha stor innvirkning på deres evne til å tjene penger. Faktisk er kapitalens rolle i handel så viktig at til og med en svak fordel kan gi god avkastning, forutsatt at mer penger betyr å utnytte en posisjon for større monetære gevinster. En næringsdrivers evne til å sette mer kapital i arbeid og gjenskape fordelaktige handler når forholdene er riktig, skiller profesjonelle handelsmenn fra nybegynnere.
Så hvor mye kapital kreves for å være en vellykket valutahandler? Se nærmere på ytelser, gebyrer og gearing for å få et større perspektiv på dine handelsmål.
Hva er respektabel ytelse for Forex tradere?
Hver handelsmann drømmer om å bli millionær ved å gjøre intelligente spill av en liten mengde kapital. Realiteten i valutahandel er at det er lite sannsynlig å tjene millioner på kort tid fra å handle en liten konto. Mens overskuddet kan akkumuleres og sammensettes over tid, føler handelsmenn med små kontoer ofte presset til å bruke store mengder gearing eller ta på seg en for stor risiko for raskt å bygge opp kontoene sine. For å sette det i perspektiv, tjener profesjonelle fondsforvaltere med millioner av dollar ofte mindre enn 10% til 15% per år, noe som betyr at idéhandlerne med små kontoer kan tjene doble, tredobbelte eller til og med 10 ganger pengene sine enkeltår er ganske feilaktig.
Realiteten er at når en faktureringsavgift, provisjoner og / eller sprer seg til forventninger om avkastning, må en næringsdrivende utvise ferdigheter bare for å skje jevn. Ta for eksempel en S&P E-mini-kontrakt. La oss anta at avgifter på $ 5 per tur og retur handler med en kontrakt, og at en næringsdrivende gjør 10 tur / retur handler per dag. I løpet av en måned med 21 handelsdager vil $ 1.050 bli brukt på provisjoner alene, for ikke å nevne andre gebyrer som internett, rettigheter, kartlegging eller andre utgifter en næringsdrivende kan pådra seg i løpet av handel. Hvis den næringsdrivende startet med en konto på 50 000 dollar basert på dette eksemplet, ville de mistet 2% av denne saldoen i provisjoner alene.
Hvis vi antar at minst halvparten av bransjene krysset budet eller tilbudet og / eller utarbeidelse av utglidning, vil 105 av transaksjonene sette den næringsdrivende utenfor $ 12, 50. Det er en ekstra kostnad på $ 1.312, 50 for å gå inn i bransjer. Ved den beregningen er vår handelsmann nå nede $ 2.362, 50 (nær 5% av den opprinnelige saldoen). Dette beløpet må tilbakeføres gjennom overskuddet på investeringen før den næringsdrivende selv kan begynne å tjene penger.
Et realistisk blikk på avgifter for Forex trading
Som vi diskuterte i eksemplet over, er det å være lønnsomt et beundringsverdig resultat når gebyrer tas i betraktning. Imidlertid, hvis man finner en kant, kan disse avgiftene dekkes og et overskudd realiseres. La oss anta at en næringsdrivende kan etablere en en-hake kant, noe som betyr at de i gjennomsnitt bare tjener en gevinst for hver rundreise. Under disse forholdene vil den næringsdrivende lage:
210 handler x $ 12, 50 = $ 2.625
Nå skal vi trekke de $ 5-provisjonene som den næringsdrivende kommer fremover ved:
$ 2625 - $ 1050 = $ 1, 575, eller en 3% avkastning på kontoen per måned
Denne beregningen viser at mens den næringsdrivende har vunnet og tapt handler, når den handles i gjennomsnitt, er den resulterende fortjenesten ett kryss eller høyere. En næringsdrivende som gjennomsnittlig krysser av for hver handel sletter avgifter, dekker utglidning og gir et overskudd som vil slå de fleste benchmarks.
Er du underkapitalisert for å tjene til livets opphold i valutahandel?
Den høye sviktfrekvensen i gjennomsnitt å lage en hake viser at handel er ganske vanskelig. Ellers kan en handelsmann ganske enkelt øke innsatsen til fem lodd per handel og tjene 15% per måned på en konto på $ 50.000. Dessverre blir en liten konto betydelig påvirket av provisjoner og potensielle kostnader som er nevnt i avsnittet ovenfor. I motsetning til dette blir en større konto ikke så betydelig påvirket og har fordelen av å ta større posisjoner for å forstørre fordelene med dagshandel. En liten konto per definisjon kan ikke gjøre så store handler, og selv å innta en større posisjon enn kontoen tåler er et risikabelt forslag på grunn av marginanrop.
Hvis målet for daghandlere er å tjene penger på aktivitetene sine, kan handel med en kontrakt 10 ganger per dag mens gjennomsnittet av en flått-fortjeneste (som vi så er en veldig høy avkastning) gi inntekter, men er ikke en levelig lønn ved innregning av andre utgifter.
Det er ingen faste regler for valutahandel - hver næringsdrivende må se på sitt gjennomsnittlige overskudd per kontrakt eller handel for å forstå hvor mange som er nødvendige for å møte en gitt inntektsforventning, og ta en proporsjonal mengde risiko for å dempe betydelige tap.
Vurderer utnyttelse i Forex trading
Leverage gir et høyt nivå av både belønning og risiko. Dessverre blir fordelene ved gearing sjelden sett. Leverage gir den næringsdrivende mulighet til å innta større posisjoner enn de kunne med egen kapital alene, men utgjør en ekstra risiko for handelsmenn som ikke vurderer dens rolle på riktig måte i sammenheng med deres overordnede handelsstrategi.
Beste praksis skulle indikere at handelsmenn ikke bør risikere mer enn 1% av sine egne penger på en gitt handel. Selv om gearing kan forstørre avkastningen, er det forsvarlig for mindre erfarne handelsmenn å overholde 1% -regelen. Utnyttelse kan brukes uvøren av handelsmenn som er underkapitalisert, og ingen steder er dette mer utbredt enn valutamarkedet, der handelsmenn kan utnyttes med 50 til 400 ganger sin investerte kapital.
En næringsdrivende som setter inn $ 1 000, kan bruke $ 100 000 (med 100 til 1 gearing) i markedet, noe som i stor grad kan forsterke avkastning og tap. Dette anses som akseptabelt så lenge bare 1% (eller mindre) av den næringsdrivendes kapital er risikert for hver handel. Dette betyr at med en kontostørrelse på $ 1000, bør bare $ 10 (1% av $ 1000) være risikert for hver handel. I det ustabile valutamarkedet vil de fleste handelsmenn kontinuerlig bli stoppet med et beløp av denne størrelsen. Derfor kan handelsmenn handle mye, noe som vil gi dem mer fleksibilitet selv med bare $ 10 stopp. Tiltrekket til disse produktene er å øke stoppet, men dette vil trolig føre til mangelfull avkastning, ettersom ethvert handelssystem kan gå gjennom en serie påfølgende tapte handler.
Selv om det er vanskelig i praksis, bør handelsmenn unngå fristelsen til å prøve å gjøre om $ 1000 til $ 2000 raskt. Det kan skje, men på lang sikt er det bedre med den næringsdrivende å bygge kontoen sakte ved å styre risikoen ordentlig.
For eksempel, med en gjennomsnittlig fortjeneste på fem pip og 10 handler per dag med et mikrototall på $ 1000, vil den næringsdrivende tjene $ 5 (Merk: dette er et estimat og vil avhenge av valutaparet som omsettes). Dette virker ikke vesentlig i pengemessige termer, men en avkastning på 0, 5% på en $ 1000-konto på en enkelt dag er bemerkelsesverdig.
Bunnlinjen
Næringsdrivende klarer ofte ikke å innse at selv en svak fordel, for eksempel i gjennomsnitt en gevinst i fremtidsmarkedet eller et lite gjennomsnittlig pipevinst i valutamarkedet, kan utgjøre betydelig avkastning. Næringsdrivende kommer ofte inn under markedet som er underkapitalisert, noe som betyr at de tar på seg for stor risiko ved ikke å følge 1% -regelen som er skissert ovenfor. Leverage kan gi en næringsdrivende et middel til å delta i et ellers høyt kapitalbehovsmarked, men 1% -regelen bør fortsatt brukes i forhold til den næringsdrivendes personlige kapital.
Det er her det å ha en kant kommer inn i bildet. Selv om det å kombinere en kant med gode handelsprinsipper betyr at fortjenesten vil komme etter hvert som kontoen vokser, må kontoen være stor nok til å gi nok monetær avkastning til å støtte en levelig lønn. Kanten utnyttes ved gjentatte ganger å sette i gang nok kapital (uten overdreven risiko) til å gjøre kanten til en levelig inntekt
