Den forventede avkastningen på porteføljen din kan beregnes ved å bruke Microsoft Excel hvis du kjenner til forventet avkastning på alle investeringene i porteføljen. Ved å bruke den totale verdien på porteføljen din, verdien av hver investering og dens respektive avkastningsrate, kan du beregne din totale forventede avkastning.
Du kan også beregne forventet avkastning på en portefølje utenfor Excel ved å bruke en grunnleggende formel.
Beregner samlet forventet avkastning i Excel
Først skriver du inn følgende datatiketter i cellene A1 til F1: Porteføljeverdi, Investeringsnavn, Investeringsverdi, Investeringsavkastningsrate, Investeringsvekt og Total forventet avkastning.
Skriv inn verdien på porteføljen din i celle A2. I kolonne B, liste navnene på hver investering i porteføljen din. I kolonne C angir du den totale nåverdien av hver av dine respektive investeringer. Skriv inn forventet avkastning på hver investering i kolonne D.
Skriv inn formelen = (C2 / A2) i celle E2 for å gi vekten til den første investeringen. Skriv inn den samme formelen i påfølgende celler for å beregne porteføljevekten til hver investering, alltid dele med verdien i celle A2. Skriv inn formelen = (+ +…) i celle F2 for å gi den totale forventede avkastningen.
Eksempel
I eksemplet ovenfor antar du at de tre investeringene er statsutstedte obligasjoner som har en årlig kupongrente på henholdsvis 3, 5%, 4, 6% og 7%.
Når du har merket alle dataene dine i den første raden, skriver du den totale porteføljeverdien på $ 100 000 i celle A2. Skriv deretter inn navnene på de tre investeringene i celler B2 til B4. I cellene C2 til og med C4 skriver du inn verdiene henholdsvis $ 45.000, $ 30.000 og $ 25.000. I cellene D2 til D4 skriver du inn de respektive kupongrentene som er referert til ovenfor.
I cellene E2 til E4 skriver du deretter inn formlene = (C2 / A2), = (C3 / A2) og = (C4 / A2) for å gi investeringsvekt på henholdsvis 0, 45, 0, 3 og 0, 25.
Til slutt, i celle F2, skriver du inn formelen = (+ +) for å finne den årlige forventede avkastningen til porteføljen din. I dette eksemplet er forventet avkastning:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
= 0, 04705, eller 4, 7%
(Videre lesing: Forbedre investeringen din med Excel )
