Å lære seg å beregne den prosentvise gevinsten på investeringen din er ganske enkelt og er en kritisk del av enhver investorverktøykasse. Det er viktig å følge med på meglerkontoen din og forstå hvor du er økonomisk - og det er ikke vanskelig. Alt som trengs er litt bokføring og enten en enkel kalkulator eller en papirpute for å gjøre regnestykket.
Beregne gevinsten eller tapet på en investering
Bestemme prosentvis gevinst eller tap
- Ta beløpet du har fått på investeringen, og del det med det investerte beløpet. For å beregne gevinsten, ta prisen du solgte investeringen for og trekke fra den prisen du opprinnelig betalte for den. Til slutt multipliser svaret ditt med 100 for å få den prosentvise endringen i investeringen.
Hvis prosentandelen viser seg å være negativ, som følge av at markedsverdien er lavere enn bokført verdi, har du tapt på investeringen. Hvis prosentandelen er positiv, som følge av at markedsverdien er større enn bokført verdi, har du tjent på investeringen.
Slik ser formelen ut:
Investeringsprosentgevinst = kjøpesum Pris solgt - kjøpesum × 100
Som et hypotetisk eksempel, kan du tenke deg at hvis du kjøpte 100 aksjer av Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / aksje 18. mai 2016, er din totale investeringsverdi $ 3000. Hvis du solgte de 100 aksjene 17. mai 2017, for $ 38 / aksje, ville inntektene fra salget være $ 3 800. Din realiserte gevinst kan beregnes som ($ 3 800 - $ 3 000) / $ 3, 000 = 26, 67%. Alternativt kan du beregne gevinsten din ved å bruke per aksjekurs, som vil se ut ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.
Denne grunnleggende formelen brukes hver dag for å finne ut nøyaktig hvor mange prosentpoeng indekser, aksjer, renter og så videre har endret seg over en gitt tidsperiode. Hvis for eksempel Dow Jones Industrial Average (DJIA) åpnes på 24 000 og stenger på 24 480 i dag, ville formelen vise at prosentvis endring i løpet av dagen var 2, 00%.
Faktorering i kostnader og inntekter eller fordelinger
Investering kommer ikke uten kostnader, og dette bør gjenspeiles i beregningen av prosentvis gevinst eller tap. Ovennevnte er en illustrasjon av beregningen uten kostnader, for eksempel provisjoner og skatter.
For å innlemme kostnader, reduser gevinsten (markedspris - kjøpt pris) med investeringskostnadene. Ved å innlemme disse kostnadene vil du få en mer nøyaktig fremstilling av gevinsten eller tapet ditt.
Hvis investeringen din utbetalte inntekter eller utdelinger, for eksempel utbytte, må du legge dette beløpet til gevinstbeløpet.
