Fidelity Investments lanserer en ny linje med aksjefond for null-kostnadsforhold for enkeltinvestorer. Firmaet er kjent som Fidelity ZERO Index Funds, og hevder at dette er den første noensinne kostnadsgraden selvindekserte fond for enkeltinvestorer på markedet, ifølge en pressemelding fra selskapet.
7 billioner dollar firmaet, som er en av de største leverandørene av verdipapirfond. Fidelitys president for personlig investeringsvirksomhet, Kathleen Murphy, beskrev farten som "å omskrive regler for investering for å levere enestående verdi og enkle investeringsalternativer som enkeltpersoner trenger og fortjener, " ifølge kunngjøringen.
Velg Fidelity-fond krever nullminimum for at klienter skal kunne åpne kontoer, null i kontoutgifter og ingen gebyrer for innenlandsk pengebevegelse. For Fidelity retail og rådgivere aksjefond og 529 planer vil det også være null investeringsminimum. Endelig indikerer firmaet at det betydelig reduserer og forenkler prisingen for eksisterende Fidelity indeks aksjefond.
De første selvindekserte aksjefondene med null kostnadsforhold som markedsføres for enkeltinvestorer er selskapets Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) og Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Midlene er tilgjengelige fra 3. august 2018.
"Fordeler investorer i alle aldre"
Fidelitys trekk kan være et forsøk på å domstol mot tusenårsinvestorbasen, som til nå har vært motvillig til å delta i mainstream-investeringer i samme grad som eldre generasjoner. Murphy forklarer at selskapet "kartlegger en ny kurs i indeksinvestering som kommer investorer i alle aldre til gode - fra tusenårsaftener til babyboomer - og i alle velstandsnivåer og stadier i livet." Hun fortsatte med å si at "Fidelitys nådeløse fokus på å øke verdien vi gir investorer, kombinert med våre prisbelønte plattformer og bredt baserte økonomiske planleggings- og rådgivningstjenester, viser den klare fordelen med å investere med Fidelity." (For mer, se: Millennials investerer ikke, men de burde være det .)
Fidelitys overgang til null ut minimumsbeløp på kontoer, gebyrer og gebyrer for pengebevegelse har også som mål å tiltrekke investorer som ellers kan bli redd bort av kompliserte regler og systemer. Investorer som holder disse kontoene vil ikke lenger bli pålagt gebyrer for innenlandske bankledninger, sjekke stoppbetalinger, vedlikehold med lav balanse og returnerte sjekker. Endringene i denne policyen trådte i kraft fra 1. august 2018.
Fidelity antyder at det vil "gi investorer den laveste prisklassen tilgjengelig, og sikre at hver investor, uavhengig av hvor mye de investerer, vil dra nytte av de laveste mulige avgiftene." Totalt sett vil den gjennomsnittlige aktiva vektede årlige kostnaden over hele selskapets aksje- og obligasjonsindeks fondsoppsett falle med 35% som et resultat av endringen i policy. (For ytterligere lesing, sjekk ut: Fondskostnader og utgifter .)
