Porteføljeforvaltere går etter en rekke stillinger, jobber for ulike typer investeringsselskaper og forvalter forskjellige aktivatyper. For å gi et glimt av hvordan livet ditt kan se ut hvis du fulgte en karriere innen porteføljestyring, intervjuet vi to fagpersoner på området for å se hvordan det går med en typisk arbeidsdag.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos er president, porteføljeforvalter og senior økonomisk rådgiver i Libertas Wealth Management Group, Inc. i Dublin, Ohio. Han er en registrert representant og megler for investeringsrådgivere og har oppnådd lisenser for serie 7, 63, 31, 24 og livs-, helse- og langtidsforsikring. Han spesialiserer seg i forvaltning av aksjeporteføljer, opphopning og beskyttelse av formue, pensjons- og eiendomsplanlegging og pensjonsforvaltning. Hans firma bruker en "forsvars først" porteføljestyringsstrategi for å forsvare klientenes porteføljer mot tap og hjelpe dem med å bevare reireggene.
Koos våkner vanligvis klokka 06:30 og bruker den første halvannen timen av dagen på å undersøke forskning på forskjellige aktivaklasser, sektorer, individuelle aksjer og ETF-er. Rundt klokken 8 begynner han å se på sanntidsbevegelsen til "pre-markedet" for å se hvordan markedet kan komme ut av porten.
Han drar til kontoret rundt klokka 09.00 og har ofte tre til fire avtaler med kunder gjennom dagen for porteføljegjennomgang og økonomisk planlegging, noe som holder ham ganske opptatt. Han bruker også rundt tre timer om dagen på å svare på e-post.
"Gjennom dagen sjekker jeg sanntidsbevegelse av porteføljene våre via kontoret, eller hvis jeg er borte fra kontoret av en eller annen grunn, sjekker jeg stadig telefonen min, " sier Koos. "Jeg har også satt opp varsler på alle stillingene jeg eier, slik at hvis det skjer noe i en investering i porteføljene våre, får jeg en tekstmelding og en e-post slik at jeg kan iverksette øyeblikkelig handling." Fordi han bare har fire administrerte porteføljer - aksjer, ETF-er, obligasjoner og samfunnsansvarlige investeringer - som tildeles forskjellig for hver klient, kan han se hver kundes portefølje daglig, siden de eier de samme investeringene. Dette er også investeringene som han og teamet hans eier.
Koos handler vanligvis ikke på eller like etter åpning eller på eller like før stengt, selv om han overvåker markedene for panikk over "apokalypsen du jour, " sier han. Gjennom dagen overvåker han Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com og Marketwatch.com for å bryte nyheter. På slutten av dagen vurderer han firmaets porteføljer og sjekker abonnementene sine for eventuelle nyheter han måtte ha gått glipp av i løpet av dagen.
Tre netter i uken er han vanligvis hjemme innen 18.00 for å hjelpe til med familiemiddagen og legge barna i seng. En natt melder han seg frivillig med en forretningsorganisasjon, og en natt tar han sene avtaler til kl. 21.00. Han bruker vanligvis en time på kvelden på å binde dagens løse ender og gjøre markedsundersøkelser. "Jeg ser kanskje på relativt god styrke-sammenligning mellom aktivaklasser eller aksjer. Jeg er kanskje på utkikk etter trender som dukker opp eller ned i sektorer, aktivaklasser eller de samlede markedene, " sier Koos. Han bruker også to til tre timer per dag i helgen på jobb.
I tillegg til sine daglige aktiviteter bruker Koos typisk tre til fire timer per uke på å skrive artikler, kommentere og kommunisere med journalister. Han plasserer kun handler omtrent en gang i uken, noe som er en enkel oppgave siden alle har samme portefølje. Hvis han tror at en aksje må selges, selger han den på tvers av alle kunders kontoer samtidig.
Under store begivenheter kan Koos bruke ekstra tid på forskning. "Uken før den amerikanske statskassen ble nedjustert i august 2011, brukte jeg hele uken og nesten hver natt på å brenne lyset i begge ender, justere stoppprisene, vurderer korte og inverse stillinger og spilte ut forskjellige scenarier, " sier Koos. Når markedet svinger, oppdaterer han også sine pensjonistplankunder om hva de skal gjøre i sine individuelle planer basert på modeller og risikotoleranse.
Familielivet hans er førsteprioritet, men arbeidet holder Koos ganske opptatt og begrenser sitt sosiale liv til Buckeye fotballsesong. Han finner tid til ferier ved å ankomme tidlig eller forlate sent når han deltar på en forretningskonferanse utenfor byen; han får også tid til en ferie i året med sin nærmeste familie og en annen med sin utvidede familie. "Det er vanligvis mellom 12 og 17 av oss som leier et stort hus vi alle kan bo i en uke og gjør noe med å fange opp og binde, " sier han.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock er administrerende direktør og direktør for investeringer for CitrinGroup i Birmingham, Mich. Han jobbet seg opp til sine nåværende roller via stillinger i banksektoren, deretter som hovedhandler og driftsdirektør for CitrinGroup. Han er direktør for firmaets Model Portfolio Construction and Implementation prosess og er et grunnleggende medlem av dets Investment Advisory Board.
Mrock begynner arbeidsdagene sine klokka 08:30 ved å prioritere oppgavene sine for dagen. Deretter bruker han en halv time på å gjennomgå transaksjonene og aktiviteten til den foregående dagen på tvers av alle porteføljer og bestemme handelsstrategier som skal utføres i løpet av markedstiden. Fra 9.30 til 10.30 jobber han med et langsiktig prosjekt relatert til forbedring av porteføljekonstruksjon, implementering og / eller tilsyn. Deretter bruker han den neste timen på å gå over dagens markedsaktivitet og porteføljeatferd. Han gjennomgår også nyheter om porteføljene han forvalter og deres underliggende investeringsfilosofier.
Rundt klokka 11.30 bruker han en halvtime på å sjekke inn med teamet sitt og diskutere markeds-, økonomisk- og porteføljeaktivitet, og tar deretter en halv times pause. Fra 12.30 til 13.00 utfører han dagens handler; deretter bruker han ytterligere tre timer på et langsiktig prosjekt, med en kort pause halvveis gjennom.
Han bruker de to siste timene av arbeidsdagen på å gjennomgå dagens markedsaktivitet og porteføljeatferd, sjekke inn med teamet sitt og vurdere den faktiske dagen opp mot morgendagene. Han sørger for at notatene og oppfølgingene hans for dagen er komplette og prioriterer oppgavene til neste dag. Mrock jobber åtte til 10 timer om dagen og legger i tid de fleste helgene også, men prøver å finne en balanse mellom profesjonell og personlig tid.
Hans viktigste ikke-daglige aktivitet er å diskutere firmaets portefølje med både kolleger og faste utenforstående for å få innsikt for forbedring. "Det er en mulighet til å utfordre antagelser, analysere fra forskjellige perspektiver og avbøte overse trusler og muligheter, " sier Mrock. Han prøver å gjøre denne aktiviteten minst månedlig. Han tar også en månedlig, dyptgående titt på porteføljeadferd, analyserer faktiske mål for risiko og avkastning og porteføljens avvik fra forventningene.
Bunnlinjen
Disse to porteføljeforvalterne har absolutt ikke de verste timene i finanssektoren - de legger inn lange timer i løpet av uken og noen timer i helgene, men klarer å finne tid til familie, venner og ferier. De har forskjellige typer kunder og investeringsmål, men de deler en forkjærlighet for markeder og investeringsanalyse. Hvis du også har disse lidenskapene, er det bare et spørsmål om å finne eller opprette riktig porteføljeforvaltningsfirma for din investeringsfilosofi og livsstil.
