Hva er et Commingled Trust Fund
Et sammenslått tillitsfond kombinerer eiendeler under en felles investeringsstyringsstrategi. Kombinerte tillitsfond representerer en mengde eiendeler som administreres i fellesskap av samme enhet. Disse midlene kan være fra flere kilder, for eksempel trusts og pensjonsplaner.
BREAKING NED Commingled Trust Fund
Kombinerte tillitsfond, regulert av det amerikanske kontoret for kontrollen av valutta (OCC) eller den statlige bankmyndigheten, tilbys vanligvis av banker og tillitsselskaper. Securities and Exchange Commission (SEC) regulerer ikke disse midlene. Investorer kan også referere til et sammenslått trustfond som en kollektiv investeringsforening.
Profesjonelle pengesjefer og pensjonskonsulenter samler ofte eiendelene til forskjellige trusts og fond sammen for å forvalte dem i felleskap. Dette kan gjøres når det er sammenfallende investeringsmål for hver enkelt kilde. Å samle inn midlene gir større effektivitet og lavere kostnader. (For ytterligere lesing, se Spørsmål og svar: Når investerer du i et sammensveiset fond kontra separat konto? )
Commingled Trust Funds vs. Mutual Funds
Kombinerte tillitsfond ligner på aksjefond ved at de blir administrert av profesjonelle pengeforvaltere og investerer i aksjer, rentepapirer og andre eiendeler. Hovedpoenget med forskjellen er at sammensatte tillitsfond ikke er tilgjengelig for alle investorer, mens aksjefond er det. Denne typen fond er bare tilgjengelig for investorer i spesifikke arbeidsgiver-sponsede pensjonsplaner.
Fordeler med Commingled Trust Fund
På grunn av lave overheadkostnader, er sammensatte tillitsfond billigere å investere i enn lignende alternative investeringsalternativer, som aksjefond. Evnen til å forvalte kombinerte eiendeler i et enkelt fond skaper kostnadseffektivitet som bidrar til å redusere rapporterings- og administrasjonsgebyr. Markedsføringsutgifter minimeres, da tillitsfond ikke omsettes offentlig og vanligvis retter seg mot en mindre gruppe investorer. Fordi disse midlene ikke er regulert av SEC, holdes også samsvarskostnadene lave.
Begrensninger av sammensatte tillitsfond
Siden SEC ikke regulerer sammenslåtte tillitsfond, kan investorer ha vanskelig for å få detaljert informasjon om dem. Det kan for eksempel være vanskelig å sjekke om et fond har hatt noen regelbrudd. De fleste finansielle forskningsbedrifter tilbyr begrenset dekning av sammensatte tillitsfond, noe som gjør det utfordrende å spore resultatene. Eiendeler i disse midlene får du tilgang til på en annen måte, noe som kan forhindre en tradisjonell rullering hvis en ansatt forlater arbeidsgiveren sin.
Før de investerer i et sammenslått trustfond, bør investorer søke profesjonell rådgivning for å sikre at det passer deres økonomiske situasjon.
