CFA Institute tilbyr nå et tredje program, bortsett fra Chartered Financial Analyst (CFA) -betegnelsen - gullstandarden for fagpersoner som er involvert i beslutningsprosesser for investeringer - og Certificate in Investment Performance Measuring (CIPM). Dette nye programmet, Claritas Investment Certificate, ble lansert 20. mai 2013 på den 66. CFA Institute årlige konferansen i Singapore. Programmet ble utviklet av CFA-instituttet over en toårsperiode som del av en global handlingsinnkalling for at deltakere i industrien skal spille en rolle i å møte den generelle mangelen på tillit til finansielle tjenester, etter den verdensomspennende finanskrisen 2008-09. CFA Institute forventer at kunnskapen som er tilegnet av kandidater som har oppnådd Claritas Investment Certificate vil bidra til å forme en mer pålitelig finansnæring ved å sette en ny standard for utdanning og etikk som er gjeldende internasjonalt.
Hva er Claritas Investment Certificate-program?
Claritas Investment Certificate-programmet er rettet mot alle som jobber i finanssektoren. Det er et grunnleggende program med mål om å gi en klar forståelse av det grunnleggende om investeringsbransjen, og ens rolle og ansvar som profesjonell finansiell tjenesteyting.
pensum
Programmet er et online, selvstudiekurs som består av 21 kapitler organisert i følgende syv moduler; (omtrentlige eksamensvekter er vist i parentes):
- Modul 1 - Industrioversikt (5%) Modul 2 - Etikk og regulering (10%) Modul 3 - Verktøy og innganger (20%) Modul 4 - Investeringsinstrumenter (20%) Modul 5 - Industristruktur (20%) Modul 6 - Bransjekontroller (20%) Modul 7 - Servering av kundens behov (5%)
Tidsforpliktelse
Claritas-programmet forventes å ta omtrent 80 til 100 timer med studier over en periode på tre til seks måneder.
avgifter
Individuell registrering koster USD 685, og inkluderer tilgang til alt studiemateriell, eksamensregistreringsavgiften og en eksamensmøte. Kostnaden kan senkes med så mye som $ 200 hvis du jobber for et stort firma som støtter programmet og registrerer deg gjennom arbeidsgiveren din. Arbeidsgivere og institusjoner kan kjøpe Claritas-kuponger for bulkregistrering til en nedsatt pris som følger: 25-99 kuponger US $ 635; 100-249 bilag US $ 585 hver; og 250 eller flere kuponger US $ 485 hver.
Studiemateriell:
- En eBok som inneholder hele Claritas Course of Study og danner grunnlaget for alle eksamensoppgaver. Det er tilgjengelig online, og kan lastes ned til så mange som fire enheter (to datamaskiner og to mobile enheter). EBok er også tilgjengelig på trykk gjennom Amazon.com (to bind til en pris av USD 45 hver). En studieplanlegger - kandidater får tilgang til en personlig planlegger som kan hjelpe dem med å vurdere tidsforpliktelsen per kapittel, basert på antall dager som gjenstår frem til den planlagte eksamensdatoen. Kapittel gjennomgå spørsmål og praksisspørsmål. En hånlig eksamen - dette har samme lengde og emnevekt som selve Claritas-eksamen.
Undersøkelse
Etter å ha registrert seg for Claritas-eksamen, må en kandidat planlegge en eksamensavtale og skrive eksamen innen 180 dager. Claritas-undersøkelsen er datamaskinbasert og består av 120 flervalgsspørsmål som skal fullføres på 120 minutter. Eksamen administreres på mange Pearson VUE testsentre rundt om i verden. Eksamenskandidater blir bedt om å tillate inntil 2½ time på testsenteret, som inkluderer tid til innsjekking, gå gjennom eksamensopplæringen, gjennomgang og samtykke til Claritas kandidatløfte og fullføre eksamen.
Hvordan skiller Claritas-programmet seg fra CFA?
Claritas Investeringssertifikat skiller seg vesentlig fra CFA på flere måter, inkludert:
- Programomfang : CFA-programmet anses for å være investeringsfagets strengeste referanseprogram og "gullstandarden" for investeringsstyring. Claritas-sertifikatet er et program på grunnleggende nivå som har som mål å gi en forståelse av grunnleggende investeringsbransjer. Mens CFA-læreplanen er mye mer dyptgående, kan Claritas-programmet være en god måte å "teste farvannet" for de som vurderer påmelding til CFA-programmet.
- Ulike målmarkeder : Claritas-sertifiseringen er rettet mot alle i investeringsbransjen som hjelper til med å muliggjøre beslutninger om investering. CFA-programmet er rettet mot enkeltpersoner som er direkte involvert i beslutningsprosesser for investeringer.
- Inngangskrav : Mens Claritas-sertifikatet er rettet mot støttepersonell i finanssektoren, er det ingen innreisebegrensninger, og alle kan registrere seg for det. I motsetning er inngangskravene for CFA-programmet ganske strenge - kandidaten skal ha en bachelorgrad (eller være i det siste året av et bachelorgradsprogram), eller ha fire års yrkeserfaring, eller ha en kombinert fire år av høyskole og profesjonell arbeidserfaring. Kandidatene må også signere en erklæring om profesjonell oppførsel som avslører om de har vært gjenstand for en skriftlig klage eller har vært involvert i noen rettssaker eller etterforskning i de to foregående årene.
- Sertifikat / charterkrav : Kandidater som har bestått Claritas-eksamen får Claritas Investment Certificate. For å bli CFA-charterholder, må kandidaten bestå alle de tre nivåene i CFA-programmet, som hvert kulminerer med en seks timers eksamen. I tillegg må kandidaten også ha fire års kvalifisert arbeidserfaring, hvor minst 50% må være direkte involvert i beslutninger om investeringer.
- Bestått nivå : 82% av de 2 408 kandidatene som deltok i Claritas pilotprogram besto eksamen. Den 10-årige gjennomsnittspassesatsen (fra 2003 til 2012) for alle tre nivåene i CFA-programmet var 42%; bare en av fem personer som begynner CFA-programmet, fullfører det og blir CFA-charterholder.
- Engasjementsnivåer : Claritas-programmet er billigere og krever et langt lavere tidsforpliktelse enn CFA. CFA-kandidater må betale en engangsavgiftsavgift på 440 dollar, samt et eksamensregistreringsgebyr som kan variere mellom 620 og 1170 dollar, avhengig av om påmeldingen gjøres før den første fristen i september eller den endelige Mars. Hvert nivå på CFA-programmet tar omtrent seks måneders forberedelse. Mens de fleste kandidater tar mellom to og fem år å fullføre programmet, tar vellykkede kandidater i gjennomsnitt fire år å gjøre det.
Hvem bør melde seg på Claritas-programmet?
- Fagpersoner som jobber med investeringsbeslutgere i støtte- eller back-office / front-office funksjoner - drift, administrasjon, IT, menneskelige ressurser, markedsføring, salg, compliance, kundeservice. Siden det ikke er noen begrensninger for adgang til programmet, kan Claritas-programmet være et kostnadseffektivt alternativ for noen som ønsker å bytte felt og komme inn i finanssektoren. Det virker også godt egnet for studenter som ønsker å komme inn på stillingsnivåer i finansielle tjenester.
Bunnlinjen
Claritas Investment Certificate vil sannsynligvis finne økende aksept som den nye grunnleggende nivå utdannings- og etikkstandarden for finanssektoren internasjonalt. Mens de fleste nasjoner har landsspesifikk legitimasjon for bransjepersonell som er involvert i områder som drift og etterlevelse - for eksempel eksamener i serie 99 og serie 14 i USA, er det ingen alternativer på internasjonalt nivå. Det faktum at 3.300 kandidater fra 70 selskaper i 50 land fungerte som deltakere i pilotprogrammet som ble lansert i januar 2013, hevder godt at det er godtatt av store finansfirmaer over hele verden. Claritas Investment Certificates tilknytning til CFA Institute er også et kraftig markedsføringsverktøy, ettersom 43% av pilotstudiedeltakerne siterte dette som en av de beste fordelene med programmet. Claritas-programmet kan også komme til å bli betraktet av potensielle deltakere i CFA-programmet som en nyttig sprint før de begir seg ut på CFA-maratonet.
