En indeksfondinvestor har en portefølje som består av verdipapirfond som er konstruert for å matche eller spore komponentene i en finansmarkedsindeks, for eksempel Standard & Poor's 500-indeksen (S&P 500). Indeksfond gir bred markedseksponering, lave driftsutgifter og lav porteføljeomsetning. Effektivt kjøper den gjennomsnittlige indeksfondinvestoren alle S&P 500-selskapene til en lav pris.
Noen med pensjonskonto vil sannsynligvis investere i indeksfond fordi de anses som ideelle beholdninger for individuelle pensjonskontoer (IRA) og 401 (k).
Viktige takeaways
- En indeksfondinvestor kjøper effektivt alle S&P 500-selskapene i en sektor til en lav pris. Indeksfond er ideelle beholdninger for pensjonskontoer som individuelle pensjonskontoer (IRA) og 401 (k) kontoer. Den totale bokførte verdien av alle de underliggende aksjene i en indeks forventes å øke på lang sikt.
Indeksfond og potensielle tap
Det er få sikkerhet i finansverdenen, men det er nesten ingen sjanse for at et indeksfond noen gang kan miste all sin verdi.
Det er noen få grunner til dette. For det første er praktisk talt alle indeksfond svært diversifisert. De fleste indeksfond prøver å speile noen stor kurv eller indeks over aksjer, for eksempel S&P 500, ved ganske enkelt å kjøpe og holde identiske vekter av hver aksje som selve indeksen. Fordi et indeksfonds beholdning er godt diversifisert, er det praktisk talt umulig at alle disse eierandelenes markedspriser vil falle til null og ødelegge verdien av hele indeksen.
Vurder å plukke ut 100 selskaper tilfeldig. Oddsen for at et enkelt selskap av de 100 vil gå konkurs kan være ganske høye. Imidlertid er sjansen for at hvert eneste av de 100 selskapene går konkurs og etterlater aksjonærer med null egenkapital i det vesentlige null. Dermed har en investering i et typisk indeksfond en ekstremt lav sjanse for å resultere i noe som er nær 100% tap.
Fordi indeksfond er lavrisiko, vil ikke investorene oppnå de store gevinstene de kan ha fra individuelle aksjer med høy risiko.
Banking på bokført verdi
En annen grunn til at indeksfond har relativt lav risiko er det samlede aksjemarkedet. De fleste indeksfond representerer minst en del eller en bestemt sektor av det totale markedet. Det samlede markedet er nesten sikkert å produsere påtagelig verdi på lang sikt. Derfor forventes den totale bokførte verdien av alle underliggende aksjer i en indeks å stige på lang sikt. Dette sikrer at ethvert godt diversifisert indeksfond ikke vil synke betydelig i verdi over lengre horisont.
Rask fakta
Fordi indeksfond har en tendens til å være diversifiserte, i det minste innenfor en bestemt sektor, er det svært usannsynlig at de mister all sin verdi.
Indeksfond har en tendens til å være attraktive investeringer for en velbalansert portefølje. I tillegg til diversifisering og bred eksponering, har disse fondene lave utgiftsforhold, noe som betyr at de er billige å eie sammenlignet med andre typer investeringer. Det store utvalget av indeksfond gjør det mulig for investoren å dyppe tærne i en rekke forskjellige bransjer, sektorer og aksjeklasser uten å gjøre et godt arbeid med å være nøye med individuelle aksjer.
For nybegynnere, langsiktige investorer og de som ikke vil bruke for mye tid på å forvalte porteføljen, tilbyr indeksfond en relativt lav risiko for å investere og få eksponering for et bredt spekter av aksjer.
