Hva er en akkreditert spesialist i kapitalforvaltning?
Akkreditert Asset Management Specialist (AAMS) er en profesjonell betegnelse tildelt av College for Financial Planning (CFP) til finansielle fagpersoner som har fullført et selvstudieprogram, bestått en eksamen og samtykker i å overholde en etisk kode.
Vellykkede søkere tjener retten til å bruke AAMS-betegnelsen med navnene sine i to år, noe som kan forbedre jobbmulighetene, profesjonelle omdømme og lønn.
Viktige takeaways
- Den akkrediterte kapitalforvaltningsspesialisten utpekes til fagpersoner av College for Financial Planning. For å oppnå betegnelsen, må finansielle fagpersoner lykkes med å fullføre et selvstudium, bestå en eksamen og samtykke i å overholde en etisk kode. For å beholde betegnelsen, AAMS proffene må fullføre 16 timers etterutdanning hvert annet år og betale et gebyr.
Forstå akkrediterte spesialist innen kapitalforvaltning (AAMS)
AAMS-programmet startet i 1994 og læres nå utelukkende online ved bruk av CFPs plattform. CFP er en leverandør av finansiell utdanning for yrkesaktive voksne i finanssektoren.
AAMS-programmet består av 12 moduler, som starter med en gjennomgang av kapitalforvaltningsprosessen, og deretter dekker et bredt spekter av emner, for eksempel investeringer, forsikring, beskatning, pensjon og eiendomsplanlegging.
For å beholde privilegiene knyttet til betegnelsen, må AAMS-fagfolk gjennomføre 16 timers etterutdanning hvert annet år og betale et gebyr. AAMS videreutdanningsprogram er utviklet i samarbeid med noen av landets beste investeringsselskaper. Søkere utforsker casestudier basert på virkelige livsscenarier, som er laget for å forberede dem på effektivitet i den virkelige verden og hjelpe dem til å bygge varige forhold til klienter.
Selvstudieprogrammet dekker flere emner, for eksempel kapitalforvaltningsprosessen; investorer, policy og endring; risiko, avkastning og investeringsytelse; formuesallokering og utvalg; investeringsstrategier; og beskatning av investeringsprodukter. Det dekker også investeringsmuligheter for individuell pensjon; investeringshensyn for eiere av små bedrifter; utøvende kompensasjon og ytelsesplaner; forsikringsprodukter for investeringskunder; eiendomsplanlegging; og regulatoriske og etiske spørsmål.
Studentene følger kurset på nettet og fullfører programmet vanligvis om ni til 11 uker. For å oppnå kvalifikasjonen, må studentene deretter bestå en avsluttende eksamen ved et av CFPs godkjente prøvesentre.
Personer med AAMS-betegnelsen kan fungere som økonomiske rådgivere, registrerte investeringsrådgivere, registrerte representanter, kundeforholdsledere, økonomiske konsulenter eller investeringsrådgivere.
Spesielle hensyn
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) spesifiserer at den ikke godkjenner eller godkjenner noen profesjonell legitimasjon eller betegnelse, men den viser AAMS som en av de tilgjengelige betegnelsene i finansservicebransjen. I følge CFP anerkjenner noen organisasjoner AAMS-betegnelsen som representerer 28 timers etterutdanningskreditt.
For å informere publikum om den nåværende statusen til AAMS designees, opprettholder CFP en online database som inneholder navnene på alle medlemmene og statusen til deres betegnelser.
