Innholdsfortegnelse
- Velg obligasjonsfond
- Få utenlandsk eksponering
- Unngå utlånte midler
- Reduser risiko
- Vurder ikke-sykliske midler
- Bruk alternative midler
- Spre risikoen
- Stikk den ut
Mange investorer, som økonomien generelt, har vært i utvinningsmodus siden krasjet i 2008. Ettersom økonomien ser ut til å være på oppsving, kan til og med de som ønsker å komme tilbake i investeringsspillet gjøre det med betydelig trengsel. Selv om det er en viss risiko knyttet til alle typer investeringer, leter forsiktige investorer etter måter å beskytte porteføljene sine fra herjingene i den neste finanskrisen, når det måtte oppstå.
Spesielt verdipapirfond tilbyr en rekke måter å investere på, mens du begrenser eksponeringen din for den økonomiske uroen i USA. Fra å investere i utenlandske obligasjoner og amerikanske statsobligasjoner til å dra nytte av utenlandske aksjemuligheter og ultrakortsiktige gjeldsprodukter, det er åtte viktige strategier du kan bruke for å dempe risikoen og beskytte aksjefondets investeringer fra neste krasj.
Velg obligasjonsfond
Obligasjoner regnes tradisjonelt som en av de sikrere investeringskjøretøyene fordi de gir avkastning på hovedstol og garanterte renter hvert år. Når det gjelder å beskytte investeringsfondene dine fra økonomisk uro, er statsutstedte obligasjoner enda tryggere enn selskapsobligasjoner. Selv om markedene kan krasje og økonomien kan ta et dykk, er sannsynligheten for at den amerikanske regjeringen erklærer konkurs og misligholder sine forpliktelser overfor obligasjonseiere, liten.
Tilsvarende kan investering i obligasjonsfond som spesialiserer seg i gjeld utstedt av svært stabile utenlandske myndigheter bidra til å redusere risikoen for et amerikansk krasj. Selv om den amerikanske økonomien utvilsomt påvirker effekten av andre nasjoner, er det usannsynlig at virkningen av en amerikansk krasj vil gjøre de fleste store verdens første land insolvente. Hold deg unna obligasjonsfond som investerer i mer risikofylte land, som Hellas, siden de bringer en grad av risiko som kan unngås ved å "kjøpe lokalt." For å beskytte mot risikoen for inflasjon når rentene stiger, kan du investere i inflasjonsbeskyttede fond som investerer i innenlandske og utenlandske obligasjoner med kupongrenter som endrer seg med inflasjonen.
Få utenlandsk eksponering
I tillegg til utenlandske obligasjoner, er fond som investerer i høyt rangerte utenlandske aksjer også en god måte å begrense risikoen i et ustabilt marked. Selv om en amerikansk krise kan ha og ha vidtrekkende effekter, er det neppe sannsynlig at stabile, styrte utenlandske selskaper vil lide for dårlig hvis de amerikanske markedene tar et dykk. Noen utenlandske aksjer kan faktisk få verdi hvis markedet krasjer og USAs konkurrenter tar en alvorlig hit.
Unngå utlånte midler
En av de viktigste driverne for krisen i 2008 var misbruk av innflytelse fra finansnæringen. Selv om gearing kan være en utmerket mekanisme som gjør at fond kan generere akselerert fortjeneste, øker det også fondets risiko betydelig. Verdipapirfond er sterkt begrenset med hensyn til mengden gearing de kan bruke. Faktisk er det maksimale beløpet et fond kan låne 33% av den totale porteføljeverdien. Selv om dette er mye lavere enn gearingen som de fleste hedgefond bruker, for eksempel, øker det fortsatt sannsynligheten for at fondet blir insolvent i tilfelle en nedgang i markedet. Hvis du er ute etter å eliminere unødvendig risiko, kan du slippe unna gearingsfond og andre gjeldsdrevne produkter.
Reduser risiko
Pengemarkedsfond regnes som noen av de mest stabile aksjefondene rundt. Fordi disse fondene bare investerer i ultra-kortsiktig gjeld som er utstedt av den amerikanske regjeringen eller meget rangerte selskaper, er risikoen for mislighold utrolig lav. Selvfølgelig betyr minimal risiko typisk begrenset avkastning, så pengemarkedsfond er ikke bygd for alvorlig verdiskapning. De kan imidlertid være en ressurs med lav risiko for de som ønsker å sikre seg mot en potensiell krise.
Vurder ikke-sykliske midler
Selv om aksjemarkedet ofte er malt som et av de mest risikable stedene å sette pengene dine, trenger ikke å beskytte aksjefondene dine mot økonomisk uro ikke bety å unngå aksjer helt. Det er flere aksjer, kalt ikke-sykliske aksjer, som har en tendens til å holde seg relativt stabile i løpet av et bjørnemarked fordi de utstedende selskapene leverer varer og tjenester som folk trenger uavhengig av økonomi.
Nyttesektoren er et utmerket eksempel på en ikke-syklisk industri fordi folk trenger å ha strøm, gass og vann uansett hvordan det går med økonomien. Alkohol og tobakk, men absolutt ikke nødvendigheter, forblir også sterk i et nedmarked fordi forbrukerne er villige til å bruke penger på disse varene, selv når pengene er tette.
Bruk alternative midler
Etterdønningene av krisen i 2008 hadde investorer på jakt etter en ny måte å investere på som ikke krevde avkastning for å være så tett korrelert med markedets helse. Det er utviklet nye verdipapirfond, kalt alternative fond, som benytter investeringsstrategier som normalt er forbeholdt hedgefond, for eksempel arbitrageinvestering.
Selv om noen strategier, for eksempel bruk av gearing eller illikvide verdipapirer, ikke er bygd for porteføljebeskyttelse, vil disse midlene la investorene redusere risikoen ved å innta lange og korte posisjoner i aksjer og derivater. Når markedet tanker, lar disse fondene aksjonærene dra fordel av nedgangen ved å satse på suksessen og fiaskoen til forskjellige eiendeler.
Spre risikoen
En av hovedfordelene med investeringsfond er at det automatisk gir en betydelig grad av diversifisering. For å beskytte fondsinvesteringene dine fra neste finanskrise, diversifiser du imidlertid ytterligere ved å investere i forskjellige typer fond, for eksempel de som er nevnt over, for å spre risikoen rundt.
Stikk den ut
En av de viktigste grunnene til at investorer mistet så mye under finanskrisen var at alle grep av panikk og likviderte investeringene sine på en gang, og skapte ytterligere belastning på det finansielle systemet. De som red ut stormen og la investeringer på plass, gjenfunnet generelt det som gikk tapt over tid.
Selv om den neste finanskrisen rammer neste år, er sannsynligheten for at den amerikanske økonomien vil være ødelagt for alltid, liten. Hver økonomi har opp- og nedturer, noen store og noen små, men den samlede utviklingen i de amerikanske markedene over tid har vært hauss. Det viktigste du kan gjøre for å beskytte dine verdipapirfond fra ødeleggelsene i et økonomisk fritt fall, er å ta et dypt pust og vente på at stormen skal passere.
