Passivt forvaltede indeksfond er en populær måte for investorer å motta jevn avkastning fra investeringer med relativt lav risiko. Ettersom populariteten til indeksfond har økt, har også mangfoldet av fond. Det er nå fond som dekker de fleste investeringssektorer og aktivaklasser. De fleste store aksjefondsfamilier har nå internasjonale indeksfond som følger indekser basert på investeringer som ikke er fra USA. Mindre vanlig er globale fond som kombinerer amerikanske investeringer med internasjonale investeringer. Investorer kan lage den samme aktiva blandingen ved å fordele midler mellom amerikanske indeksfond og internasjonale indeksfond.
Tre bemerkelsesverdige verdipapirfond for verdensindeks følger verdensindekser. De tre fondene har alle lave kostnader for investorer og har hatt solid avkastning sammenlignet med indeksene de sporer. Alle avkastninger er årliggjort og basert på data for perioden som slutter 31. desember 2015.
Vanguard Total World Stock Index Investor Shares
Vanguards Total World Stock Index-fond er designet for å gi investorer eksponering for alle verdens vanlige aksjemarkeder. Fondet har 8, 4 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM) per 31. desember 2015. Porteføljen inneholder mer enn 7400 forskjellige verdipapirer som representerer utviklede og fremvoksende markeder.
Fondet bruker FTSE Global All Cap Index som målestokk. Indeksen inneholder store, mellomstore og små selskaper i en kapitalisert vektet indeks. Vektingsfaktoren gjør denne indeksen svært partisk for amerikanske multinasjonale selskaper med store tak. Ni store amerikanske selskaper utgjør 7, 05% av porteføljen, og 55, 5% av eiendelene er investert i Nord-Amerika.
Investorer i Total World Stock Index-fondet drar fordel av lave investeringskostnader. Fondet er uten belastning uten 12b-1-gebyr og en lav utgiftsgrad på 0, 27%. Fondet har en årlig totalavkastning over tre år på 7, 73% og 6, 17% over fem år. Investorer bør ikke forvente veldig høy langsiktig avkastning fra dette bredt baserte, passivt forvaltede fondet. Totalavkastningen over en lengre periode bør være nesten lik verdens realøkonomisk vekst lagt til verdens inflasjon.
Northern Global Sustainability Index Fund
Northern Global Sustainability Index Fund legger en vri på global indeksinvestering ved å bringe miljømessige, sosiale og styringsmessige faktorer (ESG) i beslutningsprosessen. Fondet bruker MSCI World ESG Index som et resultatmål. Bedriftene i indeksen er store og mellomstore selskaper som oppfyller standarder knyttet til deres samfunnsansvar, etikk og miljøbehandling. Fondsforvaltere må investere minst 80% av netto eiendeler i vanlige aksjer som er inkludert i indeksen med mål om å være lik avkastningen til indeksen.
Global Sustainability Index Fund er et lavkostfond for investorer. Det er et fond uten belastning med en lav utgiftsgrad på 0, 31%. Det er en innløsningsavgift på 2%, men det gjelder bare investorer som avvikler investeringen på mindre enn 30 dager. Innløsningsgebyret er ment å motvirke tidsbestemt handel med fondets aksjer.
Dette Morningstar firestjernersrangerte fondet har en årlig totalavkastning på 9, 68% over tre år og 7, 46% over fem år. Dette ser ut til å være en seier over Vanguards ikke-ESG-indeksfond, men forskjellen kan tilskrives det faktum at MSCI World ESG-indeksen ikke inkluderer small-cap aksjer.
AQR Global Equity Fund Class I
AQR Global Equity Fund er ikke et gjennomsnittlig aksjefond. Enkeltpersoner må investere minimum 5 millioner dollar. Dette minimum kan falle til 100 000 dollar hvis investoren har en riktig kvalifisert pensjonsplan. Investorer som arbeider med investeringsrådgivere som har et forhold til AQR-fond, kan møte lavere minimumsnivåer som er satt av sine økonomiske rådgivere.
AQR Global Equity Fund søker å spore MSCI World Index. MSCI World Index inkluderer bare selskaper fra utviklede markeder og gir ingen eksponering for fremvoksende markeder. Porteføljeforvalterne er ikke begrenset til å investere i vanlige aksjer; de kan gjøre omfattende investeringer i derivater. Ni av de 10 beste eierandeler per 30. november 2015 var forskjellige futures for aksjemarkedet som utgjorde 23, 69% av fondets nettoformue. Dette er handel med hedgefond i et aksjefond.
Til tross for den mer risikable handelsstrategien, mottar dette fondet uten belastning en Morningstar-rating på fire stjerner. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 9% og en årlig totalavkastning på 10, 85% over tre år og 8, 62% over fem år. Investorer bør seriøst vurdere om meravkastningen er verdt den ekstra risikoen.
