Hva er et nøkkelferdig kapitalforvaltningsprogram?
Et nøkkelferdig kapitalforvaltningsprogram tilbyr en gebyrkonto-teknologiplattform som finansielle rådgivere, meglerforhandlere, forsikringsselskaper, banker, advokatfirmaer og CPA-firmaer kan bruke til å føre tilsyn med kundenes investeringsregnskap. Nøkkelferdige kapitalforvaltningsprogrammer (TAMP) frigjør disse fagpersonenes tid til å fokusere på å tilby kundene service innen deres kompetanseområder, som kanskje ikke inkluderer kapitalforvaltningsoppgaver som investeringsforskning og porteføljefordeling.
TAMPer håndterer også kontoadministrasjon, fakturering og rapportering. I hovedsak lar TAMP-er fagpersoner delegere kapitalforvaltningsansvar til noen andre som har spesialisert seg på det. TAMP-er kan betjene alle typer investorer, fra massemarked, kunder med lavere nettoverdi til enkeltpersoner med høy nettoformue.
Programmer for nøkkelferdige forvaltning av aktiva
Delegering av kapitalforvaltning hjelper fagpersoner som bruker TAMPer for å øke lønnsomheten ved å frigjøre mer tid til oppgaver som å tiltrekke nye kunder og møte med klienter personlig. TAMP-er kan også spare kundene sine penger, da det kan være dyrt å utvikle et proprietært kapitalforvaltningssystem hvis selskapet ikke allerede har et på plass. Bruk av TAMP-er hjelper også formuesrådgivere med å begrense risikoen for å bli saksøkt for dårlige investeringsresultater. Ved å outsourcere investeringsvalg og styring overfører de deler av denne risikoen til TAMP.
TAMP-er har blitt betydelig mer populære de siste årene, med en jevn økning fra om lag 50 milliarder dollar i forvaltede eiendeler i 2008 til nesten 250 milliarder dollar i forvaltede eiendeler i 2013. Store TAMP-leverandører inkluderer Envestnet, SEI og Genworth.
Typer nøkkelferdige aktivitetsstyringsprogrammer
Verdipapirfondsinnpakning, ETF-innpakning, separat administrerte kontoer, enhetlige administrerte kontoer og enhetlige forvaltede husholdninger er fem typer TAMP-er. TAMP-er krever vanligvis gebyrer på mellom 0, 85 og 2, 80% avhengig av mengden av forvaltede eiendeler og kompleksiteten i investeringene.
TAMP-er er tilgjengelige i både sokkel og spesialtilpassede varianter. De er ofte privatmerket, noe som betyr at det ikke er synlig for kunder at en tredjepart håndterer investeringene sine.
I tillegg til basisteknologien de leverer, kan TAMP-ere tilby ekstra “back office” -støtte, for eksempel å sette opp automatiserte varsler, sporing og rapportering av eiendeler og andre dashbordfunksjoner. Tjenesten kan også omfatte levering av forslag, formuesstyringsverktøy, compliance-tjenester, investeringspolitiske uttalelser og kan også utføre risikoanalyse.
Selv med disse fordelene inkluderer TAMPs advarsler. Gebyrene for å bruke en TAMP kan starte på 85 basispunkter og stige derfra. Ved å involvere en tredjepart har dessuten ikke en finansiell rådgiver så mye direkte kontroll sammenlignet med å føre tilsyn med kundens investeringskontoer på egenhånd.
