For mange økonomiske rådgivere er målet å finne kunder med eiendeler mellom 1 million dollar og 5 millioner dollar, noe som er noe av et søtt sted. Men mange eldre individer med høy nettoverdi er allerede satt på sine måter; de lever etter mottoet “Hvis det ikke er knust, ikke fikser det” - selv om det er blakk. (For mer, se: High-Net Worth Client Tips for Financial Advisors. )
Yngre investorer, de mellom 21 og 45 år, kommer til å tilby mer likviditet fordi de sannsynligvis vil oppleve livsforandrende hendelser som krever planlegging. Denne aldersdemografikken kommer også til å være mer åpen for nye ideer. Det negative er at de har en tendens til å ha mindre penger enn eldre kunder. (For mer, se: Rådgivere: Ikke overse ikke-rikt- tusenårene .)
Å ha en måldemografisk er en god idé, men du vil ikke lukke noen dører. Nei. 1 mål skal alltid være å handle i klientens beste interesse. Dette alene vil føre til den mest langsiktige virksomheten. Så hvordan får du ballen til å rulle? (For mer, se: En titt på hvordan den ultra-velstående investerer .)
1. Få henvisninger fra eksisterende kunder
Jungeltelegrafen er selvforklarende. Det er fremdeles en av de mest effektive måtene å få nye kunder på. (Bare vær forsiktig med å overdrive det.)
2. Etabler et henvisningsnettverk
Bli kjent med fagpersoner - inkludert leger, advokater, eiendomsmeglere og CPAer - i ditt nabolag, rundt arbeidsplassen din, etc. Å sende virksomheter til hverandre via henvisninger er enkelt og effektivt. De beste tilbudene er de der begge parter vinner. (For mer, se: Hvorfor rådgivere bør slå opp mot eiendomsadvokater. )
3. Bruk sosiale nettverk
Å bruke Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) og Twitter Inc. (TWTR) for å markedsføre deg selv som en ekspert og finne potensielle kunder er ikke så effektiv som ofte annonseres, men enhver finansiell rådgiver som ikke bruker disse verktøyene, vil virker arkaisk eller ikke oppdatert med dagens teknologi. Spesielt er det en turn-off for unge investorer.
4. Start en blogg
Det kan virke tidkrevende å blogge om økonomiske tips og / eller tankene dine om nåværende markedstrender, men nøkkelen til suksess er konsistens (og kortfattethet). Hvis du oppdaterer bloggen din regelmessig - minst to ganger per uke - vil du se rangeringene av søkemotoren øke. Dette vil starte sakte, men det oppadgående momentumet vil akselerere så lenge du holder deg til det. Dette vil føre til at klienter kommer til deg i stedet for at du må søke etter dem. (For relatert lesing, se: Growing Minorities and Advisors: En Opportunity.)
5. Skriv en e-bok
6. Bli lokalpolitiker
7. Kast bursdagsselskap
Å kaste bursdagsselskap for en klient kan virke utenfor venstre felt, men det kan være svært effektivt. Ikke bare vil klienten bli imponert (og overrasket!), Men han vil sannsynligvis invitere venner og familie og vil ønske å introdusere deg for de fleste av dem. Dette er en utmerket mulighet til å knytte nye forbindelser - mange av dem på bare noen få korte timer.
8. Kjøp sesongkort til noe
Ta en side fra bedriftsmarkedsavdelinger og kjøp sesongkort for et profesjonelt idrettslag, opera, ballett osv. Det kan være dyrt, men det bør være verdt investeringen. Du kan ta klienter til spill eller show, noe som vil hjelpe deg med å beholde dem. Og jo flere billetter jo bedre: en klient vil sannsynligvis invitere et nært familiemedlem eller en venn, som deretter lar deg danne nye forhold og lande nye potensielle kunder. (For mer, se: Tips for å spre rikdom til pårørende. )
9. Snakk på lokale skoler
Kontakt videregående skoler i velstående områder og gi administrasjonen beskjed om at du vil snakke med barna om økonomisk planlegging. Mange skoler vil hoppe ved muligheten - det er verdifull informasjon. Det er ikke sikkert at du har muligheten til å dele ut visittkort og hefter, men du kan oppmuntre publikum til å spørre foreldrene om økonomi, spare penger til college, pensjon og mer. De lærere og administratorer vil også lytte. (For mer, se: Hjelp foreldre med å unngå denne pensjonssparingen. )
10. Spill idrett
Vi vet alle at golf er et flott spill for nettverk, men det er en sport som vanligvis er reservert for en firer. Hvis du vil øke eksponeringen din, kan du vurdere å delta på et tennisakademi, softballliga eller lokalt treningssenter. Du vil kanskje ikke finne så mange kvalifiserte leads som du ville gjort via golf, men du vil finne mange muligheter.
Bunnlinjen
Mange metoder for å lande nye kunder er prøvde og sanne - nettverk, golf. Men å tenke kreativt og gå en ekstra kilometer (eller bruke den ekstra dollaren) for å finne potensielle kunder under uvanlige omstendigheter kan være verdt det til slutt. (For mer, se: Hvordan tiltrekke og gi råd til 30-ting ).
