Innholdsfortegnelse
- Velg en forberedelse
- Avtale en time
- Samle dokumentene dine
- Avrund kvitteringene
- Liste over dine personlige opplysninger
- Se om du trenger en utvidelse
- Planlegg foran refusjon
- Finn fjorårets retur
- Bunnlinjen
Den føderale regjeringen anslår at omtrent 60% av individene bruker betalte forberedere for å fullføre og sende inn selvangivelsen. Hvis du er en av disse personene, er det viktig å begynne å organisere kvitteringer, skjemaer og andre dokumenter i god tid før skattetid. Forberederen din kan ta informasjon direkte fra deg eller be deg om å fylle ut et spørreskjema. Uansett trenger du tid til å samle alt du trenger - og din forberedende. Her er trinnene du må ta.
Viktige takeaways
- Selv om du ansetter noen andre for å utarbeide selvangivelsen, må du gjøre noe av forskuddsarbeidet ditt - og jo tidligere du begynner, desto bedre. Slå sammen kvitteringene dine og sjekk at du har mottatt alle skjemaene du trenger fra arbeidsgivere og finansinstitusjoner. Det siste års selvangivelse kan være en god guide for å forsikre deg om at du ikke savner noen viktig informasjon.
Velg en forberedelse
Du bør også spørre om gebyrer, som sannsynligvis vil avhenge av kompleksiteten i avkastningen. Unngå å bruke et firma som har til hensikt å ta en prosentandel av refusjonen. IRS-nettstedet har tips for å velge en forberedt og en lenke til IRS-katalogen med forberedere, som du kan søke etter deres legitimasjon og beliggenhet.
Avtale en time
Jo tidligere du møter med forberederen din, desto raskere bør du kunne fullføre returen din (selv om du bestemmer deg for å sende inn en utvidelse, som diskutert senere). Hvis du forventer tilbakebetaling, vil du få det før også. Hvis du venter for lenge med å avtale en avtale med en skatteforberedende, kan det hende at det ikke vil skje før 15. april, og du kan gå glipp av muligheter til å senke skatteregningen din, for eksempel å gi fradragsberettigede bidrag til en IRA eller en helsesparekonto.
Samle dokumentene dine
I slutten av januar burde du ha mottatt alle de forskjellige skattedokumentene du trenger fra arbeidsgiveren din eller arbeidsgiverne, samt fra banker, meglerfirmaer og andre som du driver forretninger med. For hvert skjema, sjekk at informasjonen samsvarer med dine egne poster.
Dette er noen av de vanligste formene:
- Skjema W-2, hvis du hadde en jobb De forskjellige 1099 skjemaene som rapporterer andre inntekter du mottok, for eksempel utbytte (1099-DIV), renter (1099-INT), og ikke-arbeidstaker kompensasjon utbetalt til uavhengige entreprenører (1099-MISC). Meglere er ikke pålagt å sende skjema 1099-B, som rapporterer gevinster og tap på verdipapirtransaksjoner, før 31. januar, så de kan komme litt senere. Form 1098, rapporterer alle pantelenter du betalte Form W-2G, hvis du hadde bestemt gevinst på pengespill
Avrund kvitteringene
Hvilke kvitteringer du må oppgi avhenger av om du spesifiserer fradragene dine eller krever krav til standardfradraget. Du vil velge hvilken som gir større avskrivning, men den eneste måten å vite det på er å legge opp dine spesifikke fradrag og sammenligne det med standardfradraget. I 2020 er for eksempel standardfradraget for enkelt skattebetalere 12 400 dollar; For ektepar som arkiverer i fellesskap, er det 24 800 dollar.
Spesielt må du se etter kvitteringer for medisinske kostnader som ikke dekkes av forsikring eller refunderes av noen annen helseplan (som en fleksibel utgiftskonto eller helsesparekonto), eiendomsskatt og investeringsrelaterte utgifter). Disse er alle underlagt begrensninger, men hvis de er betydelige nok, kan det være verdt det å spesifisere.
Liste over dine personlige opplysninger
Du kjenner sikkert personnummeret ditt, men kjenner du personnummeret til hver avhengig du påstår? Du ønsker å notere dem ned, sammen med all annen informasjon som din skatteforberedende sannsynligvis vil trenge. Hvis du for eksempel eier et fritidshus eller en utleiebolig, må du oppgi adressene deres. Hvis du solgte en eiendom det siste året, må du merke datoene du kjøpte og solgte, beløpet du opprinnelig betalte, og hvor mye du mottok fra salget.
Bestem om du vil arkivere for en utvidelse
Du kan be om en forlengelse for innlevering av selvangivelsen, men du må fremdeles estimere hvor mye skatt du skylder og betale dette beløpet innen 15. april.
Planlegg foran refusjon
- Du kan bruke deler av eller hele refusjonen mot neste års skatt. Hvis du normalt betaler estimerte skatter gjennom året, kan det bidra til å dekke den første kvartalsvise avbetalingen. Regjeringen kan sende deg en sjekk eller sette inn refusjonen direkte på din sjekk- eller sparekonto. Du kan bidra med deler av eller hele refusjonen til visse typer av kontoer (IRAs, helsesparekontoer, sparingskontoer for utdanning) eller kjøp amerikanske sparepapirer via Treasury Direct.
Du kan også dele tilbakebetalingen mellom valgene av direkte innskudd ved å fylle ut skjema 8888. Du må gi beskjedskompetansen din beskjed om hva du vil gjøre, så det kan vises på avkastningen.
Finn en kopi av fjorårets retur
- Renter og utbytte. Fjorårets avkastning skulle indikere hvilke banker, aksjefond eller andre finansinstitusjoner som sendte deg 1099 skjemaer. Bruk den listen for å forsikre deg om at du mottok 1099-tallet fra dem igjen i år (med mindre du lukket kontoene eller solgte investeringene i mellomtiden). Veldedige fradrag. Hvis du har laget små gaver, har du kanskje ikke mottatt noen bekreftelse fra organisasjonen, men du kan fortsatt trekke fra disse bidragene så lenge du har en kansellert sjekk eller annet bevis. Konsulter fjorårets liste over organisasjoner du donerte til, og se om du har laget lignende gaver i år.
Bunnlinjen
Enten du gjør din egen skatt eller ansetter noen andre for å håndtere det, vil du holde gode poster sparer tid og, i tilfelle av en betalt forberedende, penger. Jo tidligere du begynner, jo mer smidig skal det gå, og jo før du har lagt prosessen bak deg i et år til.
