Hva er en traileravgift?
En traileravgift er et gebyr som en aksjefondforvalter betaler til en selger som selger fondet til investorer. Tilhengeravgift betales til selgeren for å gi investoren løpende investeringsrådgivning og -tjenester. Denne avgiften vil bli betalt årlig til rådgiveren så lenge investoren eier fondet. Trailergebyret er også kjent som en "trailerkommisjon" i hele finansnæringen.
Viktige takeaways
- Tilhengeravgift er en betaling til en megler av en aksjefondforvalter for å selge fondet til en investor og kontinuerlig gi investoren råd om investeringer og tjenester. Tilhengeravgift faller under kategorien forvaltningshonorarer og holdes tilbake av aksjefondsjefen på tidspunktet for kjøp, utveksling eller innløsning av aksjefond. Tilhengeravgift vil bli detaljert beskrevet i et verdipapirfonds prospekt. Tilhengeravgift kan være kontroversiell på grunn av potensialet for en interessekonflikt fra rådgiverens side. Tilhengeravgift faller vanligvis innenfor et område på 0, 25% til 1% av verdipapirfondets utgifter.
Slik fungerer en trailer-avgift
En traileravgift er en av mange gebyrer som holdes tilbake av et aksjefond for forvaltning. Verdipapirfond belastes av forskjellige grunner. Med investortransaksjoner vil du ofte se gebyrer med dem. Verdipapirfondinvestorer belastes vanligvis et gebyr når de kjøper, bytter eller innløser aksjefond.
Andre avgifter, inkludert traileravgiften, er forbundet med de samlede driftskostnadene for aksjefondene. Andre utgifter du kan støte på når du undersøker gebyrer knyttet til drift av verdipapirfondet inkluderer følgende: investeringsrådgivningsgebyr, markedsførings- og distribusjonsutgifter, megleravgift, depotgebyr, overføringsbyråsgebyr, advokatgebyr og regnskapsmessige avgifter.
Fordeler og ulemper med en traileravgift
Hvis et aksjefond belaster et trailergebyr, vil det bli detaljert i aksjefondets prospekt. Det vil vises som en del av aksjefondets totale forvaltningshonorar. Verdipapirfond må gi full beskrivelse av alle gebyrer som blir belastet av fondet. Forvaltningshonorar for et aksjefond vises vanligvis med et fonds egenskaper ved markedsføringssikkerheten.
Investorer bør forhøre seg om en aksjefondselger mottar traileravgift eller ikke. Det er viktig å merke seg at traileravgiftene er noe kontroversielle. Årsaken til debatten er relatert til potensialet deres til å forårsake interessekonflikter.
En rådgiver som vurderer to aksjefondstilbud å anbefale, kan potensielt velge fondet med hengeravgift i motsetning til det uten det på grunn av den forventede årlige kompensasjonen de har satt søkelyset på. Hvis et aksjefond kommer med traileravgift, settes det vanligvis i et område på 0, 25% til 1% av verdipapirfondets utgifter. Jeg
Å vite om trailergebyr og om investeringene dine inneholder dem er avgjørende for velinformerte investeringer.
Eksempel på en traileravgift
Investeringsselskaper er pålagt å gi full opplysning om alle gebyrer som belastes av et registrert aksjefondstilbud. Dette kravet sikrer at investoren har den nødvendige informasjonen som trengs for å ta en riktig informert beslutning. Listen over gebyrer finnes i verdipapirfondets prospekt, ofte under overskriften “aksjonærgebyr” der det er aktuelt.
For å gi ytterligere klarhet, kan et eksempel på rapportering av traileravgift finnes i følgende prospekt fra Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus. Dette fondet krever en trailersgebyr på 1% på visse serier av enhetene.
