Hva er en pensjonist-sertifisert profesjonell?
En pensjonsinntekt sertifisert profesjonell (RICP) er en finansiell profesjonell som spesialiserer seg på pensjonsinntekt planlegging. Finansielle fagpersoner tjener RICP-betegnelsen etter å ha fulgt programmet for fagpersoner med pensjonsinntekt.
Når de er kvalifisert, anbefaler RICPs pensjonister og nærpensjonister om den beste måten å bruke eiendelene de har samlet til pensjon for å leve komfortabelt innenfor et realistisk budsjett og ikke gå tom for penger for tidlig.
Viktige takeaways
- En pensjonsinntekt sertifisert profesjonell (RICP) spesialiserer seg på pensjonsinntektsplanlegging. RICP er en betegnelse gitt til fagpersoner som har fullført RICP-opplæringsprogrammet. RICP-er hjelper pensjonister og nærpensjonister å bruke eiendelene de har samlet til pensjonering bærekraftig.
Forstå RICP
RICP-programmet består av tre kurs: pensjonsinntektsprosess, strategier og løsninger; kilder til pensjonsinntekt; og administrere en pensjonsinntekt plan. Programmet er designet for finansielle fagpersoner som allerede har et bredt referansegrunnlag for økonomisk planlegging, for eksempel chartret finansiell konsulent, sertifisert økonomisk planlegger, eller innlevert livsforsikrer, eller hvis virksomheter allerede legger vekt på pensjonsinntektsplanlegging.
Søkere må ha tre pluss års relevant arbeidserfaring. Søkere er også pålagt å fullføre de tre nettkursene og bestå en 100-spørsmåls eksamen. RICPs må følge en etisk kode og oppfylle krav til etterutdanning og rapportering.
For å ta RICP-programmet, må søkere allerede være økonomiske fagpersoner som en chartret finansiell konsulent, en sertifisert finansiell planlegger eller en innlevert livsforsikrer.
American College
American College of Financial Services i Bryn Mawr, Pennsylvania, en ideell organisasjon som tilbyr utdanning av finansielle tjenester, opprettet RICP-betegnelsen for å betjene de økonomiske planbehovene til USAs økende befolkning av pensjonister og nærpensjonister. Kunnskapen som kreves for å akkumulere pensjonssparing og bruke denne besparelsen for å generere en komfortabel og varig inntekt ved pensjon, er to separate enheter.
Mens mange økonomiske fagfolk har erfaring med å gi råd og hjelpe enkeltpersoner med å samle pensjonsmidler, betyr det økende antallet pensjonister at det er stor etterspørsel etter kompetanse i hvordan de skal forvalte og bruke disse eiendelene.
Samtidig er det færre rådgivere som har kompetanse innen fag som for eksempel hvordan man skal bestemme følgende:
- Når en klient er økonomisk forberedt på å trekke seg tilbake Den hastigheten som pensjonssparing skal trekkes tilbake Hvordan et individs fordeling skal endres ved pensjonisttilværelse Den beste alderen for en person til å begynne å kreve trygdeytelser Hvordan betale for helsehjelp og sykehjemsomsorgSkattplanlegging for sent bolig
RICPs får spesifikk opplæring for å hjelpe klienter med å opprettholde sin vanlige levestandard gjennom pensjonisttilværelsen, adressere inntektsgap, lage en eiendomsplan og begrense risikoen.
Rask fakta
Det økende antallet pensjonister skaper etterspørsel etter økonomiske fagpersoner som kan veilede mennesker i optimal bruk av eiendelene sine under pensjonering, ikke bare hvordan man kan spare seg til pensjon når de eldes.
American College of Financial Services bemerker på sin hjemmeside at det "har hjulpet fagpersoner med å realisere karrieremålene deres gjennom streng og praktisk utdanning i finansielle tjenester." Den legger til at "fra etableringen av vår første økonomiske betegnelse i 1927 - den prestisjetunge Chartered Life Underwriter® (CLU) forsikringsspesialiteten - til den nylig lanserte vår banebrytende Retirement Income Certified Professional (RICP) -betegnelse, fortsetter høyskolens fakultet med å utvikle og levere innovative programmer som tilfredsstiller behovene i det endrede økonomiske landskapet."
