Eiendomsplanlegging kan være vanskelig å tenke på. Totalt sett tvinger den enkeltpersoner til å overveie skattemessige forhold som vil oppstå mens de lever og etter sine egne dødsfall. Det er dermed ekstremt viktig å sørge for at eiendeler forvaltes forsvarlig og at neste generasjons familiemedlemmer får arver uten hendelser.
Selv om enhver advokat kan utarbeide en enkel vilje for enkle situasjoner, for eksempel å navngi mottaker av ens 401 (k), kan erfarne tillitsadvokater hjelpe deg med å navigere i mer kompliserte situasjoner som involverer flere tillit og flere arvinger.
Tips om eiendomsplanlegging
Når du bygger en eiendomsplan, kan du ha en rekke bekymringer, inkludert følgende:
- Opprettholde en ryddig administrasjon av eiendeler mens du bor Forvaltning av eiendommer på en fleksibel måte mens du bor. Gjennomgå eiendommer som involverer leietakere i felleseie eller felleseiendom. Vurdere eiendeler i flere stater. Undersøke eiendeler i små bedrifterNavn dine barns juridiske verge. Forsikre deg om at arvinger og kjære får eiendelene dine. Hjelp for å redusere eller unngå konflikter og forvirringMinimere advokatutgifter og skatterVurdering av formuesbevaring
Disse emnene områdene og spørsmålene nedenfor er et bra sted å starte når du søker etter den beste advokaten etter dine behov.
Viktige takeaways
- Det er viktig å ha en fast eiendom plan for å sikre at dine kjære får eiendelene dine uten problemer eller unødig forsinkelse etter dødsfallet. Det er mange spørsmål du bør stille potensielle eiendomsplanleggingsadvokater før du ansetter en til å lage din eiendom plan. Sørg fremfor alt for at du ansetter en advokat som viser et høyt berøringsnivå på tjenesten, og som du føler deg komfortabel med å diskutere personlige forhold.
Spørsmål til din potensielle eiendomsplanleggingsadvokat
Følgende spørsmål vil hjelpe deg å lære om eiendomsplanlegging og til å avgjøre om en potensiell advokatplanlegging av eiendommer er riktig for deg.
Er ditt primære fokus på eiendom planlegging?
Gå videre med en kandidat hvis de svarer "ja" på dette spørsmålet. Eiendomsspesialist vil være oppdatert med alle endringer i lovlige vedtekter og ha den nødvendige strategiske kunnskapen for å ordlyde dokumentene dine på en mest mulig effektiv måte.
Hvor lenge har du trent?
Det er klart at du bør strebe etter å finne den mest erfarne advokaten som er mulig - en som har sett de utarbeidede dokumentene hans tre i kraft etter en klients død. Slike advokater vil ha møtt utfordringer fra domstoler eller Internal Revenue Service (IRS) og vil vite hvordan man kan overvinne eventuelle hindringer.
Utfører du planen?
Noen advokater utarbeider bare eiendomsplanleggingsdokumenter, mens andre også henfører de tilknyttede tillit. Det er generelt mer effektivt å beholde en advokat i sistnevnte kategori, som kan sikre at de riktige eiendelene blir overført til trusten.
Gjør du periodiske vurderinger?
For en liten avgift vil noen advokater som planlegger eiendommer planlegge halvårlig eller årlig dine saker. Dette kan være viktig, da det kan være nødvendig med justeringer av planen din hvis du opplever en livsendring eller en endring i økonomien. Nye lovendringer kan også potensielt endre aspekter ved eiendomsplanleggingen.
Hva er eiendomsskattopplevelsen din? Hvordan kan jeg best håndtere eiendomsskatt?
Sak i punkt: Skattelettelsesloven av 2017 løftet eiendomsskatt og generasjonshoppende skattefritak frem til 2025.
Kan du hjelpe meg med å lage en omfattende eiendomsplan som inkluderer testamenter, trusts og livsforsikring?
Du kan ha flere typer testamenter, trusts og livsforsikringsplaner og omfattende eiendommer kan inkludere alle disse. Så det er viktig at eiendomsadvokaten din er kunnskapsrik på disse områdene. Det kan være lurt at eiendomsadvokaten din skal hjelpe deg med å forstå nyansene til hvert eiendomsplanleggingsverktøy og skille de som kan være riktig for deg.
Hvordan tar du betalt?
Mange eiendomsplanleggingsadvokater krever faste gebyrer, i stedet for å fakturere per time. Noen gjør begge deler, der de krever en fast sats for standardtjenester som å etablere en tillit, for deretter å belaste en timepris for spesielle forskningsoppgaver. Uansett er det lurt å forhøre seg om kompensasjonsmodeller i forkant for å unngå overraskelser.
Hvordan har du det med en tilbakekallende levende tillit?
Å sette eiendeler i en tilbakekallbar levende tillit kan unngå den kostbare og tyngende skifterettprosessen (innlevering av testament ved domstolen). Men dette er kanskje ikke det beste trekket for alle, fordi tilbakekallende levende tillit ikke unngår arv, eiendom eller inntektsskatt. Dessverre anbefaler noen advokater disse strukturene ganske enkelt slik at de kan kreve mer penger.
Hvilke andre problemer tar du opp?
Når levealderen øker, øker også sannsynligheten for langsiktige fysiske og psykiske helseproblemer. Advokater for eiendommer skal hjelpe klienter fiskalt å forberede seg på muligheten for funksjonshemming eller demens ved å utarbeide fullmakter, helsedirektiver og levende testamenter.
Hvor lang tid vil det ta deg å fullføre eiendomsplanleggingsprosjektet mitt?
Selv om det generelt ikke er noe ekstremt hastverk, må du huske at du kanskje vil diskutere aspekter av eiendomsplanen din med andre fagpersoner, for eksempel regnskapsførere, pensjonsplanleggere eller pengeforvaltere. Mens en eiendomsadvokaters ekspertise kan overlappe hverandre med disse feltene, kan han eller hun ikke være en generell skatteekspert eller investeringsrådgiver. Gi deg selv nok tid til å få et bredere, stort bilde perspektiv på eiendomsplanen din og de logistiske praktiske forholdene med å implementere den.
Vil du sende eiendomsplanleggingsdokumentasjon for meg til gjennomgang?
Selv om du jobber med en erfaren advokat for eiendomsplanlegging, er det viktig å gjennomgå alle dokumenter og skjemaer for å unngå feil kommunikasjon. Vær tydelig på hva som kan endres senere, og hva som er ugjenkallelig.
Vil noen andre på kontoret kunne diskutere problemene mine i ditt fravær?
Mens de fleste eiendomsplanleggingsadvokater tilstreber å stille seg tilgjengelige for sine klienter når som helst, er det viktig å vite at en advokat eller paralegal vil være tilgjengelig for å svare på spørsmål i en nødsituasjon hvis advokaten din ikke er tilgjengelig.
Noen spørsmål til deg
Her er flere spørsmål du bør stille deg:
- Når du møter med en potensiell advokat for eiendomsplanlegging, hvor komfortabel føler du deg med ham eller henne? Kommuniserer han godt og tydelig? Er du enig i hennes generelle verdier? Hvordan får hans eller hennes seng på sengen deg følelse? Har du et godt forhold til henne? Kan du se for deg å snakke med denne personen om veldig personlige forhold?
Stol på instinktet ditt for å finne ut om en bestemt advokat for eiendomsplanlegging er riktig for deg. Eiendomsplanlegging kan være sammensatt, både følelsesmessig og lovlig, så det er viktig å velge en advokat som behørig kan håndtere alle elementene.
