Hva er et aksjefond?
En aksjefondsinnpakning, også kjent som et rådgivende program for aksjefond eller en wrapkonto, er en personlig formuesforvaltningstjeneste som gir investorer tilgang til personlig rådgivning og et stort basseng av aksjefond. Aksjefondsprogrammer tilbys ofte av fullservice meglerfirmaer. Vanligvis kan investoren velge fra en valgt liste over aksjefond som vanligvis tilbys med nedsatte salgsmengder. Investoren betaler en årlig avgift for kontoen totalt sett, kjent som viklingsavgiften.
Viktige takeaways
- Med et verdipapirfond gir finansforetak investorer tilgang til personlig rådgivning og et stort utvalg av verdipapirfond. En aksjefondsinnpakning kalles også et verdipapirfond rådgivende eller en wrap-konto og blir vanligvis gjort tilgjengelig av fullservicemegling. Programmene la kundene sette sammen en personlig portefølje av verdipapirfond basert på deres risikotoleranse, alder, mål og andre investeringspreferanser. Siden verdipapirfondsområder vanligvis krever en minimumsinvestering på $ 25 000, blir de vanligvis brukt av kunder med høy nettoformue. Robo-rådgivningsplattformene tilbyr et lavere budsjettalternativ, og gir en automatisert versjon av samme investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester med lavere gebyrer.
En introduksjon til verdipapirfond
Slik fungerer et verdipapirfond
Omsluttingsprogrammer for verdipapirfond kan være et godt alternativ for kunder med høy nettoverdi som søker å bygge en tilpasset portefølje av aksjefond. Programmer for innpakning av verdipapirfond gjør det mulig for investorer å bygge ut en portefølje av verdipapirfond basert på deres preferanser og mål. Verdipapirfondskontoer krever vanligvis en minimumsinvestering på $ 25 000.
I et program for innpakning av verdipapirfond kan investorer samarbeide med en finansiell rådgiver og vil få en valgt liste over fond. En finansiell rådgiver kan samarbeide med klienten for å bygge en tilpasset portefølje basert på målene og risikotoleransen til klienten. Finansielle rådgivere vil vanligvis foreslå allokering av verdipapirfondsporteføljer basert på kundens tilpassede investeringsprofil. Investorer i aksjefondsprogrammer kan dra fordel av lavere omkostningskostnader og en profesjonelt rådgivningsportefølje basert på deres personlige investeringsinteresser. Den årlige vikleavgiften er vanligvis den primære kostnaden forbundet med porteføljen. Den årlige vikleavgiften er vanligvis lagdelt basert på eiendeler i programmet. Det kan variere fra omtrent 0, 25% til 3% avhengig av programmet og er i tillegg til de årlige driftsavgiftene som blir belastet av fondene i porteføljen.
Med aksjefondsomslag jobber investoren sammen med en rådgiver for å lage en portefølje; med Robo rådgivningstjenester automatiseres prosessen.
Verdipapirfondskonkurranse
Verdipapirfondsprogrammer kan være et godt investeringsalternativ for investorer. Den økende tilstedeværelsen av Robo-rådgivere har imidlertid skapt konkurranse om disse programmene. Som et resultat har mange fullservice-meglerfirmaer begynt å tilby Robo-rådgivningsalternativer for kundene sine. Schwabs intelligente porteføljer er ett eksempel.
Robo-rådgivningsplattformer gir vanligvis samme investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester. De tilbyr noen ekstra fordeler ved at tjenesten er automatisert, avgiftene kan være lavere og minimum av investeringer er lavere. Med de lavere minimumsinvesteringene kan Robo-rådgivningsprogrammer tilbys investorer som ønsker å bygge forvaltede porteføljer med bare 5 000 dollar. For tiden bruker de fleste Robo-rådgivningsprogrammer børshandlede fond (ETF) fremfor aksjefond.
Rådgivende programmer for Robo tilbyr typisk ETF-er snarere enn verdipapirfondene som er inkludert i pakker med verdipapirfond - og de kan få tilgang til investorer med et minimum på $ 5000, mot det minimum $ 25.000 som er typisk for wraps.
Investering av verdipapirfond
Investorer vil finne aksjefondsprogrammer hos de fleste full-service meglerfirmaer. UBS og Schwab er to eksempler. Disse programmene lar investorer bygge porteføljer av aksjefond uten belastning med bare en liten årlig avgift lagt til porteføljestyringsstøtten fra fagfolk.
