Kommunalt obligasjonsfond

Hva er et kommunalt obligasjonsfond

Et kommunalt obligasjonsfond er et fond som investerer i kommunale obligasjoner. Kommunale obligasjonsfond kan forvaltes med varierende mål som ofte er basert på beliggenhet, kredittkvalitet og varighet. Kommunale obligasjoner er gjeldspapirer utstedt av stat, kommune, fylke eller distrikt med spesielle formål (for eksempel en offentlig skole eller flyplass) for å finansiere kapitalutgifter. Kommunale obligasjonsfond er fritatt for føderal skatt og kan også være fritatt for statsskatter.

Å bryte ned kommunalt obligasjonsfond

Kommunale obligasjonsfond er en av få investeringer i markedet som tilbyr skattefritak. For investorer tilbyr de avkastning og kan være et godt renteopsjon for konservative porteføljetildelinger.

Eiendeler i kommunalt obligasjonsfond varierer etter fondets mål. De består av kommunale obligasjoner som tilbyr investorer fordelene med kommunale obligasjonspapirer sammen med diversifisering mot individuell utstederrisiko. Kommunale obligasjoner er strukturert som standardobligasjonsinvesteringer med kupongbetalinger og en engangsbetaling ved forfall. Kommunale obligasjonsfond betaler regulatorutdelinger til investorer fra kupongbetalinger og kapitalgevinster. Distribusjoner bestemmes etter fondets skjønn.

Strategier kan variere etter beliggenhet, kredittkvalitet og løpetid. Fondsselskaper tilbyr kommunale obligasjonsfond over hele kredittspekteret. Investeringsmål er typisk konservative, middels eller høy avkastning med vederlag for forfallsdato.

Kommunale obligasjonsfondskatter

Kommunale obligasjonsfond er et attraktivt alternativ for en investors konservative tildeling på grunn av inntekt og skattefritak. De blir ofte etterspurt av investorer med høy nettoverdi i høyere skatteklammer, spesielt for fordelene med skattefritak.

Midler som primært investerer i kommunale obligasjoner er fritatt for føderal skatt og kan også være fritatt for statsskatt. Et kommunalt obligasjonsfond er fritatt for statsskatt hvis det består av obligasjoner som er utstedt primært i investorstaten.

Utbytte av kommunalt obligasjonsfond

I tillegg til skattefritak, tilbyr kommuner også utdelinger som gjør dem til de beste investeringsvalgene for inntektsinvestorer. Fondene betaler utdelinger månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig. Distribusjonene til et fond kan observeres ved det etterfølgende og fremtidige avkastningen. Den etterfølgende avkastningen gir innsikt i distribusjoner som en prosent av fondets pris de siste tolv månedene. Fremover avkastning er basert på den siste distribusjonen.