Hva er byttegebyrer
Valutahonorar er en type investeringsgebyr som noen aksjefond belaster aksjonærene hvis de overfører til et annet fond innen samme gruppe. Andre avgifter som aksjonærer kan komme til å omfatte inkluderer salgsmengder, innløsningsgebyr, kjøpsgebyr, kontogebyr, 12b-1-gebyrer og administrasjonsgebyr.
BREAKING NED Vekslingsgebyrer
Valutahonorar belastes av forvaltningsinvesteringsselskaper som lar investorer bytte eller overføre aksjer fra ett aksjefond til et annet aksjefond som forvaltes av selskapet. Valutahonorar er unike ved at de bare skjer når det kreves en interfondstransaksjon. Utveksling av verdipapirfond diskuteres i et aksjefonds prospekt sammen med de andre avgiftene en investor vil betale med investering i fondet. Mange aksjefondsselskaper krever ikke et gebyr for utveksling av aksjer.
Utveksling av aksjefond
Muligheten til å bytte aksjefond kalles ofte et utvekslingsprivilegium. Bytteprivilegier kan være gunstige for investorer som ønsker å skifte tildelinger av verdipapirfond basert på markedsforhold. For eksempel kan en investor i et aksjefond i vekst under et oksemarked forsøke å bytte aksjer for et obligasjonsfond hvis utsiktene deres blir mer bearish. I tillegg kan gjør-det-selv-investorer være i stand til å automatisere fondsbørsene på en spesifikk måldato for å skifte høyere risikotildeling til mer konservative fond.
Utveksling av verdipapirfond er vanligvis en vanlig praksis som tillates av de fleste aksjefondsselskaper med flere fondstilbud. Valutatransaksjoner kan imidlertid kreve due diligence for å fullføre. De fleste utvekslinger må skje gjennom en spesiell forespørsel eller med en registrert representant. Noen plattformer vil gjøre det mulig for investoren å gjøre fondsbørs enkelt på nettet. Hver handelsplattform og aksjefondskonto har sin egen måte å håndtere verdipapirfondsutvekslinger på.
Betale byttegebyrer
Informasjon om fondsutveksling finner du i et verdipapirfonds prospekt. Ofte har et utvekslingsprivilegium ingen kostnader. Bytte av aksjer kan imidlertid utløse beskatning hvis det oppstår en kapitalgevinst. Skattekrav er vanligst i en overføring fra fond til fond, men å konvertere andelsklasser i det samme fondet anses vanligvis som en ikke-skattepliktig hendelse.
Vanguard er et aksjefondsselskap som har en åpen utvekslingspolitikk blant aksjefondene. Gebyret er minimalt med spesifikke bestemmelser fokusert på å forby hyppig handel, noe som hindrer en investor i å kjøpe eller bytte aksjer i fondet i løpet av de neste 30 dagene. Vanguard Total Stock Market Index Fund gir mer informasjon om firmaets utvekslingspolitikk i prospektet. Investorer i Vanguard Total Stock Market Index Fund kunne lett bytte aksjer fra fondet til et mer konservativt obligasjonsfond for større sikkerhet.
