I mange år har både media og finansnæringen oppfordret forbrukere til å velge en finansiell rådgiver og utvikle en plan for å nå sine økonomiske mål. Selv om dette absolutt er en god idé, har noen kunder tatt dette et skritt videre ved å bruke mer enn en rådgiver for å administrere pengene sine. I noen tilfeller kan dette være et annet lurt trekk, men ikke alltid.
Spørsmålet om du trenger mer enn en rådgiver for å oppnå dine økonomiske mål vil avhenge av flere faktorer. (For relatert lesing, se: Hvordan Gen X skal planlegge for pensjonisttilværelse. )
To, tre hoder bedre enn ett?
Et vanskeligere spørsmål å svare på er om du trenger å ha mer enn en aksjemegler eller investeringsrådgiver. Hvis du ikke er sikker på at du får det beste ut av pengene dine fra din nåværende pengeansvarlige, kan det være lurt å snakke med noen andre for å få en ny mening. En sentral faktor her er hvilke typer investeringer som din nåværende leder bruker; Hvis du nå i stor grad er investert i lavprisindeksfond som tanker fordi det er et bjørnemarked, vil du sannsynligvis ikke ha det bedre med å flytte porteføljen din til noen som vil handle pengene dine mer aktivt, fordi mange akademiske studier viser at de aller fleste aktive pengeforvaltere til slutt henger etter markedsindeksene over lengre tid.
Derfor, hvis du bestemmer deg for å flytte deler av eller alle midlene dine til et annet firma eller leder, må du huske å tenke gjennom grunnene til at du gjør det. Hvis du føler at den andre rådgiverens investeringsfilosofi er mer realistisk eller kan vise at det kan gi deg bedre resultater eller de samme resultatene med mindre risiko, kan det være riktig valg å flytte. Men du bør kunne presis kvantifisere årsakene til at du er misfornøyd med din nåværende rådgiver før du bestemmer deg for å reise et annet sted. (For relatert lesing, se: Hva rådgivere kan lære av 2 NBA-millionærer. )
Hvem har ansvaret?
Bunnlinjen
Å ha mer enn en økonomisk rådgiver kan være nødvendig i mange tilfeller, spesielt hvis din økonomiske situasjon er komplisert og krever flere kompetanseområder. Men det er viktig at alle rådgivere eller meglere til slutt er på samme side med deg for å sikre at de ikke ender opp med å jobbe mot hverandre. For mer informasjon om å finne en finansiell rådgiver eller om å ha mer enn en rådgiver er riktig for deg, besøk nettstedet til Financial Planning Association på www.fpanet.org. (For relatert lesing, se: Investeringstips for de som er i nærheten av pensjonisttilværelse. )
