Måldato-fond med aksjeinvesteringer betaler vanligvis utbytte regelmessig. Avhengig av utdelingspolitikken for et måldato, kan det betale utbytte kvartalsvis eller halvårlig. Noen måldato-fond gjør det mulig for investorer å reinvestere utbytteutdelinger i fondsandeler i stedet for å faktisk motta kontantutbytte.
Måldato-midler
Måldato-fond hjelper investorer med å bygge og vedlikeholde en aldersbasert pensjonsportefølje. Valget av måldato-fond varierer etter den spesifiserte alderen til en investor, siden fondene justerer aktivaallokeringen etter hvert som tiden kommer nærmere måldatoen. Jo lenger en investor er fra måldatoen, jo mer aggressiv og mer risikofylt er tildelingen av et mål-dato-fond, med internasjonale og innenlandske aksjeinvesteringer som utgjør over 80% av den totale porteføljen. Etter hvert som måldatoen nærmer seg, fordeler allikevel fondene mer og mer av sine beholdninger til rentepapirer, noe som reduserer risikoen for porteføljen.
Måldato-fond og utbytte
Det er vanlig at fonddato investerer i mange aksjer i selskaper som betaler utbytte. For eksempel er Fidelity Freedom 2030 Fund ("FFFEX") et fond av fond som lar investorer gjøre investeringer med en målrettsdato rundt 2030. Fra september 2015 tildelte FFFEX 84% av eiendelene sine i forskjellige aksjefond og 16% av eiendelene i Fidelity obligasjonsfond. Fordi de underliggende Fidelity-aksjefondene investerer i aksjer i selskaper med utbytte, mottar FFFEX utbytte og omfordeler det til aksjeeierne på halvårsbasis. De to siste utbytteutbetalingene som FFFEX foretok var i desember 2014 og mai 2015. FFFEXs etterfølgende 12-månedersrente er 1, 78%.
