Hva er konservativ vekst
Konservativ vekst er en investeringsstrategi som tar sikte på å dyrke investert kapital på lang sikt. Disse midlene retter seg vanligvis mot langsiktige investorer som legger stor vekt på bevaring av formue, men som også ønsker å dra nytte av noen av markedets høye vekstmuligheter. Konservative vekstfond tildeler vanligvis en høy prosentandel av fondet til fast inntekt mens de investerer den gjenværende tildelingen i vekst eller aggressive vekstaksjer.
Å bryte ned konservativ vekst
Konservative vekstfond kan være attraktive for investorer av noen få forskjellige grunner. Mange investorer vil bruke konservative vekstfond som en sentral eierandel. De appellerer til investorer med en mer konservativ investeringsstil. De kan også betraktes som et livsstilsfond, noe som gjør dem til en god investering for investorer som søker en kjerneportefølje som du kan spare til pensjon.
Aggressiv vekst kontra konservativ vekst
Mange investorer synes de potensielle avkastningene fra aggressive vekstfond er tiltalende, men de er ikke villige til å ta på seg den aggressive risikoen. For disse investorene kan konservative vekstfond være et godt alternativ. De tilbyr fordelene med en diversifisert portefølje. I stedet for å investere nesten 100% av porteføljen i vekst eller aggressive vekstaksjer, tar disse porteføljene en mer konservativ tilnærming ved å investere med en høy tildeling av fast inntekt og en mindre del av porteføljen i vekstaksjer. Dette kan gi investorene fordelen av eksponering for vekst og aksjer med høy vekst med risiko redusert ved kapitalbevaring gjennom renteinvesteringer.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund gir et eksempel på et standard konservativt vekstfond. Fondet fordeler 30% av porteføljen til aksjer og 65% til fast inntekt. Aksjetildelingene er globalt diversifisert med omtrent 21% i amerikanske aksjer, 7% i internasjonale aksjer og 2% i fremvoksende markeder.
Livsstilsfond
Mange investorer velger konservative vekstfond som en kjerneinvestering for pensjonsinvesteringene. For konservative investorer tilbyr de en høy tildeling av renteinvesteringer med lav risiko mens de fortsatt tilbyr potensial for betydelige kapitalgevinster. Disse midlene blir ofte sett på som et livsstilsfondalternativ og kan noen ganger sammenlignes med måldatofond på grunn av deres balanserte tilnærming, men bevilgningene deres skifter ikke over tid.
Vanguard tilbyr ett eksempel på et kjernekonservativt vekstfond i sin LifeStrategy-serie. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund er ett av fire tilbud i LifeStrategy-serien, med de andre alternativene inkludert LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund og LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund eier omtrent 40% av porteføljen i aksjer og 60% i obligasjoner. Den bruker en fond-av-fond tilnærming, med den øverste aksjeandelingen til Vanguard Total Stock Market Index Fund Investorandeler til 24% og den øverste rentefordelingen til Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investorandeler på 42%.
