Charles Schwab Corp. (SCHW) forenkler og moderniserer måten investorer vil få betalt fra porteføljene sine, et trekk som kan ta en bit ut av markedsandelen til høye kostnader registrerte investeringsrådgivere (RIA). Økonomitjenestefirmaet kunngjorde onsdag at det vil lansere Schwab Intelligent Income, et verktøy som ikke bare automatiserer en rekke oppgaver relatert til hvordan investorer får tilgang til sine investeringsporteføljer, men også vil gi kritiske investeringsråd.
Viktige takeaways
- Charles Schwab lanserer Schwab Intelligent Income i januar 2020. Verktøyet vil forenkle hvordan investorer henter inntekter fra porteføljene. Tradisjonelle RIA-er vil ha det vanskeligere å holde seg konkurransedyktige.
Hva det betyr for investorer
Schwab Intelligent Income, forventet å starte i januar 2020, tar sikte på å gi kundene en måte å motta ekspertrådgivning og ledelse knyttet til overgangen fra å investere i en portefølje til å trekke jevn inntekt fra den. Målet er å veilede investorer gjennom de tilsynelatende skremmende beslutningene rundt overgangen, stille dem forskjellige spørsmål relatert til deres økonomiske situasjon og deretter anbefale passende investeringsstrategier, og alt uten ekstra gebyr.
"De fleste tjenester som tar sikte på å skape inntekter for kunder kommer med høye kostnader, manglende fleksibilitet og langsiktige forpliktelser, " sa Jonathan Craig, Charles Schwab senior konserndirektør og leder for Investor Services. "Schwab Intelligent Income løser kompleksiteten ved å gjøre det på egen hånd og fjerner friksjonen som ligger i andre inntekts tjenester ved å tilby en fleksibel, lav pris og smart måte å generere en forutsigbar lønnsslipp fra porteføljen din."
Fremtredende funksjoner inkluderer intelligent skatterådgivning, et sanntids digitalt dashbord som gjør det mulig for investorer å se porteføljen sin, så vel som transaksjoner knyttet til den, veiledning om å generere forutsigbare månedlige uttak, automatisk inntektsdepositum, fleksibilitet i å starte, stoppe eller justere uttaksbeløp, og pågående kontoovervåking og varsler. Selve styringen av porteføljer vil bli utført av Schwabs automatiserte investeringstjeneste Schwab Intelligent Portfolios, som krever en minimumsinvestering på $ 5000.
Ser fremover
Selv om digitale rådgivertjenester, eller robo-rådgivere, ikke akkurat er nye i dag, blir de stadig mer fremtredende. Tradisjonelle RIA vil sannsynligvis finne det som om det sliter med å holde seg konkurransedyktig, ettersom flere og flere investorer blir komfortable med stadig mer intelligente og sofistikerte roboter som administrerer investeringene sine og slipper råd.
